金色觀察 | Bankless：比特幣DeFi使用指南_比特幣:Defi.finance

文/WilliamM.Peaster，Bankless貢獻者；譯/金色財經xiaozou

在過去幾年里，?DeFi的活動中心一直是以太坊，同時還擴展到了以太坊虛擬機鏈，如BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic等。

然而，比特幣有自己的原生DeFi生態系統，雖然規模比基于EVM的DeFi小得多，但正穩定地聚集在該網絡各層。

因此，本文將向你展示一個新手要如何使用比特幣DeFi。

*目標：學習如何玩轉比特幣DeFi生態系統

*技能要求：中級

*所需努力：幾個小時

*投資回報：深入DeFi新前沿，通過STX質押收獲高達8%APY收益。

比特幣DeFi，讓我們開始吧!

Defi，回到比特幣

2017年的某一天，我在Reddit上按下“Random”鍵，進入r/ethtrader，開始了我的加密之旅。

因此，我成為了通過以太坊——而不是加密經濟的OG比特幣——進入加密世界新浪潮中的一員。

當時我一開始做的是加密新聞寫作，可以說我起初是個多面手，并沒有專于某個特定領域。2018年，我把自己的最后一個比特幣兌換成了ETH，從那以后我就把注意力轉向了以太坊。

我也因此看到了DeFi的崛起。我是Maker的早期用戶，用我的ETH借出DAI穩定幣，從那以后我就是靠這么做在現實生活中盈利的。

金色晨訊 | 8月28日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：人民日報、礦工Circle、美國、YAM

1. 人民日報：加強區塊鏈政務應用的頂層設計，建設統一技術標準;

2. 礦工持有的比特幣數量創兩年新高;

3. Circle及Coinbase發布USDC 2.0版本;

4. 美國政府要求奪回與朝鮮黑客相關的280個加密貨幣帳戶;

5. 福布斯：數字人民幣是中國試圖顛覆全球金融秩序的嘗試;

6. 美國助理司法部長：區塊鏈將對美國政府反壟斷工作產生巨大影響;

7. YAM前100位持有者擁有63.85%的YAMv2;

8. 報告：95％的加密貨幣期貨交易量來自亞洲交易所;

9. 杭州市蕭山區檢察院受理多起虛擬貨幣詐騙案，涉案金額達千萬元。[2020/8/28]

這種能力讓我很早就成為了DeFi的忠實擁護者，也促使我在近年來盡可能多地探索DeFi項目，同時該生態系統的總鎖倉價值也達到了歷史新高。

截止當前DeFi的TVL峰值是2021年12月2日的1820億美元——源于DeFiLlama

在這股熱潮中，我們也見證了越來越多的創新和多樣化。你可以在Uniswap、Curve和Balancer上通過LPing賺取交易費，可以在Aave和Compound上借貸，可以在dYdX和Opyn上交易衍生品，等等等等！

金色沙龍丨初夏虎：比特幣可能會繼續走低一段時間:在本期金色沙龍上，元界基金會主席初夏虎發言指出：最近全球金融形勢動蕩，全球的資產價格都在下跌，包括比特幣。傳統金融圈的人并不把比特幣作為避險資產，他們把比特幣看做一個普通的商品或者是商品期貨，因此比特幣也遭到無情的拋售。本次金融的動蕩還會持續一段時間。四月份以后，很多經濟報表指數都會出來，而且經濟指標都會很差。所以，比特幣可能會繼續走低一段時間。

全球金融形勢動蕩對的公鏈影響也很大，主要是無法得到融資，或者說，在這個時間點，有很多便宜的優質資產。[2020/3/18]

去中心化金融正在蓬勃發展。

從Alt-L1到以以太坊為中心的L2，在同樣的浪潮中也出現了其他鏈的繁榮。

在大多數情況下，出于網絡效應，這些新鏈中最大的那些鏈都是基于EVM的，這使得已存的大批用戶更容易去嘗試新鏈。

Solana是目前DeFiTVL排名前十中唯一一個非EVM鏈——源于DeFiLlama

到目前為止，我已經嘗試了大多數已知的EVM鏈。最近我一直在研究非EVM的DeFi項目，想要了解更多內容，比如，如何在Cosmos的Osmosis應用鏈上進行交易。

