金色觀察丨加密熊市又來？但這里有三種“穩贏”模式_區塊鏈:加密貨幣是錢嗎

金色財經?區塊鏈5月2日訊?對于去年比特幣猶如過山車般的表現，相信整個加密市場還記憶猶新。在經歷了一年的起起落落之后，如今的加密貨幣市場似乎仍在熊市邊緣徘徊。根據最新數據顯示，BTC價格跌破了3.8萬美元，再次引發了越來越多關于“牛熊”之爭的聲音，投資者們似乎也失去了方向，究竟是應該繼續留在這個市場放手一搏還是應該果斷抽身減少損失，讓不少人難以決斷。

多年以來，加密貨幣支持者始終信奉數字貨幣和區塊鏈技術可以改變世界。然而，隨著市場周期的不斷循環，新老項目的浮浮沉沉，那些承諾可以應用到“真實世界”的項目卻始終達不到人們的預期。盡管大多數加密貨幣在一開始都承諾能解決現實世界中的問題，但畢竟到最后只有少數代幣實現了這一點，而其他代幣充其量只是一種投機工具。

金色相對論 | 宣宏量：區塊鏈技術在社會治理方面可以發揮重要作用:在今日舉行的金色相對論中，針對“國家、企業、個人及如何協同促進區塊鏈產業的健康落地”的問題，首都版權產業聯盟常務副秘書長宣宏量表示，區塊鏈技術在社會治理方面的優勢主要有三點：

(1). 區塊鏈技術是連接信息孤島的數字高速公路，可以有效解決各個政府部門之間數據共享的問題，是成本最低、效率最高的技術方案；

(2). 提升政府社會治理能力，從信息治理到數字治理，從模糊管理到精確管理；

(3). 全社會已經感受到了互聯網技術與信息社會帶給的生活方式的改變，人們對區塊鏈技術與數字社會對幸福指數的提升充滿了期待。

當前的困難主要體現在三個方面：

(1). 全國各級政府部門對區塊鏈技術的準確理解普遍還有一個過程，不難操之過急；

(2). 區塊鏈從業機構對政府和產業的需求，理解不深刻、不到位；

(3) . 區塊鏈從業機構對區塊鏈技術本身的研究，受數字貨幣的影響較深，普遍存在相當的局限性。

總體來說，區塊鏈技術在社會治理方面可以發揮重要作用，而且落地的速度也會很快。[2020/6/4]

不過投資者們大可不必灰心，即便加密貨幣市場牛市已經進入尾聲，也并不意味著投資者就必須停止投資行為。只要你用對了投資加密貨幣的方法，在熊市期間也一樣能獲得收益。本文就為投資者提供了三種盈利模式作為投資建議。

金色相對論 | Qtum中國CTO鐘文斌：絕大多數DApp都是偽需求:在本期金色相對論中，Qtum中國CTO鐘文斌表示，絕大多數DApp都是偽需求，token激勵方式也是拍腦袋想出來的，根本沒有實際應用場景的支撐，價格和價值嚴重不匹配。這里所謂的“用戶”，大多應該是投機者，而真正使用token的用戶，在大多數項目中是不存在的。所以個人認為這不叫流失，因為很多只是空想出來的場景，而這些場景中從來就沒有用戶。[2018/10/19]

一、借貸

第一種盈利模式最簡單，那就是金融領域最古老的貨幣用例之一——借貸。自2020年去中心化金融行業起步以來，加密貨幣持有者通過借出代幣獲得獎勵的機會大大增加。類似Aave、Maker和Compound等一些優質DeFi協議通過穩定幣向投資者提供了理想的收益，而那些小眾協議為了吸引流動性通常會提供更高的回報率。

金色財經現場報道星瀚資本創始人楊歌：區塊鏈的兩點特性:金色財經現場報道，在2018中國區塊鏈高峰論壇峰會現場星瀚資本創始人楊歌表示，“區塊鏈的特性其實簡單來講有兩點：所有人在同一共識機制下生存并記錄所有數據；基于分布式加密驗證與共識合約的抗違約能力。”[2018/5/20]

