CeFi潰敗正發生 哪些 DeFi 協議能讓我們重拾信心？_EFI:DEF

原文：《HowtoDoubleDownonDeFi》byWilliamM.Peaster

編譯：DeFi之道

今年最大的加密貨幣崩盤事件背后有一個共同的主題。從3AC和Celsius到FTX——許多中心化加密實體已經倒下，讓用戶承擔后果。

對于想要拒絕中心化金融并擁抱DeFi的消費者來說，這種過渡往往令人望而生畏。因為DeFi工具通常比CeFi工具更難駕馭和發現，但是這種探索的回報卻是巨大的。

本文將通過一個教程回歸基礎知識，并展示開始使用DeFi的最佳場所。

如何在DeFi上加倍下注

圖片：LoganCraig

在最近由FTX驅動的加密貨幣中心化金融領域的動蕩中，以太坊上的頂級DeFi項目一直進展得很順利。

這些經過實戰檢驗的去中心化協議向我們展示了能夠親自管理個人鏈上資金的力量，而不必擔心像FTX這樣的腐敗中介機構。

SpaceFi宣布將基于Cosmos生態鏈Evmos部署測試網:2月25日消息，去中心化平臺 SpaceFi 宣布將基于 Cosmos 生態鏈 Evmos 部署測試網。SpaceFi 測試網已于 Celo 網絡運行，此次在 Evmos 部署測試網是 SpaceFi 在跨鏈和多鏈發展上的一次嘗試。

此外，SpaceFi 表示將發布測試版 2.0，同時部署在 Evmos 和 Celo 上，并正在計劃發起空投。[2022/2/25 10:15:04]

因此，這個Bankless策略將引導你通過使用目前最可靠的dapps，在DeFi上加倍下注來控制你的加密貨幣的最佳方法。

目標：加倍投資于DeFi

技能：初學者

工作量：1小時

投資回報率：自我保護的鏈上資金管理

如何讓DeFi成為你的加密基礎指令

為什么DeFi比以往任何時候都重要？在FTX崩盤之后，那些將資金存放在托管交易所的交易員們以慘痛的方式了解到，這些實際上不是他們的密鑰，也不再是他們的加密貨幣。

數字貨幣先驅Brock Pierce成為SpaceFund普通合伙人:10月11日消息，數字貨幣先驅、企業家、慈善家、前美國總統候選人Brock Pierce最近宣布以普通合伙人的身份加入SpaceFund。作為一名企業家，Pierce為各種風險投資籌集50多億美元資金，并專注于影響力投資。Pierce在創建、咨詢和投資顛覆性業務方面的業績為許多行業的公司提供更多的機會和途徑。SpaceFund是致力于生態系統和太空經濟整體的基金。（PRNewswire）[2021/10/11 20:21:13]

FTX的領導人濫用權力，似乎從很多人那里竊取和揮霍了資金，其中許多人都是普通人，只是想管理自己的資金并取得成功。

然而，真正的DeFi使權力去中介化。DeFi讓普通人和機構能夠管理自己的資金，同時實現自主托管。例如，在使用Uniswap這樣的去中心化交易所時，只有用戶本人可以存入或交易或提取其資金。

代代：DeFi+CeFi=流動性充足的龐大市場:8月19日消息，DODO cofounder 代代在做客HyperPay焦點欄目時提及：金融最重要的是流動性。CeFi的問題是每個產品都是一個流動性孤島，難以做到流動性共享。于是運營成本極高，缺乏增長的爆發力。DeFi 雖然支持可組合性，但是目前純鏈上流動性十分匱乏。所以一個流動性充足、且可共享的市場是價值非常大的。[2020/8/19]

在鏈上管理資金的權力掌握在用戶手中。但是，假設你是DeFi的新手，或者你已經有一段時間沒有接觸這個領域了——那么，在這個后FTX時代，最值得關注的可靠應用是什么呢?

不用擔心，本文將介紹三種最可靠的方法來加倍使用DeFi。??????????

01Maker+Oasis借款

Maker和Oasis是DeFi中最古老、最成熟的兩個應用程序。

硅谷王川：DeFi最終將會取代CeFi:硅谷王川在微博上表示，公開透明高流動性高頻的技術，最終還是會打敗不公開，諱莫如深，低流動性和低頻的技術。DeFi最終會取代CeFi。這個邏輯實際上很明顯，cefi 就好像紐約時報之類的傳統紙媒，渠道少且被壟斷，實際交易效率低，反饋緩慢。DeFi就像推特之類的社交媒體，最后任何人都可以點對點的安全交易，目前雖然流動性小但增長迅速，等某個技術積累的流動性過臨界點后就可能會把低效的CeFi的資金都給虹吸過來。[2020/8/12]

Maker是一種去中心化借貸協議，你可以在其中抵押ETH等加密貨幣，然后用你的抵押品借入DAI美元穩定幣。Oasis是一個用于創建MakerVault的領先前端，只需點擊幾下即可。

