從美國監管角度看 為什么Tornado Cash會迎來制裁及后續猜想_比特幣:TORN

原文標題：《幣圈華為事件：從美國監管角度看為什么TornadoCash會迎來制裁及后續猜想》

原文來源：W3.Hitchhiker

監管事件

8月8日，美國財政部下屬外國資產控制辦公室(OFAC)宣布對加密混合器TornadoCash實施制裁，稱該服務在過去三年中洗錢超過70億美元，并幫助朝鮮國營黑客組織LazarusGroup逃避美國的處罰。洗錢的總額包括3月份LazarusGroup4.55億美元，以及6月份HarmonyHorizonBridge的黑客獲利的9600萬美元。

截止目前，受到影響的部分有：

加密做市商Wintermute在危機爆發前就已將資金從美國FTX轉移:金色財經報道，加密做市商Wintermute在危機爆發前就將資金從美國FTX轉移走了。[2022/11/12 12:53:13]

1、與TornadoCash有交互被列入SDN的部分以太坊及USDC地址及USDC資產

2、TornadoCash的Github代碼庫及前端官網已經無法訪問

監管背景分析

背景1：本次制裁更多動機在于美官方確保針對加密黑客的金融制裁有效

本次實施制裁的是OFAC，屬于美國財政部下屬專門執行針對海外機構或個人金融制裁的機構。其日常工作并不直接涉及加密行業的監管，而是監控海外敏感資金流，同時確保其制裁措施能夠落實。之前在美國政府針對伊朗、朝鮮、俄羅斯甚至中國華為的制裁中都有OFAC活躍的身影。其會定期發布著名的特別制裁人員名單，名單上的人員或者組織的資產被凍結，美國公民通常被禁止與他們打交道。

韓國加密交易所GDAC運營商從美國金融犯罪執法網絡獲得MSB許可:金色財經消息，韓國加密貨幣交易所GDAC運營商Peertec從美國財政部下設機構金融犯罪執法網絡（FinCEN）獲得MSB（貨幣服務業務）許可證，可以處理虛擬貨幣業務。GDAC目前正在籌備海外虛擬貨幣匯款和支付服務。（韓聯社）[2022/6/7 4:08:42]

在此次制裁TornadoCash之前，4月14日，OFAC根據朝鮮制裁條例將Lazarus列入SDN名單。據2020年美國政府發布的一份軍事報告，朝鮮的黑客計劃至少可以追溯到1990年代中期，并且已經發展成為一個擁有6000人的網絡戰部隊。區塊鏈分析公司Chainalysis表示，Lazarus在2021年對加密平臺的至少七次攻擊中竊取了價值近4億美元的數字資產。2022年該組織還發動了對AxieInfinity的攻擊，獲取了173,600以太幣和價值2550萬美元的USDC等共6.25億的資產。這是迄今為止金額最大的一筆去中心化黑客攻擊。另據BEOSIN統計，今年上半年有11.4億美元的被盜資產被黑客轉移到了TornadoCash，約占同期所有被盜資產的60%。

比特幣礦業公司Marathon從美國加密友好銀行Silvergate獲得1億美元循環信貸額度:10月4日消息，比特幣礦業公司 Marathon Digital Holdings 已從美國加密友好銀行Silvergate獲得1億美元循環信貸額度，以比特幣和美元為擔保，這筆貸款將用于為公司的挖礦業務提供資金并購買新設備。它的有效期為一年，并且可以通過Silvergate銀行和Marathon之間的協議每年續訂。

此外，Marathon 公布了比特幣生產和礦機安裝更新，第三季度Marathon的比特幣產量比上季度增加了91%，達到1252枚比特幣，其持有的比特幣總量增加到約7035枚比特幣，公允市值約為3.363億美元。Marathon稱，目前為止已從比特大陸收到26960臺頂級ASIC礦機，目前還有8459臺ASIC礦機在運輸途中，其目前的礦機數量為25272臺活躍礦機，產量約為2.7EH/s。[2021/10/4 17:24:03]

如下圖，在美國進行加密監管的「三駕馬車」中，SEC與CFTC主要厘定資產屬性，并對各自認為是證券或商品的代幣進行相應的監管；而美國財政部下屬機構更加多元，國稅局主要看加密交易是否納稅，FinCEN主要關注美國國內的洗錢及反恐，而OFAC主要負責執行對海外黑名單機構或個人的金融制裁，這三者都需要長期跟蹤鏈上交易數據，分析判斷，精準執法。

