ReFi 賽道概覽：項目與 VC 扎堆涌現 或成 2023 Web3「大敘事」_REF:Reflect Cash

DeFi于2020年夏季騰飛，成為上一輪加密貨幣牛市以及此后大量投機活動的代名詞。DeFi的誕生在一定程度上是為了解決銀行、機構未能提供透明和包容性的金融體系的問題。

ReFi，植根于再生經濟學理論，旨在通過加密貨幣以更具包容性和可持續性的方式應對氣候變化、支持環境保護和保護生物多樣性，引入激勵機制，對綠色發展做出貢獻的行為進行獎勵，以推動社會可持續性發展。我預測在2023年，ReFi將比DeFi更加火熱，尤其是在加密貨幣與氣候變化的交叉點上。

除了熊市和加密企業丑聞之外，以太坊的合并主導了2022年的大部分Crypto敘述。在合并事件中，最受加密社區爭論的是以太坊新的權益證明(PoS)共識機制導致碳排放量大幅減少，特別是與比特幣的能源密集型共識機制工作量證明(PoW)相比。

然而，這只是加密貨幣與氣候之間的關系的冰山一角。隨著我們進入2023年，我們已經可以看到有數十個ReFi項目正在利用加密貨幣來加速用戶通往低碳經濟的道路，同時也出現了很多專注于投資ReFi項目的新風險基金。

ReFi區塊鏈、項目正在涌現

目前，有非常多的Layer-1和Layer-2區塊鏈明確會促進和支持低碳經濟，甚至創建獎勵金以鼓勵ReFi項目部署在其區塊鏈上。包括Cosmos、InternetComputer、Hedera、Topl、Polygon、Celo、Near、Algorand等。

區塊鏈開發商FutureFinTech已完成美國俄亥俄州加密礦場的第一階段建設:11月2日消息，區塊鏈應用技術開發商和金融科技服務提供商FutureFinTech旗下全資子公司FTFT Super Computing已完成其位于美國俄亥俄州的加密貨幣礦場的第一階段建設，經過測試程序，10月24日首批螞蟻礦機S19系列礦機已順利投產。[2022/11/2 12:10:29]

然而，對我而言，更有趣的是探索部署在這些區塊鏈上的ReFi項目，因為它們的出現，使加密貨幣有望對人類和地球產生更直接的影響。

ReFi最主要的用例是氣候，旨在為價值2700億美元的全球碳抵消市場帶來更多透明度。長久以來，碳抵消市場一直受到供應方和需求方對可信度的質疑。

基于Cosmos區塊鏈的RegenNetwork專注于幫助企業在鏈上購買、交易和回收碳信用額度。與此同時，KlimaDAO創建了一個代幣化的碳抵消解決方案，在撰寫本文時，該解決方案已支持從全球大氣中透明化的清除超過1700萬噸的二氧化碳。

更令我興奮的是，我們可以看到ReFi的萌芽在區塊鏈和碳抵消領域之外生長。每個行業和消費者活動都會對氣候產生某種影響，而ReFi項目正在涌現，以應對這些挑戰。

NEAR生態去中心化交易所Ref.Finance發布2021路線圖，將新增即時互換等功能:公鏈NEAR生態首個基于AMM的去中心化交易所Ref.Finance發布2021路線圖。Ref最近在Skyward拍賣并募資250萬美元的代幣（NEAR、DAI、ETH）。

-2021第三季度：將改進網站和DApp。AMM會經歷大范圍的升級。網站新增空投區，符合條件的REF空投接收者可查看余額并根據釋放計劃認領空投。

新增兩個重要產品：即時互換功能，用戶使用該功能無需預先充值即可進行資產互換；智能路由跨池互換功能，該功能會使用以NEAR為基準的池子作為交易媒介，允許類似REF/USDT的交易對可以通過NEAR通證進行交易。

當完成對所有Farm功能的測試和調整之后，將開啟REF Farming，并增加可以挖的池子以及NEAR上TVL。

-2021年第四季度：目標首先是對Ref的定位是可以和其他生態更好地集成，其次是歡迎更多的用戶入駐。增加對現有Metamask用戶的支持，方便其直接向Ref.finance平臺充值。為Ref.finance打造一項索引服務，方便用戶高效查詢Ref平臺上的歷史數據點，同時會生成圖表和分析工具，讓用戶可以做出更全面的交易決策。今年年底之前的目標之一是和支持NEAR通證的法幣入金服務商集成，讓用戶可以使用信用卡直接充值（該服務商不支持中國大陸）。

