金色觀察丨一文讀懂COMP分叉DeFi項目CREAM_CRE:CREA

金色財經 區塊鏈9月18日訊? 去中心化金融（DeFi）最近呈現出爆炸性增長趨勢，一些協議能在短短幾個月內就聚集數億美元的鎖倉量，像流動性挖礦、借貸協議、激勵措施等去中心化金融產品也得到進一步加強，本文我們將探討這一領域里的“后起之秀”：Cream Finance。

隨著去中心化金融行業的巨大潛力慢慢浮出水面，市場對去中心化金融領域的興趣正在不斷上漲，許多開發人員開始嘗試使用治理代幣構建全新去中心化金融協議，并向社區提供流動性獎勵。不過相關項目推出之后，開發人員發現此類項目存在著交易速度過慢和收費昂貴的明顯缺陷。這也引發了越來越多的加密愛好者萌生出了“分叉”舊去中心化金融協議的想法，并希望在正式發布分叉協議之前對其進行切實改進。

金色午報 | 12月6日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：穩定幣、Flare Networks、Yearn.Finance

1. 印度《經濟時報》：稅務部門可能會對比特幣投資者進行征稅。

2. 數據：2020年穩定幣供應量增長超3倍。

3. Yearn.Finance核心開發者：yearn v2 vaults已完成部署。

4. 數據：持有1枚ETH以上的錢包地址數量創歷史新高，達逾117萬個。

5. Mythos Capital創始人：ETH也許是所有加密貨幣中最被低估的資產。

6. Coinbase將支持Flare Networks的Spark空投。

7. CME杠桿資金凈空頭未平倉量達兩周以來高點。

8. 以太坊研發者：ETH2.0為運行節點創造了一個重要激勵機制。[2020/12/6 14:12:11]

現階段有兩個實例引起了加密行業關注，那就是：Cream（該項目是Compound的分叉，目標是讓去中心化金融超越以太坊區塊鏈的限制）和Swerve Finance（該項目是Curve Finance的完全去中心化分叉）。今天，我們將重點關注第一個去中心化金融項目Cream：

分析 | 金色盤面：EOS/USD短線受到壓力:金色盤面綜合分析：EOS/USD 15分鐘級別受到上軌壓力，多次在4.42的壓力位置被打回，短期關注能否突破該壓力位，若不能順利突破則會再次回到震蕩箱體內，在4.27到4.42之間繼續走出震蕩行情。[2018/8/15]

C.R.E.A.M.其實是 “Crypto Rules Everything Around Me”這句話中五個單詞的首字母，它是一個從Compound Finance分叉出來的去中心化借貸區塊鏈平臺，旨在將去中心化金融功能推廣給更多用戶和更多資產，為一些評價不高的加密資產提供流動性，并為這些資產提供算法貨幣交易平臺。目前，該協議已經在以太坊上線，其核心是提供借貸服務，用戶可以在Cream上借入或借出加密資產，比如BAL、COMP、ETH、USDC、USDT、YFI等，而且用戶還能使用非以太坊區塊鏈上的加密資產，比如瑞波幣、萊特幣和比特幣現金等。

金色相對論丨樊乘勝：投資人預期礦機公司上市收益率至少要15%:在本期金色相對論上，樊王咨詢董事長樊乘勝表示，關于礦機公司上市戰略配售期會不會有傳統的投資機構進入的問題，其實只要是投資機構，不論你是傳統投資機構，還是新興行業投資機構，作為投資人，投資的目的就是獲得高收益。黑貓白貓，抓住老鼠就是好貓。新興行業，傳統行業，能賺錢的項目就是好項目。在我看來，投資人預期收益率起碼要年化15%左右，才值得投入，否則不足以覆蓋投資人所承擔的風險。[2018/6/27]

值得一提的是，Compound還會以安全和技術顧問的身份加入Cream，兩家公司將相互配合、共同前進，并深入研究如何通過分叉去中心化金融協議為每個人創造更多價值。

目前Cream主要有以下兩種產品：借貸平臺和Cream Swap。

借貸平臺：Cream的核心產品其實是一個交易界面，用戶可以在上面按照算法設定的利率借入和借出資產，這些資產包括BAL、COMP、以太坊、USDC、USDT、YFI等。當前，Cream平臺上多個資產的年化收益率均高于中心化借貸平臺。事實上，對于任何去中心化金融平臺而言，年化收益率都是非常重要的指標，更是多頭或空頭策略和其他功能的關鍵原語。這意味著，去中心化金融的大門已經為一個價值200多億美元的加密市場打開了，而在過去，這些加密貨幣根本無法參與到去中心化金融生態系統之中。

