從6月15日Compound發起流動性挖礦以來,DeFi被徹底激活,并點燃了加密社區的熱情。
DeFi的迅速增長
從鎖定資產量、用戶量到交易量等,都取得了質的飛躍。從6月15日至7月23日,短短一個多月時間內,DeFi全面增長,速度極快。
僅僅一個多月,鎖定資產量從11億美元增長至33.5億美元,增長超過300%。
(DeFi鎖定資產總量超33億,SOURCE:DEFIPULSE)
僅僅一個多月,用戶數從205,011增長至262,179,增長超過27%;
(DeFi總用戶數增長迅速,SOURCE:DUNEANALYTICS)
主流DeFi協議24小時清算量超6000萬美金:12月4日消息,因以太坊劇烈波動,DeFi 協議發生大量清倉,據歐科云鏈瀏覽器數據顯示,主流 DeFi 協議 24 小時內清算量達 6148 萬美金。其中 Aave 清算量為 4709 萬美金,Compound 清算量為 1419 萬美金。[2021/12/4 12:50:55]
僅僅過去一周的DEX交易量超過10億美元,超過去年全年。
(DEX最近7天交易量突破10億美元,SOURCE:DUNEANALYTICS)
DEX正式成為CEX的實質對手。
這些只是DeFi發展的一個側面,還有更多的DeFi協議在路上。
流動性挖礦的主要協議
當前提供流動性挖礦的主要DeFi協議有Balancer、Compound、Curve、Yearn、mStable、Synthetix、Uniswap等,通過這些協議可以挖出BAL、COMP、CRV、FYI、MTA、SNX等代幣;不僅如此,作為流動性提供商,還可以賺取手續費。
Synthetix 創始人:DeFi 治理“非常糟糕”:金色財經報道,Synthetix創始人Kain Warwick在倫敦Token2049的舞臺上就“DeFi:金融的未來”進行了小組討論。“這是 DeFi 領域目前不言而喻的事情,”沃里克說,“我們擁有的治理基礎設施非常糟糕。”沃里克認為,現有 DeFi 治理解決方案的關鍵問題是“我們已經迭代地構建了這些東西來解決我們的特定問題,但它們不是很普遍。”目前的投票系統Snapshot、Compound治理模塊和Synthetix自己的解決方案等工具都很糟糕。現有DeFi治理解決方案解決特定問題,但它們不是很普遍。Synthetix一直在為其v3更新開發重新設計的治理模塊將作為開源工具發布,供其他DeFi行業使用。(decrypt)[2021/10/8 20:12:00]
當前的挖礦池主要發生在Curve、Balancer、Compound以及Uniswap上,其中在Curve 和Balancer上不僅可以挖出自身的代幣CRV和BAL,還可以挖出其他協議的代幣,如YFI、MTA、SNX等。這些代幣池主要包括:
DeFi 概念板塊今日平均漲幅為3.69%:金色財經行情顯示,DeFi 概念板塊今日平均漲幅為3.69%。47個幣種中43個上漲,4個下跌,其中領漲幣種為:FOR(+24.08%)、IDEX(+11.48%)、BZRX(+8.05%)。領跌幣種為:MLN(-11.40%)、WNXM(-3.97%)、LEND(-1.42%)。[2021/6/10 23:26:16]
Curve上的sBTC池
為sBTC池提供流動性,可以賺取SNX、CRV、BAL和REN,不過當前收益率下降了不少,在藍狐筆記寫稿時,其APY僅有1.98%,SNX/REN收益則為8.23%,BAL收益只有1.98%。
Curve上的sUSD池
為sUSD池提供流動性,可以賺取SNX和CRV,在藍狐筆記寫稿時其APY為11.78%,SNX收益為30.46%;
Curve上的Y池
風投機構The Spartan Group新基金完成1.1億美元募資,將用于投資DeFi領域:據風投機構TheSpartanGroup合伙人SpartanBlack表示,TheSpartanGroup原計劃募集2000萬美元的新一輪基金現超額募得1.1億美元,募得的資金將用于投資DeFi領域。[2021/6/2 23:04:47]
為Y池提供流動性,可以賺取YFI和CRV,在藍狐筆記寫稿時其APY為5.35%,不過YFI收益達到446.12%;