Ripple高管：約10％匯款通過XRP從美國流向墨西哥:Ripple開發商關系主管Warren Anderson表示，公司通過其XRP匯款平臺ODL，處理了美墨走廊總資金流的10%以上。（The Daily HODL）[2020/5/26]

背景2：加密資金流動監管及處罰開始被放到與傳統資金流動監管同等的位置上

在全球資金流動越來越通過加密協議進行的背景下，OFAC于2021年發布了一本關于虛擬貨幣制裁合規指南的手冊，說明OFAC制裁合規義務同樣適用于涉及美國公民虛擬資產持有人。

若美國人認為其持有被制裁的加密資產，必須在十個工作日內向OFAC匯報。

聲音 | 肖磊：從美國霸占全人類科技成果想到了華為與比特幣:財經專欄作家肖磊發文表示，從美國霸占全人類科技成果想到了華為與比特幣。為什么要舉比特幣的例子，原因是誰也不知道未來科技的競爭是什么方向，二十年前，誰會知道5G成了中美競爭的點，而且會是華為這樣一個民營企業扛起大旗。另外，比特幣是一個非常燒腦的東西，其發明者有可能是一個日本人或亞洲人，更有意思的是，比特幣的其中一個重要靈感來源，是華裔數學家，曾在微軟做過巨大貢獻的密碼學家戴維。數字貨幣領域第二大市值幣的創始人，是俄羅斯裔的，為了向戴維致敬，以太坊其中一個計量單位命名為wei。這說明什么呢？說明在諸多科技領域，都是全世界智慧的結晶，美國更多的是“截胡”，美國抓住了本土并未爆發大規模戰爭的和平機遇，而資本和科學家最怕不穩定，所以都跑去美國了，然后形成了自我實現和馬太效應。如果讓世界再和平一百年，美國放棄對抗思維，讓市場自由發展，我覺得中國完全有可能在科技領域超越美國。[2019/6/1]

加密資產行業的成員有責任確保他們不直接或間接參與OFAC制裁禁止的交易，例如與被制裁人員或財產進行交易，或從事被禁止的貿易或投資相關交易。OFAC有權對未能遵守的行為實施民事處OFAC制裁要求。

背景3：針對加密交易中的隱私增強技術的處罰早就發生多次，預計針對隱私技術的監管將會持續進行

目前增長趨勢是犯罪分子使用隱私增強技術，或在的不透明區塊鏈上進行操作。這些隱私增強資產或商業服務，幫助犯罪分子隱藏資金的流動及資金來源。

1、隱私增強技術給試圖追蹤非法收益的調查人員帶來了挑戰。OFAC就曾指出門羅鏈Monero?采用了：

2、環簽名技術，用于隱藏交易發起人的身份；

3、環保密技術用于掩蓋交易金額；

隱藏地址技術用于掩蓋收款人身份。

同時這些交易也沒有向門羅區塊鏈進行廣播，而是用一次性生成地址進行了掩蓋。

例如，

-2020年底，FinCEN就對混合器?Helix?的創辦人LarryHarmon進行了6000萬美元的罰款，理由是其未進行合法注冊，且參與協助了暗網涉資金轉換成加密貨幣。

-2021年底，OFAC與FBI合作，宣布了對一家名為?SUEX?的加密交易所的限制措施，稱其故意「為非法活動提供便利」，并表示將加強對混合器的監管。

-今年5月，OFAC對另一家加密貨幣混合服務?Blender.io?實施制裁，原因是它協助Lazarus洗錢超過2000萬美元。OFAC發言人表示此次針對混合器的監管將不會是最后一次。

事實上，TORNADO.CASH今年4月份已經發推表示將利用Chainanalysis的預言機協議來阻止OFAC制裁的地址訪問該平臺。但TornadoCash聯合創始人RomanSemenov曾經在采訪表示，由于去中心化協議的設計方式，對去中心化協議實施制裁「在技術上是不可能的」。因為本身Tornado采用的就是智能合約部署+零知識證明技術。即使Github被封了，智能合約還是在以太坊上運行的，合約代碼本身在以太坊瀏覽器上也是公開的。

總結

結合美國金融體系多頭監管的大背景，監管機構各司其職，在立法執法的過程中涉及到加密行業的部分往往會帶來對行業的過度解讀。

OFAC不至于不知道去中心化智能合約在某些層面無法控制的技術背景，但結合OFAC的執法要求，與Lazarus目前造成對加密生態的破壞情況，恐怕采取相對極端的措施也是不得已而為之。后續對于隱私賽道的影響還需要持續觀察。

Tags：比特幣TORTORNORN9月7號比特幣大跌torum幣價TORN幣REBorn

屎幣