Binance.US 遭集體訴訟 它在Terra事件中對投資者究竟做了什么？_BIN:binance

近日，據公開訴訟文件顯示，Binance.US遭集體訴訟，被指控在Terra事件中誤導投資者。該訴訟由美國律師事務所RocheFreedmanLLP提起，指控Binance.US過度宣傳Terra生態穩定幣UST，導致投資者遭受巨大損失。

此外，該訴訟還指控Binance.US沒有注冊為經紀交易平臺，因為Binance.US上架了可能被認定為未注冊證券的UST，此舉涉嫌違反美國證券法。

相比以往Binance.US遭到的美方監管和問責程度，為何此次要嚴重到被訴諸法庭、面臨司法審查？Binance.US究竟又在Terra事件中對投資者究竟做了些什么？

?事件梳理

Binance.US公司成立于2019年9月，總部位于美國加州，運營業務為幫助客戶發現、研究、購買和銷售數字加密資產。其網站宣傳語為：新經濟已經到來，我們致力于幫助美國各地的人們進入數字資產的世界。不過，在Binance.US的公司說明中并未對遵守美國聯邦和州證券法作出相關承諾。

10,998,309 ICX從未知錢包轉移到Binance:金色財經報道，數據顯示，北京時間15:02，10,998,309 ICX (價值約1,954,084美元) 從未知錢包轉移到Binance。[2023/6/10 21:28:23]

美國方面表示，作為TerraformLabs(簡稱TFL)的早期支持者和投資者，就在Terra崩盤前的一個月里，Binance.US還在通過其網站將UST兜售給投資者，并將其宣傳為一種可以用來賺錢的“安全”資產，能夠獲得高額利息回報。只要投資者質押UST就可以獲得19.63%的APY，并且保證這是一項輕松愉快而且安全高回報的投資方式。

此外，Binance.US還將Terra的UST宣稱為“Fiat-Backed”的穩定幣，以此來鼓勵投資者選擇購買UST的決心。

Binance推出受巴林央行全面監管的平臺binance.bh:金色財經報道，繼2022年5月獲得巴林中央銀行加密資產服務提供商（CASP）許可證后，Binance宣布推出其巴林平臺binance.bh。該平臺受巴林中央銀行全面監管，巴林用戶可以在巴林中央銀行的監管下訪問Binance的所有受監管的加密資產交易服務以及當地銀行選項，包括當地貨幣的直接存款和取款。[2022/10/27 11:48:39]

UST是一種“算法穩定幣”，由總部位于新加坡的加密資產公司TFL創建并集中管理，其創始人兼首席執行官是KwonDo-hyung。

然而就在今年的5月10日，UST短線快速下跌至0.7USDT附近，已脫離錨定。而就在前一天中，已有人開始大量拋售UST，并造成短線脫鉤。隨后LunaFoundationGuard回復表示LFG將積極保護UST錨定的穩定性以及拓寬Terra經濟。

Coinbase、OpenSea入選2022 Y Combinator最具突破性企業名單:8月25日消息，Y Combinator公布2022年最佳創業公司名單，多家加密行業公司入選。其中，Coinbase、OpenSea分別名列2022年YC最具突破性企業名單第四、第五名，均屬于獲得YC額外巨額投資的高成長性企業。

另外，OpenSea、CoinTracker、Alpaca、SFOX、QuickNode、Axoni、Rainbow等加密行業公司入選2022年YC最佳創業公司名單。該名單包括截至2022年7月31日估值1.5億美元及以上的315家創業公司，并按估值排序。[2022/8/25 12:47:35]

然而此時BTC價格持續下跌，逼近30000萬美元關口，跌幅逾10%，造成了UST再次嚴重脫錨。后續UST存款開始暴跌，幣安等交易平臺暫停LUNA、UST的提現業務，Terra這一金融帝國也開始全面進入崩潰時期。

除了以上有關過度鼓吹宣傳的嫌疑之外，Binance.US還被指控沒有遵守聯邦和州證券法。Binance.US擁有價值數億美元的加密資產的每日交易量，但沒有披露UST實際上是一種證券，反而是出售這些證券。此外，Binance.US更是既沒有對這些證券有效的注冊聲明，也拒絕在美國證券交易所注冊委員會登記為證券交易所或經紀交易商。

Robinhood對訂單流付款的依賴減少 加密交易收入作用增大:金色財經報道，根據The Block匯編的數據，公開上市的股票和加密貨幣經紀公司Robinhood在向美國證券交易委員會提交的606文件中報告稱，其第二季度的訂單流付款有所下降，僅為2.16億美元。長期以來，Robinhood的大部分收入都依賴于此，但這種情況似乎正在發生變化。從今年第一季度到第二季度，Robinhood的PFOF付款下降了約35%。與此同時，該公司的收入將從第一季度的5.22億美元增加到估計的5.46億美元至5.74億美元，增幅為4.59%至9.96%。這表明Robinhood在股票和期權交易之外的交易收入有所增加，特別是加密交易收入以及來自其保證金和高級產品Robinhood Gold的貸款。[2021/8/4 1:32:53]