(Curve上的流動性池,SOURCE:CURVE)
除了Curve上的流動性池,Balancer上也有不少流動性池:
Balancer上的mUSD-USDC池
為mUSD提供流動性,可以賺取MTA和BAL。
金色沙龍|第54期“DeFi”即將在北京開啟:由金色財經主辦,OKEx聯合主辦的金色沙龍第54期“DeFi-如何抓住大潮中的機遇?”,將于8月21日 14:00,在北京市朝陽區工體北路四號院80號樓3層科技寺創業空間(滾石店)舉辦。
本場活動將邀請OKEx首席戰略官徐坤、Conflux聯合創始人張元杰、ARPA 聯合創始人& CEO Bella協議聯合發起人Felix Xu、原力協議CEO雷宇、節點資本管理合伙人楊玉梅、HyperDAO中華區負責人王小圓、盜火數字基金創始合伙人郭強,一起共同探討大潮中的DeFi市場前景如何,投資者又有哪些參與機會,以及面臨的機遇和挑戰。報名詳情可查看原文鏈接。[2020/8/17]
(Balancer上的USDC-mUSD流動性池,SOURCE:Balancer)
Balancer上的mUSD-WETH池
為mUSD提供流動性,可以賺取MTA和BAL。
(Balancer上的WETH-mUSD流動性池,SOURCE:Balancer)
Balancer上的mUSD-MTA池
為mUSD和MTA提供流動性,可以賺取MTA和BAL。
(Balancer上的MTA-mUSD流動性池,SOURCE:Balancer)
Balancer上的YFI-DAI池
為YFI提供流動性,可以賺取YFI和BAL。
(Balancer上的YFI-DAI流動性池,SOURCE:Balancer)
Synthetix上的iETH池
通過在Synthetix上質押iETH可以獲得SNX代幣獎勵。
還有更多的流動性挖礦......
不過由于DeFi的可組合性和無須許可性,流動性挖礦也是可組合的,這也導致DeFi的挖礦可以帶來極致的收益,也伴隨極高的風險。
流動性挖礦與DeFi可組合性帶來了極高的收益
由于DeFi協議的可組合性,用戶可以通過不同協議賺取收益。例如用戶可以將穩定幣存入Curve 的Y池,可以賺取CRV和YFI的代幣收益和費用;在Curve存入穩定幣后,產生了流動性代幣代表用戶的份額,而流動性份額代幣又可以存入到Balancer的流動性池中,可以賺取BAL代幣收益和費用;然后再將流動性代幣在yearn.finance上質押,可以賺取YFI代幣。
這樣一來,流動性提供者可以同時賺取三種代幣,YFI、CRV、BAL,此外由于是為yPool提供流動性,yearn.finance根據Compound、Aave等借貸協議的最佳收益進行調整,還可以為流動性提供者賺取最大的利息收益。
還有更瘋狂的玩法。有人首先在借貸平臺Compound或Aave用ETH等加密資產借入穩定幣,大概4.6%的利息,然后在DEX上將USDC換成SNX,并在Synthetix平臺上抵押SNX,挖出sUSD,然后將sUSD買入更多的SNX,重新抵押SNX,挖出更多的sUSD。
然后將生成的sUSD在Curve的y池中進行流動性挖礦,將挖礦所得的YFI存入Balancer的YFI-DAI池中,這樣可以賺取SNX、CRV、YFI和BAL。其年化的收益,遠高于當初借貸的利息。
當然,這可能還不是最優策略,因為隨著不同代幣價格的波動和參與份額的變化,其收益也在發生波動。
一切看起來很香,是嗎?不過,同時伴隨的是高風險。
流動性挖礦與DeFi的可組合性也帶來極高的風險
以上的各種操作看上去收益非常高,但是,高收益背后也有高風險。通過DeFi協議的可組合性,確實可以賺取超高的收益,但它可組合的不僅是收益,也是風險。借貸的資產可能會有被清算的風險,此外,在各種智能合約平臺上抵押或提供流動性也存在智能合約風險、無常損失、預言機風險等。因此,為DeFi提供流動性或進行質押,一定要注意風險,將風險控制在可接受的范圍內。黑天鵝不常見,但一旦出現,就是巨大的損失。
原標題:流動性挖礦:可組合的收益與風險
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