BitGo CEO：我眼中的加密監管可行性方案_BIT:FIN

作者：BitGoCEOMikeBelshe

編譯：比推BitpushNewsLinnLiu

FTX交易所在2022年11月倒閉后不久，美國證券交易委員會于2023年2月投票決定擴大所謂的托管規則中包含的數字資產類型。這短暫的時間表明監管機構正在迅速采取行動，采取他們認為有效的措施以保護加密行業。

監管機構曾被加密貨幣業內人士指責為不了解該領域，并制定了阻礙創新的先例。因此，要求交易所將托管與交易分開，這對加密貨幣的未來有極大的積極意義。

加密貨幣期權交易所 Deribit 選擇 Eventus 作為交易監控平臺:金色財經報道，市場風險解決方案提供商 Eventus 宣布，加密貨幣衍生品交易所 Deribit 已選擇該公司的 Validus 平臺在交易所提供市場監控。

Deribit 首席法律、合規與監管官 David Dohmen 表示，該交易所考慮了多個貿易監控系統，以期在迪拜的虛擬資產監管局下運作，并且 Deribit 希望擴展到其他司法管轄區，同時保持最高的合規標準。[2023/1/25 11:29:43]

加密監管解決方案超越傳統金融？

動態 | Bitfinex不滿The Block關于“紐約居民可通過身份選項繼續使用該交易所”的報道:據Bitfinex官網，當地時間7月26日，外媒The Block報道稱，一位紐約的Bitfinex賬戶持有人透露，盡管據稱禁止美國境內交易，但作為美國用戶，只需選擇一個選項，聲稱他們不是美國居民，就可以繼續使用該交易所。就此，Bitfinex就此在官方聲明中回應稱，已與The Block的Frank Chaparro取得聯系，并已禁封該案例中涉及的帳戶，且保留向有關當局舉報此事及其他欺詐行為的權利。同時，Bitfinex表示：“我們認為不幸的是，Chaparro先生寧愿與這些行動聯系在一起，也不愿積極幫助我們揭露和懲罰我們平臺上的欺詐行為。這種‘抓住機會’的行為充分說明了他和其他批評者的真實動機。”[2019/7/28]

現代傳統金融將交易、融資和托管等業務線分開，并使用強大的制衡系統。因此，數字資產遵循相的框架，從傳統金融過去的錯誤中吸取教訓是有意義的。即使只看傳統金融監管歷史中的一小部分，從FTX崩潰到關于加密貨幣托管的合理規則制定的進展也比傳統金融的發展要快得多。

UPbit發布公告稱將對部分存在異常存款的賬戶關閉取出資金服務:Upbit 發布公告稱察覺到一部分的賬戶有異常存款，將對此類賬戶進行暫時關閉取出資金服務。交易所對此類賬戶進行調查后，重新開通服務。[2018/4/20]

例如，在1929年10月股市崩盤之前的幾年里，人們大量購買股票并通過借錢購買更多股票進行投機。只要股價持續上漲，人們就可以通過這種做法賺到錢。20世紀20年代是一個10年的牛市，這十年內存在大量的炒作、內幕交易和市場操縱。

當股市崩盤發生時，那些以保證金購買股票的人失去了他們所投入的資金，并且因為借錢買股票而欠下債務。當人們試圖從金融機構取款時，恐慌也隨之而來，甚至美國紐約銀行也倒閉了。

由于從“大蕭條”中吸取了教訓，美國證券交易委員會成立并制定了消費者保護措施。SEC最近的行動也反映了對上次教訓的反應，這項新的擬議中的規則變更旨在為加密貨幣市場帶來秩序并保護市場參與者。

前瞻性加密監管解決方案

SEC建議要求注冊投資顧問使用獨立、受監管、合格的保管人是明智的，這樣做對數字資產行業也是有利的。對客戶負有信托責任的合格保管人將客戶資金存放在獨立賬戶中。托管人還必須符合嚴格的監管標準，并接受審計以保護這些資金的安全。

作為加密貨幣行業最重要的托管機構之一的聯合創始人和首席執行官，我提出了額外的限制，旨在保護投資者：

監管機構還應要求穩定幣發行人在聯邦存款保險公司(FDIC)承保的銀行中保留1:1的準備金。盡管穩定幣應該可以用支持它們的資產進行贖回，但沒有法律要求發行人保持適當的準備金。并且要求每季度對穩定幣儲備進行審計并實時報告鑄造和銷毀活動。

使所有交易在鏈上可審計化。這項措施將把準備金證明報告從提供一些透明度的部分解決方案轉變為提供更完整的解決方案。由于FTX將其持有的數字資產與法定資產混合在一起，讓負債大大超過這些儲備，導致結果非常不理想。長遠來說，政府甚至可以在區塊鏈上創建數字債務登記處。

雖然沒有人希望FTX倒閉，但同類型的崩潰曾促使傳統金融制定必要的規則和角色劃分以保護投資者。盡管經歷了成長的痛苦，但加密貨幣行業似乎正在通過吸取自身和傳統金融行業之前的錯誤中吸取教訓而更快地發展。

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