我覺得自己對大多數智能合約平臺已經相當熟悉，可是我需要挑戰。

比特幣網絡上有DeFi項目嗎？

金色相對論 | 徐義吉：希望2020年能有減半行情:在今日的金色相對論中，星云鏈創始人徐義吉發言指出：我希望2020年能有減半行情，這樣對于行業的幫助很大，因為有了財富效應，更多優秀的人才會進入來幫助行業發展。行情其實有非常大的不確定性，對于大家來說，我建議還是用閑錢投資，用自己的興趣和專注找到自己在行業的發展機會。[2020/1/22]

可以確定的是，我已經很多年不關注比特幣了。

但現在，這個區塊鏈OG確實已初步建立了自己的DeFi生態系統。它建立在基礎層的交易結算系統之上，并在比特幣之上執行所有的合約邏輯

因此，我認為作為一個EVM人，嘗試一些最大的比特幣DeFi項目，然后寫一篇關于如何使用這些項目的文章應該是件很有趣的事。

在開始行動之前，讓我們快速回顧一下比特幣的“層”對于DeFi的意義。

我來進行如下解釋：

比特幣DeFi基礎知識：超越基礎層

雖然DeFi可以建立在以太坊的基礎層，但比特幣的基礎層只能處理基本交易。不存在智能合約邏輯！

因此，比特幣DeFi場景發生在協議層的上一層，外部項目可以在這一層上建設，并繼承比特幣的安全性。

目前最大的比特幣DeFi協議是LightningNetwork，這是個比特幣L2，使用支付通道，讓人們以去中心化方式進行極快、極低成本的支付。

今天，已有超過5000個比特幣存入Lightning，約相當于9600萬美元。

分析 | 金色盤面：過去一周十億美元俱樂部排行榜:金色盤面綜合分析：在過去72小時，市場出現逆轉，多頭遭受重創，我們看到10億美元以上的標的，除了tether外，無一幸免，將過去一周的利潤吞掉。ETH成為元兇，周跌幅23.27%，EOS緊隨其后，跌去了21.20%，表現最好的NEO亦有3%的跌幅。不過我們看到大跌之后，風險釋放，短線也會有修復性反彈出現，所以請投資者理性看待市場波動，做好風險控制。[2018/9/8]

不錯！這讓Lightning成為排名第78的DeFi協議，僅次于RibbonFinance等協議。

然而，盡管人們正持續努力在Lightning自身基礎上構建一個更具表現力的應用程序層，但該網絡目前只適用于支付。

要想使用更先進的比特幣DeFi功能，如借款、放貸等，你還必須使用在比特幣之上提供智能合約功能的通用協議。

目前這類協議的兩個最大范例是RSK和Stacks，在撰寫本文時，RSK擁有5100萬美元的TVL，而Stacks則為1100萬美元。

RSK的TVL與上次峰值的2.29億美元相比有所下跌，但并未消失——源于DeFiLlama

下面，讓我們來具體探索Lightning、RSK和Stacks這三個比特幣DeFi。

使用Breez嘗試Lightning

金色財經現場報道 海納云CTO鄒均：區塊鏈技術發展的驅動因素在于應用需求:金色財經現場報道，在2018區塊鏈技術及應用峰會上，海納云CTO鄒均認為，區塊鏈技術發展的驅動因素在于應用需求，而未來區塊鏈3.0發展的方向當從性能擴展性、鏈上安全性、隱私保護、數據真實性、密碼安全、兼容性、防止中心化等等方向進行改進發展。[2018/3/31]

