虛擬貨幣交易哪種模式涉非法經營罪？_虛擬幣:比特幣2013年1000元多少個

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近期虛擬幣圈里的朋友，從海內外發來私信詢問：在中國，哪些虛擬幣交易的模式會被當做非法經營罪處理？就這個問題，颯姐做簡要回復，請大家務必注意法律紅線，不要以身試法。

合法模式不多，但有。

從現有法律法規+司法實踐角度，對比特幣的“特定的虛擬商品”法律定性并沒有改變，颯姐認為民法典也是允許中國人持有比特幣的。這是虛擬幣在中國還能夠有生存空間的前提條件。

目前，有兩種涉虛擬幣的業務模式是合法的。一是虛擬幣錢包業務，即維護虛擬幣的安全，提供阻擊黑客攻擊的解決方案等；二是OTC，以幣交換幣。由于這兩種模式是合法的，因此，為這兩種模式提供信息中介服務或其他技術服務在法律上是容忍的。

動態 | 韓國出現通電話就可交易虛擬貨幣服務:韓國虛擬貨幣公司ChainPartners推出用電話撥打，或用KakaoTalk簡單交易虛擬貨幣服務Coincare。其服務是為不理解網絡并正常使用虛擬貨幣交易所服務的50歲以上客戶，或高額資產的客戶提供。[2019/7/23]

但是，對于錢包提供增值服務，也就是“定期利息”等，是不被我國法律允許的。理由是9.4公告將虛擬幣的金融屬性否定了，因此凡涉及虛擬幣的金融服務，一般而言都涉嫌違法，只是程度不同。

動態 | 越南政府要求各部門、行業和地方做好虛擬資產，虛擬貨幣等的管理工作:據越通社報道，越南政府堅定落實抑制通貨膨脹、保持宏觀經濟平穩運行、攻艱克難、決心勝利完成2019年計劃中所有指標的目標。這是2019年5月份政府例行會議上所提出的內容。為實現上述目標，政府的要求包括各部門、行業和地方充分利用工業4.0帶來的機會和有利條件，加快各級政府電子政務建設，促進經濟數字化轉型，完善相關法律體系助力企業加速數字技術應用，進行經濟數字化轉型，開展共享經濟模式、新經營模式、做好虛擬資產，虛擬貨幣，電子支付的管理工作。[2019/6/12]

聲音 | 互金協會李禮輝：虛擬貨幣可成為數字貨幣金融資產的計價工具和支付工具:據財經網消息，中國互聯網金融協會區塊鏈工作組組長李禮輝提出，金融科技創新構成新的態勢，我們要關注的是基于數字技術的虛擬金融工具有可能規模化，虛擬貨幣可能成為數字貨幣金融資產的計價工具和支付工具，算法和算力可能構成數字金融市場的定價權。此外，他建議要固守金融的本源，金融科技推動創新和進步，也伴生風險和隱患。區塊鏈、大數據的核心技術掌握在極少數人手里，這有可能會導致技術的壟斷風險和道德風險。[2018/11/14]

USDT\USDC有可能會被認定為“法幣”

颯姐跟幾位檢察官、法官朋友聊天，有一個共識就是“外國的錢也是法幣”，這是有法律依據的，咱們不贅述。現在我們關注USDT等穩定幣到底算不算法幣，從嚴格意義的行政法角度，當然不能將一個錨定美金的虛擬幣當成法幣，但是，從實質角度，一對一錨定美金，具有流動性和支付結算功能，在刑法領域大概率會把USDT當做法幣看待。

因此，凡是用穩定幣進行對敲的業務（違反《外匯管理條例》），都有可能會被認定為違反中國刑法第225條非法經營罪的行為。

數字貨幣放貸問題

2019年7月最高法、最高檢、部、司法部聯合發布《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》，總結一下：違反國家規定，未經監管部門批準，以營利為目的，2年內向不特定多人出借資金10次，利息超過年化36%的行為（近期法規修改，現為年化15.4%），是非法高利放貸，涉嫌非法經營罪。

由于比特幣等虛擬幣的法律定性不同，比特幣等主流幣為“特定的虛擬商品”；而ICO的原生代幣為“數據”。兩者均沒有“資金”的法律地位。但是，由于穩定幣等與法幣直接掛鉤，而比特幣等主流幣也有發育較為成熟的市場，因此，實踐中，還是有較大概率將數字貨幣真的當做“貨幣”來看，發放各類虛擬幣也會被當做非法放貸處理。但是對于草臺班子ICO的各種原生代幣，不會按照貨幣看待，很有可能會按照詐騙罪處理。