Ref還致力于為當前的DeFi體驗引入創新并對其重新定義。項目方和用戶之間應該有更多的互動。比如NEAR社區的一名成員就設計并實現一個廣告板功能，該功能很好地契合當前基于創作者的文化，并重新定義NEAR平臺上的DeFi體驗。

-將在2022年計劃完成的一些工作：除了核心的AMM功能外，計劃根據用戶需求構建一個基于池子的穩定幣或穩定幣互換池。這項工作會和計劃增加的借貸服務同時開展。此外還會提供更好/更活躍的LP管理工具或是訂單簿風格的去中心化交易所，以解決無償損失問題。[2021/8/4 1:33:59]

與在鏈上引入碳抵消類似，Reneum正在利用區塊鏈技術在可再生能源信用(REC)領域創造更高的透明度。與此同時，Powerledger自2016年成立以來一直是促進點對點(P2P)及去中心化可再生能源交易的早期參與者。

IOTA端用戶錢包應用FireFly將于下周上線:IOTA基金會的軟件工程團隊在推特上發布聲明稱，IOTA的終端用戶錢包應用FireFly將于下周上線。（U.Today）[2021/3/17 18:54:14]

我認為，在用戶層面，ReFi項目可以采用游戲化的方式，例如通過Move-to-Earn(M2E)，將M2E與低碳減排聯系起來，讓個性化、透明和代幣化的碳抵消在2023年成為現實。

ReFi游戲：一邊玩游戲一邊影響環境

ReFi領域已經有數十個游戲已經發布或有望在2023年初發布。我創建了一個圖表來試圖搞清楚ReFi游戲領域的多樣性以及用戶可以獲得的獎勵類型。

獎勵類型

獎勵類型反映在x軸上。左邊是“賺取影響力獎勵”，右邊是“賺取財務獎勵”。

賺取影響獎勵：用戶玩ReFi游戲的主要獎勵是影響獎勵。

賺取財務獎勵：用戶玩ReFi游戲的主要獎勵是現金或有現金價值的獎勵。

游戲機制

y軸上的游戲機制反映了游戲在應用程序中的主要作用，上面是“將用戶影響游戲化”，下面是“將影響結果游戲化”。

社交游戲網絡Refereum將于5月16日關閉在線平臺:社交游戲網絡Refereum宣布，根據從社區和合作伙伴那里學到的經驗教訓，公司將在“可預見的未來”關閉其在線平臺，以進行評估和重建。首席執行官Dylan Jones在博客中表示，這家成立3年的以太坊公司將繼續提供支付和獎勵服務，但目前的平臺將于5月16日下線。Jones稱，該團隊沒有“平臺何時或如何回歸”的時間表，只是說它必須調整和簡化運營才能成功。他在文章中透露：“通過與用戶和合作伙伴合作，我們也有可能找不到一個可持續的、有價值的解決方案來重新啟動。”（CoinGeek）[2020/5/11]

將用戶影響游戲化：試圖將用戶對ReFi重點領域的影響游戲化。

將影響結果游戲化：致力于制作更像傳統的Web2或Web3游戲的有趣游戲，但以某種方式將影響嵌入到用戶玩游戲的結果中。

2種不同類型的ReFi游戲

目前主要有兩種不同類型的ReFi游戲，“?Play4Impact”和“Impact2Earn”。

Play4Impact的主要特點是游戲能夠讓玩家通過玩有趣的游戲就可以獲得影響獎勵，但不要求玩家一定要在現實生活中產生影響，就像是支付寶螞蟻森林一樣。

Impact2Earn往往讓玩家通過游戲對自己的生活方式產生影響，同時獲得財務獎勵，例如上傳自己在日常生活中收集垃圾的照片，獲得一定的獎勵。

動態 | 幣安選擇Refinitiv用于KYC自動化:據finextra消息，Refinitiv，將通過調整后的交易量向幣安提供自動化的了解客戶（KYC）應用程序，隨著對監管的需求不斷增加，有效的KYC工具正成為加密貨幣行業的一項關鍵需求。該解決方案將使幣安能夠將World-Check的高級功能集成到其內部工作流程中，從而簡化了入職，KYC和第三方風險盡職調查的篩選流程。[2018/11/20]

與Impact2Earn的大多數項目相比，Play4Impact中的項目似乎具有更先進的游戲設計。這是合乎邏輯的，因為在這個類別中，玩家并不一味的追求贏得獎勵，因此游戲必須具有粘性和吸引力。