最近，加密借貸還延伸到了傳統金融領域。對于房地產行業來說尤為如此，許多平臺都推出了基于加密貨幣的質押業務。比如房地產投資公司VestaEquity和剛成立的加密房屋貸款公司USDC.homes就為加密貨幣持有人提供了質押業務，持有人可以通過抵押數字資產來獲得貸款，同時也可以通過將數字資產借貸給購房者來獲取長期收益。

二、穩定幣挖礦

金色財經現場報道 菩提創始人林嚇洪：區塊鏈不是科學、不絕對安全，也不是萬能的:金色財經現場報道，在GMIC全球區塊鏈峰會，菩提創始人林嚇洪表示，互聯網只能共享實體經濟，但不能共享虛擬經濟。而在區塊鏈時代，比如你擁有數據，就可以通過統一的代幣共享數據這樣的虛擬資產。區塊鏈是什么我不知道，很多人的觀點都有道理，但我可以告訴大家區塊鏈不是什么，塊鏈不是科學，不是絕對安全的，也不是萬能的。當前區塊鏈技術的瓶頸，一是用戶使用數字代幣的門檻非常高，二是缺少完善的區塊鏈開發工具，最后區塊鏈本身的性能非常差。[2018/4/27]

第二種可以確保收益的模式是穩定幣挖礦。加密貨幣市場向來以高波動性和高風險著稱，而通過穩定幣獲取收益則是一種更為安全的投資組合增長方式。因為投資穩定幣不像投資比特幣或其它替代性代幣那樣存在著不確定的下行風險。?

此外，無論在牛市還是熊市中，DeFi協議都需要流動性才能得以正常運行，而中心化交易所以及去中心化交易所通過整合穩定幣可以幫助市場逐漸走向成熟，并確保足夠的流動性。

目前，去中心化交易平臺CurveFinance、BeefyFinance和TraderJoe等通過穩定幣流動性池均可向投資者提供可觀的收益率，有些年利率甚至高達20%。

三、提供無損Token

最后一種利用加密貨幣賺取收益的方法是通過提供無損代幣參與到整個生態系統的運行中。

舉個例子，在Polkadot和Kusama網絡上進行的平行鏈拍賣就是提供無損代幣的一個用例。在這種類型的協議發布時，對項目感興趣的投資者可以將自己的DOT或KSM作為抵押品在智能合約中鎖定一段指定的時間，作為對項目的一種支持。另一方面，項目支持者將會收到新發布協議的原生代幣作為交換。在指定的鎖定期結束之后，抵押代幣產生的所有收益都將返還給項目支持者，這意味著他們不僅可以原封不動地收回自己的資產，同時還能為自己的投資組合增添新的資產。

無獨有偶，Lockdrop也是提供無損代幣的一個例子，最近發布的一些DeFi協議中都獲得了應用。實際上，Lockdrop和Airdrop十分類似，因為從技術上講，它們都無法幫助項目籌集資金，而是需要代幣持有者對于未來如何使用代幣做出一定程度的承諾。區別之處在于，空投僅僅只是向加入該項目的用戶分配代幣，而鎖投則要求對項目感興趣的用戶承諾鎖定一定的流動性，以便在項目初始啟動時可以利用到。??

值得一提的是，有些DeFi協議在發布時還包含了一個創新的流動性“Bootstrapping”階段，在此階段，參與者可以通過提供流動性池對來獲得更多的獎勵。當流動性提供者的代幣被鎖定后，他們將會獲得一次性的鎖投獎勵，而對于這些獎勵，流動性提供者可以選擇持有、交易或是用來繼續提供流動性。除此之外，流動性提供者還能通過流動性池獲取交易費用以及其他方面的獎勵，大大降低了提供流動性的機會成本。最后，當約定的鎖定期結束時，用戶便可以解除流動性，自由地處置自己的資產了。

提供無損代幣可以使那些加密貨幣的長期持有者有機會通過新協議來賺取代幣、獲取收益，并能獲得他們想持有的代幣作為獎勵。

當然，以上提到的幾點建議不代表任何投資觀點，世界上沒有一種投資或是交易行為不與風險掛鉤，投資者們切記在最后做出決定前還要進行自己的評估，不打無把握之仗，不做無準備之事，這樣無論在加密牛市還是熊市中都能穩操勝券。

本文部分內容編譯Cointelegraph

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