由于Binance.US的虛假宣傳以及未能遵守證券法，Terra崩盤后，Binance.US的客戶在5月份的短短幾天的時間里就遭到了嚴重虧損。

因此，基于以上Binance.US在Terra事件中的行為，美國律師事務所RocheFreedmanLLP向其提起了訴訟，要求Binance.US向在Terra崩盤事件期間在幣安上進行UST交易的本案所有個人或公司進行損失賠償，預計總金額超500萬美元，尚不包括交易費用和相關利息等費用。

Sino Global Capital首席執行官：Robinhood暫停GME股票交易凸顯了DeFi的重要性:Sino Global Capital首席執行官Matthew Graham表示，Robinhood暫停GME等股票交易的行為暴露了他們的謊言，并進一步凸顯了DeFi的重要性。即使比特幣價格上漲暫時冷卻了DeFi熱潮，但DeFi應用也會繼續呈拋物線式發展。[2021/1/29 14:16:56]

?Binance.US表態

在收到美方集體訴訟通知后，Binance.US在社交媒體上發文表示，將于6月19日下架TerraUSD(UST)，同時表態稱Binance.US會定期審查所列出的每個數字資產，以確保其繼續達到公司預期的高標準。

當代幣不再符合此標準，或行業情況發生變化時，公司會對受影響的資產進行更深入的審查，并評估是否將其下架。Binance.US認為將資產下架是最能保護所有用戶免受不當風險的方式。

此外，由于UST項目團隊已將TerraUSD(UST)的名稱和股票代碼將更改為TerraClassicUSD(USTC)。?截至2022年6月21日，Binance.US將USTC已按1UST=1USTC的比例分配給所有以前的UST持有者。

不過，依然有網友對Binance.US的這一舉動作出了批評和指責，認為其今后都不應該再列出任何有關Terra的數字產品。同時也有網友稱自己在5月9日以來投資UST的38746美元到現在蕩然無蹤，實在讓他難以接受。

事件背后

回看Binance.US在整個Terra事件的表現，除了在事件發生之前存在的過度宣傳與抗審查外，其還在UST脫錨當天暫停了LUNA、UST代幣的提現業務，雖然在數小時后即行恢復，但已造成了諸多投資者的大量虧損。而類似暫停交易的情況在幣安交易平臺上時有發生，說明幣安本身應對突發狀況的能力有待提升。不能每次都以“拔網線”的方式冷處理，任由投資者來承擔事故結果。

然而就在LUNA近乎歸零后不久，幣價又從0.0001美元反彈至25美元高點，抄底者和原有幣種持有者有所收益回暖之后，幣安又宣布暫停LUNA和UST交易，理由是由于Terra協議的設計缺陷，大量新的LUNA被鑄造出來，部分用戶在不知道這一情況的情形下購買LUNA可能會遭遇損失。

幣安身為第三方交易平臺，不能秉持公平公正的原則，反而多次下場干預交易。既是在偏袒事故方的Terra，也是基于自身利益考慮。而就在幣安宣布暫停交易公告后，LUNA價格即由25美元下跌至8美元附近，后續一路走低，但此時已對眾多投資者造成了資金損失。

盡管隨后幣安創始人趙長鵬發推表示，BinanceLabs僅在2018年向Terra投資了300萬美元，并未參與之后的融資，UST是在BinanceLabs投資之后出現的，所以幣安也并不持有UST。但無論如何，聯系幣安在Terra事件前后的所作所為很難不讓人懷疑幣安對于這一事件有所參與。

此外，早在今年的2月份，美國SEC就開始審查Binance.US與多家做市商間的關系，如做市商SigmaChainAG和MeritPeakLtd。據2019年的公司文件，這兩家做市商與幣安創始人趙長鵬存在聯系。SEC要求Binance.US提供有關這兩個做市商的信息，但Binance.US的發言人ZacharyTindall拒絕就SEC的調查以及與這兩家交易公司的任何關系發表評論。

?總結

一直以來，加密行業發展迅速，但是由于其有著強大的抗監管性，導致行業本身存在嚴重的信息不透明及高風險性。投資者在參與加密資產的投資選擇時，難免會被各類平臺信息所誤導，最終受到財產損失。

Terra崩盤事件的突發及嚴重性，更是讓行業內外大受震動，引入和加強監管也順理成章被提上議程。美國財政部長耶倫在參議院銀行委員會聽證會談及UST脫鉤事件就強調了穩定幣監管法規的必要性，其表示，“說明這是一個快速增長的產品，但存在金融穩定風險，我們需要一個合適的框架。”

Binance作為加密行業的巨頭公司，其運營宣傳對投資者影響巨大，且其本身業務收入利潤豐厚。僅基于這兩方面考慮，美方就已有必要對Binance.US多加關注。而Terra事件的發生，也應該讓以往停留在監管討論的層面轉為正式問責，引入司法領域。

由此可見，加密行業以后極有可能會迎來更加嚴密的監管。不過，這本身既是對加密行業的健康發展的規范，也是對投資者的一種保護。

作者|?布蘭

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