匯總：關于KYC問題的5個解決方案_NFT:LOC

隨著區塊鏈技術越來越重要，許多人都在尋找參與加密世界的方法。加密貨幣和區塊鏈項目最重要的方面之一是KYC/AML。

如果沒有適當的KYC/AML程序，項目很可能就會被認為是欺詐和非法活動。本文將討論可用的KYC解決方案的類型，以及如何為項目選擇正確的解決方案。還將提供關于如何正確實現這些解決方案的方式。最后，我們將討論KYC/AML在加密世界中的未來。

什么是KYC/AML，為什么Crypto和NFT項目需要它?

如果你參與過加密貨幣或NFT，就會很清楚“KYC/AML”這個術語。但它到底是什么?

AML代表“反洗錢”，KYC代表“了解你的客戶”。它們共同形成了一套指導方針和最佳實踐，企業可以使用這些指導方針和最佳實踐來防止非法活動的進行。

為什么加密和NFT項目需要認真對待KYC/AML？首先，許多國家的法律法規要求企業實施KYC/AML措施。

MakerDAO創始人5小時前將62萬枚DAI兌換成MKR:金色財經報道，Spot On Chain監測顯示，MakerDAO創始人Rune5小時前將62萬枚DAI兌換成MKR。

-他從Maker Dao Lock錢包中收到500萬枚DAI；

- 將200萬枚DAI換成200萬枚USDC，將62萬枚DAI換成MKR；

- 他仍然持有230萬枚DAI，因此他可能會在以后將更多的DAI換成MKR；

- 上一次類似的操作是在1個半月前，他將20枚ETH換成了MKR。

另據行情顯示，MKR現報979.5?美元，24小時漲幅達11.03%。[2023/7/17 10:58:47]

其次，即使一個項目在法律上沒有被要求這樣做，采取KYC/AML措施仍然符合該項目的最佳利益。這是因為不認真對待KYC/AML的項目有可能成為洗錢或其他非法活動的載體。

KYC解決方案的不同類型

數據：7955萬枚Matic發生轉移:金色財經報道，Whale Alert發推稱，一個未知錢包轉移了7955萬枚Matic，轉移對象未知，該筆Matic現價5415萬美元。[2023/7/9 22:26:16]

對于加密和NFT項目，哪些是最好的KYC/AML解決方案呢？以下是5個最受歡迎的選擇。

SolidProof

SolidProof是一家總部位于德國的KYC提供商，其流程簡單、高效且順暢，符合最高安全標準。該公司的服務價格合理，沒有隱藏成本，并為每個項目提供免費審計。

此外，SolidProof經驗豐富的團隊深刻理解區塊鏈行業和相關監管要求。該公司提供廣泛的服務，包括KYC/AML合規、區塊鏈咨詢和智能合約審計。

SolidProof的KYC方法利用了文檔驗證、視頻識別和地址驗證。該團隊還提供一份報告，該報告會根據嚴重性對已識別的漏洞進行分類，并提出可能的補救措施。

數據：某巨鯨5小時前再次從幣安提取117萬枚CRV，約93.6萬美元:7月5日消息，據Lookonchain報道，某巨鯨地址（可能是czsamsunsb.eth）5小時前再次從幣安提取了117萬枚CRV（93.6萬美元），加上7月1日提取的183萬枚CRV，總共提取300萬枚CRV（240萬美元）。

6月7日至6月11日，該地址還花費800枚ETH（142萬美元）以1.92美元的價格購買了737,921枚LDO 。[2023/7/5 22:19:00]

這家公司很快將推出一個自動審計工具，以幫助那些沒有時間進行傳統審計的人。該系統通過自動驗證代碼庫、識別潛在漏洞并提供補救建議來加快審查過程。

Identity.com

另一個比較流行的KYC解決方案是Identity.com。該項目專注于去中心化身份驗證，并提供一個市場和網關協議。該公司不交易個人信息，這增加了安全性和隱私性。該項目還注重去中心化。

巴西金融科技公司Nu Holdings二季度新增客戶達570萬名:金色財經報道，巴西數字銀行Nubank的母公司、巴西金融科技公司Nu Holdings在第二季度增加了570萬客戶，使用其服務的個人和企業數量達到6530萬。Nu在7月涉足加密貨幣領域，其Nucripto平臺推出后三周內就增加了100萬客戶，Nu Holdings在巴西擁有最大的業務，但第二季度在墨西哥和哥倫比亞增加了近700,000名客戶。

此外，Nu Holdings第二季度的凈虧損增至2990萬美元，而2021年同期為1520萬美元。該公司在收益中表示，這是由于“本季度更高的股票薪酬和相關稅收影響”。[2022/8/16 12:27:31]

Identity.com屬于開源KYC解決方案的范疇。具體來說，這可以通過CVC代幣訪問實現按需、低成本和可重用的安全身份驗證。為了確保來自用戶、請求者和驗證者的良好行為，它還采用了一種質押機制。

當用戶向請求者請求服務或申請購買時，該過程就會開始。請求者將查詢錢包以獲取由可靠驗證者證明的所需PII。?