金色財經訊:比特幣價格突破 ￥130000，創歷史新高，數據來自韓國交易所Bithumb。[2017/12/8]

Cream Swap：它是Balancer的一個分叉，主要為流動性挖礦提供流動資金池和自動做市商。在Cream Swap上，用戶可以將資產存入流動性資金池以換取Cream Pool Token（CRPT），抵押該代幣即可獲得各種獎勵，包括Cream治理代幣CREAM。不僅如此，Cream Swap還允許用戶在不不需要中間商（比如Uniswap）的情況下兌換抵押品頭寸，消費者需要支付的費用也因此變得更低。目前，Uniswap需要收取0.3%交易費，相比之下Cream交易費率為0.25%，其中0.2%還會退還給流動性提供者，0.05%會退回到協議中。借助Cream Swap，Cream提供了多個流動性池，用戶可以在其中輕松交易各種高收益代幣。另外，如果用戶向這些資金池提供流動性，Cream會為他們提供原生Cream Pool Token（CRPT）代幣。

金色財經訊:美國教育科技巨頭2U旗下網絡教育公司GetSmarter近日與牛津大學展開合作，推出了在線金融科技課程。[2017/10/31]

值得一提的是，Cream協議治理計劃是完全去中心化的，該項目計劃在協議有效期內分發900萬枚CREAM代幣，其中180萬枚將作為該協議流通性提供者的激勵措施。用戶可以通過提供流動性和抵押CRPT代幣來賺取CREAM。Cream會每隔七天時間重新審查一次代幣分配計劃，以應對市場變化。自2020年8月推出以來，Cream協議已經累積了2.946億美元，一度躋身到去中心化數據分析平臺DeFi Pulse鎖倉量排名前十名的位置，如果加上Cream Swap和幣安智能鏈上相關產品，Cream當前總鎖倉量已經達到約5億美元。

對于創新者來說，Cream提供了一個極有前途的模型，通過了解它可以明白如何利用現有去中心化金融項目的優勢獲得成功，以及如何利用更先進的技術、治理框架和加密經濟來增強自身功能。在短短一個多月時間里，Cream協議增長迅猛，這表明了人們對去中心化金融和流動性挖礦興趣很高，市場已經開始出現將DeFi擴展到以太坊之外的內在需求和價值。

此外，Cream Swap已經添加了CREAM/USDC、CREAM/WETH、crCREAM/crYFI、crYETH/crYYCRV、yETH/WETH 和 yyCRV/USDC 六個資金池提供 CREAM 獎勵，用戶可以輕松地在高耕作收益的穩定幣LP代幣和高收益耕作“ETH的yearn版本”yETH之間進行轉移。此外，Cream現在已經是Yearn Finance生態系統的強大補充，Cream協議支持所有Yearn代幣，包括YFI、yCRV、yyCRV和yETH，這也讓Cream本身能在Yearn流動性激增的基礎上得到更好發展。

實用“貨幣樂高”理念

與此同時，C.R.E.A.M.的“貨幣樂高”理念也非常實用，該理念就是添加在收益耕作中所使用的“種子代幣”來生成代幣，“種子代幣”通常是其他去中心化金融生態系統代的代幣，所以對于那些去中心化金融新項目來說，他們可以抵押當前持有的代幣以增加外收益來引入更多去中心化金融原生代幣，這些代幣包括：COMP、LINK、SUSHI、YFI、USDC等。

Cream通過與EVM兼容的區塊鏈能為用戶提供許多增強功能，比如降低交易費用、簡化互操作性等；支持錨定多個加密資產，包括比特幣、以太坊、比特幣現金、瑞波幣等。也就是說，Cream可以在不受以太坊強制執行約束條件下繼續保持與以太坊區塊鏈上ETH、EVM和去中心化金融協議的互操作性。而實際上，Cream已經將自己與其他大多數去中心化金融協議區分開來了，該項目認為自己的功能和應用范圍已經超出以太坊區塊鏈。

Cream平臺自2020年8月正式啟動以來發展迅速，到目前為止已經分發了超過35萬枚CREAM代幣作為流動性獎勵。它提供了一個極有前途的模型，對于創新者來說，通過了解Cream可以知道自己該如何利用現有去中心化金融項目成功經驗不斷進行迭代，以及如何利用更先進的技術、治理框架和加密經濟來增強自身功能。

就目前而言，Cream可以在過去未開發的資產和社區中以更快的速度、相對較低的交易費用提供與競爭對手類似的功能服務。此外，通過利用Compound和Balancer協議已經驗證的價值支持，Cream迅速發展壯大并將業務范圍拓展到了以太坊區塊鏈之外。相信在不久的將來，會有越來越多的用戶被Cream的優勢所吸引。

本文部分內容編譯自veradiverdict.substack

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