因此，假設你長期持有ETH，并且可能不想出售任何ETH，但是你也會定期有生活開支，在這種情況下，一些額外的流動性會有很大幫助。

OKEx首席研究員：DeFi和CeFi在兩個領域可以相互結合:據官方消息，在由OKEx主辦的“后疫情時代：DeFi的機遇與挑戰”社群活動上，OKEx首席研究員Williams表示，目前DeFi和CeFi在兩個領域可以相互結合。1、比如質押貸款和國際保理/信用證業務，傳統質押貸款業務總會面臨一些風險，如簽訂質押合同而未實際交付，質權行使上的風險等等；但銀行、券商、信托以及小貸公司使用智能合約來實現第三方的自動鎖倉，整個過程公開透明，這些風險就能很好地解決；2、國際貿易中的保理業務和信用證業務，在跨境貿易中，我們經常會遇到這樣的問題：在國際貿易活動，買賣雙方可能互不信任，買方擔心預付款后，賣方不按合同要求發貨；賣方也擔心在發貨或提交貨運單據后買方不付款，那么這種解決這種信用問題的傳統方式是銀行，這就涉及銀行的信用證業務：由銀行信用替代買賣雙方的商業信用，促進交易的完成。如果我們有一個區塊鏈貿易結算平臺，開發了一個貿易結算合約，出口商直接將預付款放在智能合約中，等出口商的貨物到達目的地，系統驗證各種單證合格后再觸發智能合約放款給出口商，不僅流程簡單，服務費用也會大幅減低。[2020/4/30]

通過OasisBorrow配置ETH資金庫

在這里，提示Maker+Oasis組合，你可以從你的抵押品中提取DAI流動性，然后根據需要出售DAI，并在適合你的任何時間段內償還貸款。請查看此完整教程，了解入門流程的分步指南。

你將承擔的主要責任是什么？通過確保你的資金庫在整個過程中保持足夠的抵押以避免清算。幸運的是，這種管理非常簡單，因為Oasis現在提供自動買入/賣出和止損保護來管理你的頭寸。

02Aave用于借貸ETH

多年來，Bankless理論認為ETH正在成為互聯網本身的結算層和無風險利率。

與此類似，正如Zerion在上面的推文中提到的那樣，Aave的ETH借貸市場有點像DeFi的原生「無風險」利率，通常提供約1%的APY收益率。

對于不熟悉的人來說，Aave是一種去中心化和非托管的流動性協議。這意味著Aave是一個借貸系統，用戶可以在其中用抵押品借款或借出加密貨幣以賺取利息的收益。

也就是說，如果你有一些ETH，并想要長期持有，但不介意在此基礎上賺取一些被動收入，那么在Aave上借貸是一個值得考慮的可靠途徑。例如，DeFiSafety團隊目前對Aave的評分為94%。

Aave上的ETH借貸市場

如何操作？你只需前往app.aave.com，連接你的錢包，在ETH借貸市場按「供應」，然后填寫你想要的參數并完成存款交易。隨著時間的推移，你會從借款人的付款中獲得相應的利息！

03用于交易加密貨幣的Uniswap

Uniswap是迄今為止最成功和經過實戰檢驗的DEX。

大多數加密貨幣是以太坊虛擬機區塊鏈上的ERC20代幣，所以你可以使用Uniswap來交易幾乎所有的加密貨幣。

因此，如果你想要或需要交易東西，你絕對不需要將資金存放在CEX上。將Uniswap與你個人控制的錢包一起使用可以很好地滿足你大部分的交易需求。

Uniswap的簡單交換UI

至于如何在Uniswap上進行實際交易，這很容易。進入app.uniswap.org，連接你的錢包，選擇你想要交易的兩種代幣，然后用你的錢包完成交換交易。

如果你在尋找所需的代幣時遇到困難，請嘗試在GeckoTerminal等服務上進行搜索，這可以使按照鏈和DEX搜索代幣對變得容易，例如Arbitrum上的Uniswap。

使用GeckoTerminal在Arbitrum上搜索UniswapV3交易對

額外提示：使用DeFiSaver升級

DeFiSaver是一個先進的DeFi管理平臺。

還記得Oasis如何成為Maker的簡單前端嗎？相比之下，DeFiSaver好比是目前多個鏈上的多個頂級DeFi項目的專業前端，即Ethereum、Arbitrum和Optimism。

事實上，一旦你學會了使用Maker、Aave和Uniswap的訣竅——加強你的DeFi基礎指令游戲的一個好方法是將你的頭寸導入DeFiSaver，這樣你就可以擁有一個一站式中心來自動化你越來越高級的DeFi需求。

目前該平臺支持Maker、Compound、Aave、Reflexer和Liquity頭寸。它還提供一個由LiFi驅動的代幣橋，一個由0x驅動的DEXUI以及其他功能。

真正的DeFi將繼續存在

DeFi生態系統的發展史還不到五年。雖然它仍然有一些粗糙的補丁和我們需要更多改進的地方，但更多的進步將會出現。

毫無疑問：這種進步將通過、圍繞和依靠第一批DeFi重量級公司，如Maker、Aave和Uniswap，它們已經過實戰檢驗并獲得了目前的地位。今天在這些去中心化的重量級網站上使用和建立業務，或將在未來幾年安全地引導你的鏈上之旅。

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