摩根大通CEO：即使比特幣未表現出系統性風險，但監管機構沒有早點介入也是一件遺憾的事情:7月13日消息，法國《費加羅報》周三刊登的一篇采訪中，摩根大通CEO戴蒙表示，美聯儲對今年通脹率4%的預測“過于樂觀”。報道援引戴蒙的話稱，歐洲和美國經濟軟著陸的可能性越來越小，因為衰退的可能性越來越大。由于對俄羅斯天然氣的依賴，德國目前面臨的挑戰最大。即使比特幣未表現出系統性風險，但監管機構沒有早點介入也是一件遺憾的事情，因為與加密資產相關的風險多年來一直是眾所周知的。(金十)[2022/7/13 2:10:23]

一旦用戶批準了錢包中的信息，系統就會將其傳輸給請求者。如果沒有有效證明，就會發生驗證過程。發布證明的驗證者在此過程中獲得報酬。

Chainanalysis

Chainanalysis在加密行業也很著名，它為加密和NFT項目提供許多安全解決方案。該公司在紐約，涉及廣泛的全球業務，在其他國家也設有辦事處。

Chainanalysis是一個純粹的區塊鏈數據平臺。剛開始，該公司加強了在加密市場上的服務，現在則提供了多種與安全相關的服務，例如：

加密調查和特殊項目：這是一套旨在幫助解決網絡安全漏洞和追蹤被盜資金的服務。它針對交易所、金融機構和網絡安全公司。

加密事件響應：這是由專業人員提供的服務，用于在發生網絡事件時找回丟失的資金。

培訓和認證：該公司提供加密基礎知識和產品課程。

此外，Chainalysis為加密和NFT項目提供了多種解決方案。例如，它的合規解決方案幫助公司確保它們符合不斷變化的本地和全球法規。

調查解決方案幫助公司發現和調查加密犯罪。DeFi解決方案使用戶能夠安全地參與到去中心化的金融當中。最后，NFT解決方案確保了對NFT的安全訪問和控制。

Elliptic

Elliptic是另一個出色的解決方案，可滿足傳統金融機構以及加密和NFT項目的KYC和合規需求。他們提供廣泛的服務，包括錢包篩選、交易監控、VASP篩選和調查服務。

此外，他們提供咨詢服務，幫助用戶設計或審查自己的風險政策和程序。用戶還可以在它們的幫助下配置風險規則并進行AML風險評估。

Elliptic的另一個優點是它們始終與最新法規保持同步。這意味著用戶可以確信自己的項目將保持遵從性，即使監管環境在演變。

Elliptic具有高度多樣化的功能集。例如，該公司可以幫助我們檢測高風險的加密交易，加快合規檢查和減少人工干預。它還有許多其他功能，如識別高風險客戶，追蹤資金來源和目的地，簡化SAR提交等。

Blockpass

Blockpass以其快速、簡單的注冊過程和自動KYC解決方案而聞名。

Blockpass提供全方位、全面的解決方案，包括AML監控列表檢查。如果在尋找一種快速、簡單、易于集成的解決方案，Blockpass值得被考慮。它的用戶可以創建可重用的身份，這意味著文檔傳遞和驗證是簡化的過程。

此外，Blockpass是市場上最實惠的KYC解決方案之一。我們要知道，它是一個由超過一百萬加密愛好者組成的去中心化網絡。這是一個龐大的社區，最近的加密歷史證明，社區可以在項目的成敗中發揮重要作用。

如何為項目選擇正確的KYC解決方案？

在選擇KYC提供商時，我們必須考慮的因素有：

供應商的全球影響力：必須考慮供應商是否具有全球影響力。選擇一個沒有全球影響力的供應商是沒有意義的。這種選擇將限制參與項目的人數。

供應商的進入流程：所選擇的供應商必須具有簡單且易于使用的進入流程。如果供應商有一個復雜的流程，它將阻止人們參與項目。

供應商的客戶支持：必須選擇提供優秀客戶支持的供應商。這一點很重要，因為如果KYC流程有任何問題，我們將需要與提供商聯系。

供應商的定價：必須選擇價格具有競爭力的供應商。選擇收取過高費用的供應商是沒有用的，因為它會阻止人們參與項目。

KYC解決方案的實施技巧

以下是為加密或NFT項目成功實現KYC解決方案的5個建議：

明確客戶群和目標市場。這將幫助我們確定哪種KYC解決方案適合自己。

做好研究，比較不同的KYC提供商。一定要閱讀評論并比較價格。

確保選擇的KYC解決方案符合所有相關法規。

在將KYC解決方案推廣到整個客戶群之前，要徹底測試它。

KYC流程完成后，制定一個處理客戶數據的計劃。確保有適當的安全措施來保護這些數據。

遵循這些建議可以確保加密或NFT項目可以符合所有KYC規定。

總結

KYC/AML在加密世界中的未來看起來很光明。隨著越來越多的項目實施KYC解決方案，我們看到了一個更加規范和合規的行業。

這是一個積極的發展，因為它將有助于使該行業合法化，并吸引更多的主流投資者。

Source：https://hackernoon.com/top-5-solutions-to-the-kyc-problem-for-crypto-or-nft-projects

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