去中心化支付是DeFi的核心，因此LightningNetwork就是比特幣DeFi的核心。

如果你像我一樣是一個比特幣DeFi新手，你會對如何以最簡單的方式與Lightning交互感興趣，能讓你先進入狀態，掌握一些竅門。

為此，Breez可以說是一個可靠的選擇，這是一款為移動設備設計的非托管Lightning客戶端。

你不需要掌握任何技術訣竅，只要下載此應用到你的手機上，從另一個錢包或你所選的加密交易所存入一些比特幣，就可以了！

你已做好準備開啟Lightning之旅了。

具體步驟如下：

從AppleAppStore或GooglePlay下載Breez。

點擊“Receive”及“ReceiveviaBTCaddress”按鈕，生成存款地址。

在你的Breez地址里存入BTC，想存多少就存多少，然后等待存款交易確認。

好了！現在你就可以開始在比特幣網絡的第一個L2上發送/支付BTC了。

就我個人而言，我想盡量用好我新存的那些Lightningsats，所以我通過二維碼找到了人權基金會的Lightning地址，并發送了價值約50美元的比特幣。

非常簡單！雖然Breez還是beta版本，但使用體驗很順滑。

讓我印象深刻，但這只是基本的支付。我們還想要借貸、兌換和賺錢。我們需要DeFi。

所以，讓我們通過探索RSK去了解更加復雜的比特幣DeFi的種種可能性。

在RSK上進行兌換、借貸及更多操作

RSK是比特幣網絡上一個兼容EVM的智能合約協議。

該側鏈通過合并挖礦來繼承比特幣的一些廣泛的安全保證，允許用戶將他們的BTC與RSK的原生代幣RBTC相連接，然后將RBTC應用于類似以太坊的智能合約。

目前RSK上最大的DeFi應用之一是Sovryn。

缺點是，RSK和Sovryn要求用戶必須用RSK的原生代幣支付交易，也就是與BTC掛鉤的RBTC。

有以下三種解決方式：

快速方式：在Bitfinex、Bisq等支持此類交易的交易所購買一些RBTC，然后轉移到你的錢包。

常速方式：使用FastBTC轉移選項，通過Sovryn上的RBTC“Receive”按鈕將BTC存入RSK。

慢速方式：使用官方轉換流程將BTC轉換為RBTC，這可能要耗費一天時間。

在深入Sovryn之前，你會想把RSKEVM鏈添加到你的錢包，例如你的MetaMask。

為此，你可以登錄chainlist.org，從那里搜索并添加鏈。

一旦你準備好了RSK上的RBTC，便可前往Sovryn應用程序，選擇某項DeFi活動，如借款、放貸、提供流動性、保證金交易、質押，等等。

如果你只想兌換代幣，可以前往Swap中心兌換你想兌換的任何代幣，就像在任何一個EVM去中心化交易所上一樣。

在Stacks上質押STX，獲取Sats收益

Stacks是另一個比特幣上的智能合約協議。

與RSK不同的是，Stacks不支持EVM，但如果你在使用該協議之前使用過其他任何智能合約平臺，那么你應該并不會對它感到陌生。該網絡的原生代幣是STX，用于支付交易。

值得注意的是，Stacks提供了一個Stacking程序，允許用戶質押他們的STX代幣，以支持網絡，并從Stacks的BTC礦工參與者那里獲得BTC獎勵。你可以按照以下步驟加入該活動：

為Stacks下載流行的Hiro桌面錢包

為后續更多交易備份你的錢包賬戶

從你所選的加密交易所獲取STX，然后將其存入你的新Hiro錢包地址

在你的STX存款進入你的Hiro錢包之后，點擊“Stacking”選項下面的“Getstarted”按鈕，然后點擊“Stackinapool”選項。

在stacks.co上找到你所選的stackingpool地址，然后將其復制到你的HiroUI上。

輸入要鎖定的STX金額，以及選擇想要你的存款是有期限的還是無限期的。

用你的錢包確認交易。好啦！現在你將質押STX，獲取sats收益。當前預計APY最高可達8%以上。

比特幣需要DeFi

從當前情況來看，比特幣的DeFi場景比以太坊的DeFi場景要原始稚嫩得多，但當然，它已然存在。

隨著比特幣的區塊補貼持續每四年下降一次，這個OG區塊鏈可以從日益繁榮的協議和應用層中大為獲益，隨著時間的推移，將產生越來越多的BTC交易費用。

在這方面，Lightning、RSK和Stacks等項目的崛起非常令人欣慰，盡管它們無疑仍處于發展初期。此外，這些項目只是更多即將到來項目中的第一批，一直有新的競爭者加入，比如DeFiChain的側鏈努力。

所以，請密切關注比特幣DeFi領域的老將和新手！

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