自FTX暴雷之后,美國監管機構對加密資產的態度從猶疑不定轉向重拳出擊。
當地時間周日,據媒體報道,美國證券交易委員會(SEC)計劃對發行穩定幣的公司Paxos采取行動,此舉將對1370億美元的穩定幣市場產生重大影響。
Paxos表示,SEC正在考慮是否將該公司與幣安共同發行的穩定幣BUSD認定為證券產品。如果是,那Paxos應該根據聯邦證券法注冊BUSD,并像證券發行商一樣接受監管。
就在上周,紐約州金融監管機構已命令Paxos停止發行BUSD。
1370億美元的穩定幣市場
Gemini創始人:SEC對加密貨幣的執法行動提高了交易所的業務成本:金色財經報道,Gemini的創始人Winklevoss twins批評了美國證券交易委員會(SEC)被認為是反加密貨幣的立場和最近的執法行動。在最近的一次采訪中,Winklevoss評論說,美國的監管環境對加密貨幣世界的建設者來說,感覺像 \"第三世界,像委內瑞拉\"。在美國推出符合規則的加密貨幣交易所,涉及到為每一個服務的州獲得一個州的許可證和匯款許可證(MTL),提高了進入加密貨幣業務的成本。[2023/6/25 21:58:03]
穩定幣是一種特殊的加密貨幣,被譽為加密貨幣中的圣杯,通常由債券或儲備現金等實物資產支持,匯率相對穩定。
外媒:SEC新法庭文件稱CZ和Guangying Chen存在平臺及私人資金混用問題:6月8日消息,美國證券交易委員會 (SEC) 在一份新的法庭文件中稱,Binance 首席執行官 CZ 和 Guangying Helina Chen 通過其控股公司收取了數十億美元的客戶資金。目前 SEC 無法確定由 CZ 個人控制的實體賬戶為 Binance.US 平臺充當用戶轉賬的資金收發賬戶。文件顯示,Helina 和 CZ 控制了多家與 Binance 沒有明顯關聯的公司,發送給二人的大部分資金現在都在離岸賬戶中。[2023/6/8 21:23:52]
穩定幣已經成為加密貨幣市場的支柱,投資者可以通過穩定幣快速買賣不同的貨幣,而不必先兌換成法幣。
律師:SEC調查Coinbase可能會對交易所和代幣項目產生“寒蟬效應”:7月28日消息,針對美國證券交易委員會(SEC)對Coinbase涉嫌交易未注冊證券展開的調查,一位法律專家表示可能會對加密交易所和代幣項目產生“嚴重的寒蟬效應(chilling effect)”。
Piper Alderman澳大利亞數字資產律師Michael Bacina表示,無論最終是否認定這些代幣是證券,都可能對交易所和項目產生影響。“鑒于SEC在其內幕交易起訴中稱為證券的許多代幣都在Coinbase和其他交易所上市和交易,這項調查可能對這些交易所和代幣項目產生嚴重的寒蟬效應,無論最終調查結果認為這些代幣是否屬于證券。”
注:寒蟬效應是法律用語,指人們害怕因為其言論遭到刑罰或面對高額賠償,進而不敢發表言論,如同蟬在寒冷天氣中噤聲一般。
據此前報道,在Coinbase內幕交易指控后,SEC將AMP、RLY、DDX、XYO、RGT、LCX、POWR、DFX和KROM等9種加密貨幣列為證券,每個幣種都被提及與涉嫌內幕交易有關。(Cointelegraph)[2022/7/28 2:43:43]
雖然SEC目前尚未展開正式行動,SEC的下一步棋勢必引發幣圈震蕩。除了BUSD,包括泰達幣和USDC在內的穩定幣同樣在美國發行,僅泰達幣和USDC合計市場規模就高達1100億美元。市場擔心SEC對BUSD的監管會影響其他穩定幣。
雖然SEC尚未公布具體指控,但目前監管的爭議焦點在于穩定幣是否為證券產品。
SEC主要使用豪威測試(HoweyTest)來判定某個產品是不是證券,豪威測試考量以下四個要素:
1)是金錢的投資;
2)該投資期待利益的產生;
3)該投資是針對特定事業的;
4)利益的產生源自發行人或第三人的努力。
有分析人士對媒體表示,如果BUSD被認定為證券,其他穩定幣也會被打上相同的標簽。
律師事務所BCLP的合伙人RenatoMariotti對媒體表示:
“如果SEC起訴了Paxos,其他任何穩定幣的發行商都應該按證券法注冊,否則就要準備和SEC打官司了。”
加密資產投資機構CoinShares產品主管TownsendLansing認為:
“SEC針對的是Paxos和BUSD,但可能對其他向美國銷售比特幣的穩定幣發行人產生廣泛影響。”
SEC的下一步
SEC接下來會如何行動?Paxos和幣安又會如何應對?這是當前市場關注的焦點。
律師RenatoMariotti認為:
“Paxos可能會和SEC在法庭上交鋒,但代價將是巨大的。訴訟可能需要數年時間,輸給SEC的風險很大。Paxos與SEC作對這一事實本身就會帶來風險,并可能降低BUSD對市場的吸引力。”
TownsendLansing指出:
“如果斗爭失敗,BUSD大概將不能在美國市場流通,會被美國的加密交易所下架,其他穩定幣很有可能也會步其后塵。”
Mariotti還指出,另一種可能是,SEC會細化對穩定幣的監管,更明確地規定哪些資產被用來支持穩定幣,以及相關市場信息披露要求。
不過,蘇塞克斯大學金融學教授CarolAlexander認為,美國監管機構的行動更多是針對幣安,而不是穩定幣。
她認為,泰達幣和USDC的發行商Tether和Circle“與美國政府關系密切”,此前,Circle的CEOJeremyAllaire還曾呼吁對穩定幣加強監管。但幣安則相反,這家全球最大交易所經常傳出洗錢、違反證券法等丑聞。Carol認為,這可能是SEC盯上BUSD的原因。
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