Play4Impact游戲盤點

ClimateGuardians：ClimateGuardians將自己稱為“為保護環境而玩”的游戲，它們顯然屬于Play4Impact類別。玩家參與游戲，加入部落，通過保護熱帶雨林來應對氣候變化。玩家付費獲取游戲內資產，賺取獎勵的一部分會自動捐給由用戶社區管理的熱帶雨林保護基金。

Ecosapiens：雖然Ecosapiens自稱是Impact2Earn類別，但我還是將它歸類為Play4Impact類別。然而，它又像是兩種類別的混合體。在最初版本中，Ecosapiens并沒有太多明顯的游戲玩法，而是用戶通過Ecosapiens建立的碳NFT做出貢獻，讓用戶“自動以全球碳市場價格購買碳，并將碳鑄造為NFT”。

GuardiansofEarth：雖然該項目距離推出游戲還有很長的路要走，但我一個研究ReFi領域的同事向我推薦了它。GuardiansofEarth將游戲和現實生活相融合，以提高玩家對環境問題的認識。據我了解，玩家可以獲得針對自然保護的影響獎勵。

Impact2Earn游戲盤點

AtlantisDAO：AtlantisDAO非常巧妙地融合了圖表中涉及的所有主題。尋求抵消碳排放的公司通過購買獎勵代幣$AGU，在游戲中的亞特蘭蒂斯“挖掘”可以抵消碳排放的$IC，而玩家可以選擇幫助公司獲得$IC。作為回報，玩家將獲得公司的$AGU。

HumanDAO：HumanDAO旨在利用加密貨幣來幫助滿足全球近20億可以訪問互聯網但日收入低于20美元的人的需求。HumanDAO提供了兩種途徑，使他們的目標受眾社區能夠獲得更多的收入。一種是Learn2Earn(邊學邊賺)，一種是Play2Earn(邊玩邊賺)。

IntotheVerse：IntotheVerse是一個基于Celo區塊鏈的元宇宙平臺，玩家居住在虛擬城市，擁有虛擬銀行和農場。IntotheVerse更難分類，因為他們的獎勵既包括具有現金價值的代幣，也包括向全民基本收入(UBI)項目捐款的影響獎勵，這表明它是影響獎勵與財務獎勵的混合體。

Littercoin：Littercoin旨在提高人們對垃圾的認識，鼓勵玩家對垃圾進行地理標記和拍照以及幫助收集垃圾。作為回報，玩家可以獲得Littercoin，我原以為這是一種可交易的鏈上代幣，但該項目正式發布后我才知道，Littercoin只能與“氣候商人”交換為法定貨幣。

PozzlePlanet：PozzlePlanet與Littercoin一樣，鼓勵用戶參與對地球有益的活動。作為回報，用戶將獲得$POZ。

WheelCoin：?WheelCoin是一款Move2Earn游戲，旨在促進玩家的綠色出行。玩家將獲得$WHL代幣作為獎勵，1WHL=1kg避免碳排放。WHL已經可以換取綠色交通的折扣，并且很快將可用于獲取NFT。

風險投資和全球倡議

2022年12月，世界經濟論壇啟動了加密可持續發展聯盟，專注于加速對ReFi的采用。著名的項目XPrize最初由埃隆·馬斯克創立，旨在獎勵應對氣候變化的創新解決方案，現在它也正在進入ReFi領域。

在過去的幾個月里，一些新的風險基金和去中心化自治組織(DAO)已經啟動，專注于ReFi領域，例如CeruleanVentures、AeraForceDAO、ReFiVentureStudio、Allegory、a100x、VanagonVentures、PossibleVentures和DraftVentures。正如主流的風險資本越來越多地接受環境和社會治理(ESG)指標并推出以可持續發展為重點的基金一樣，我相信在2023年我們也將開始看到更多加密風險資本部署以ReFi為主題的基金。

總結

隨著ReFi在2023年升溫，ReFi項目正在涌現，這些項目旨在吸引公司和用戶參與解決世界上的許多問題，同時利用加密貨幣來標記他們做出的貢獻和經濟回報。

我相信2023年將是ReFi獲得更多主流關注和采用的一年，切實證明加密貨幣有能力對現實世界產生直接影響，也有助于將Crypto敘事從2022年的“加密企業大崩盤”轉變為促進更可持續的低碳經濟。

風險提示：

根據央行等部門發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，本文內容僅用于信息分享，不對任何經營與投資行為進行推廣與背書，請讀者嚴格遵守所在地區法律法規，不參與任何非法金融行為。

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