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熊市Stablecoin理財梳理:哪里可以獲得高收益?_APY:COIN

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DeFi在過去兩年里已經有了長足的發展。現在,即使是在市場行情不好時,很多人也不會完全退出加密市場,而是選擇持有Stablecoin。但是對一些DeFi新人來說,讓Stablecoin為自己帶來可觀的固定收入一直是一個頭疼的問題。在下文中,律動編者就為大家整理出了當前較為流行的幾種StablecoinFarming策略:

金錢樂高:Yearn+Abracadabra+Curve

Yearn、Curve、Aave等OG協議是人們在提到DeFi時最先想到的項目,但就Stablecoin收益而言,它們已經變得非常「Boring」了,現在很多StablecoinFarming池APY都在4%左右,基本不會超過10%。雖說這與普通銀行利率相比已經很香,但是作為DeFi,它們還沒有充分發揮出自己的「degen」潛力。

Abracadabra是一個跨鏈借貸平臺,它允許用戶將自己的收益資產作為抵押品進行借貸。我們通過Abracadabra,就可以充分地利用Yearn和Curve實現復利。本文為大家提供三種策略,為了統一我們以USDC為例:

策略一

首先,將USDC存入YearnVault,并獲得等額的憑證TokenyvUSDC。存入Vault的USDC能獲得3%左右的APY。

Snoop Dogg談“加密寒冬”:所有偉大行業都有衰退期,熊市會剔除濫用加密市場機會的人:金色財經報道,美國說唱歌手Snoop Dogg 最近接受 CNBC 采訪談到了當前的“加密寒冬”,他表示:“我覺得每個偉大的行業都有衰退期,酒精、煙草、服裝、食品…以及其他你能想到的行業都出現過蕭條,這次熊市會把那些不應該進入加密領域并濫用加密市場機會的人淘汰,然后將帶來偉大的業務,加密行業也會向前發展,當牛市回來時,只有偉大的東西能留下。我知道 NFT 有很大機會在音樂界大放異彩,因為唱片公司遲早會入場,音樂人也將明白把作品放在區塊鏈上會更好。”[2022/6/29 1:38:36]

接下來,前往Abracadabra.money,質押yvUSDC并借出相應數量的MIMStablecoin。當然,我們需要支付0.05%的費用,以及每年0.8%的利息。同時需要注意紅色方框中的最大質押借款比,這個比例會根據幣種而有所不同。

隨后前往Curve,將MIM再次置換為USDC。這樣一來,在保持90%流動性的情況下,我們還能獲得2%的APY,基本上是白嫖了。

Cardano創始人:加密熊市期間更易出現行業重大進展:金色財經消息,Cardano創始人、Input Output首席執行官Charles Hoskinson近期接受采訪時駁斥了對加密冬天的擔憂,并認為熊市“實際上相當舒適”。

Hoskinson稱,牛市令人“沮喪”,因為沒有人愿意合作:“到處都是盜用、不切實際的工資和不切實際的期望。”

Hoskinson目前已經經歷了七次熊市。他認為,智能合約等重大進步通常出現在最艱難的時期。(U.Today)[2022/6/10 4:16:54]

策略二

如果你覺得上面這種策略收益不夠高,則可以保留借出的MIM,并將其存入Curve上的MIM池。在獲得0.25%APY的基礎上,還能獲得CRVToken,APR最高9.35%,外加APR0.13%的SPELLToken。

策略三

這個策略被很多DeFidegen們稱為「9,9」。我們將MIM換回USDC后,可以再次將其存入YearnVault,以獲得更過yvUSDC并拿去借貸MIM。通過反復的Loop循環,我們就能獲得更高的復利APY。

聲音 | Tom Lee:在擔憂熊市是否結束之前,請牢記比特幣“最佳十日法則”:Fundstrat Global Advisors聯合創始人Tom Lee并未因比特幣目前的回撤而擔憂,他近日發推表示:“人們在擔心加密熊市是否結束之前,記得思考下Fundstrat的“rule of 10 best days(最佳十日法則)”。在這一最佳時機到來之前,比特幣每年都會下跌25%。但隨后都會在這10天內收復所有收益。順帶一提,我們認為BTC在無趨勢的宏觀市場表現疲弱。”

據悉,CNBC Fundstrat曾推廣了“最佳十日法則”,并將其作為一種歷史模式,以確立這樣一種觀點:在任何一年,BTC價格的大部分上漲都發生于這“最佳十日”。例如。在2017年的牛市中,比特幣僅用了10天時間就飆升了1100%,并達到了21000美元的歷史高點。(BeInCrypto)[2019/10/1]

圖中采用的是USDT示例

Alchemix

Alchemix是之前以太坊上很火的一個算穩協議,用戶在該平臺的欠款會隨協議在Yearn上的收益自動減少。

首先,我們需要存入一定數量的DAI作為抵押品,作為回報我們能獲得7%左右的APY。

隨后我們可以借出Alchemix平臺的StablecoinalUSD,最大質押借款比為50%。如紅框中的文字提示,用戶存款所獲得的APY會自動用于還款。

現場丨創始資本創始人孫澤宇:熊市可能還將持續半年到一年:金色財經現場報道,8月18日,創始資本創始人孫澤宇在FTI(FansTime)國際盛典暨全球區塊鏈精英峰會·韓國站的投資圓桌論壇上表示,比特幣行情在未來半年到一年還會持續走低,在熊市積極布局也不失為一種好的選擇。[2018/8/18]

借出alUSD后,我們同樣可以將其換回DAI,并重復上述操作,獲得復利APY。

ProtoFi

當然,上文所提到的幾種策略都需要在以太坊上進行操作,對于普通用戶或者DeFi新人來說,gas費都太高了,因此在相對廉價的公鏈生態里尋找StablecoinFarming策略更為合理一些。

ProtoFi就是Fantom上的AMM和Farming協議,最近也比較火熱。該協議采用的是雙幣系統,以讓用戶成為協議的所有者,同時減輕原生Token的拋售壓力。

ProtoFi有三個不同的Farming池:Nucleus、Fusion、Particle。首先,我們要在Fusion中找到一個StablecoinLP池,本文中還是選擇MIM-USDC池。在為該池提供流動性后,我們會收獲PROTOToken作為回報,目前APR為40%左右。

加密對沖基金經理人:加密貨幣市場的熊市已結束:據coindesk消息,加密貨幣對沖基金Crypto Asset Managment的董事總經理Timothy Enneking周一表示,加密貨幣市場的冬季“已基本結束”。Crypto Asset Managment公司去年成立,目前管理著約2000萬美元資金,其CAMCrypto30加密貨幣指數自1月份高位以來下跌69%。 Enneking認為加密貨幣市場崩潰的四個原因是:資產整合、監管重視、Mt.Gox受托人大規模清算、初創公司出售加密資產來支付工資和費用。這些因素大部分已經影響了加密貨幣市場的價格,盡管市場近期出現了崩潰,但在過去的15個月里,其市值仍然上漲了600%以上。[2018/4/11]

在獲得一定數量的PROTO后,我們就可以前往Nucleus,為PROTO-USDC池提供流動性。作為回報獲得ELCTToken,目前APR為825%左右。當然,由于PROTO并非Stablecoin,所以用戶面臨著無常損失的風險。

但ProtoFi比較有新意的地方,就是用戶可以通過ELCT獲得一部分協議未來的收入。點擊Fission,將獲得的ELCT存入便可以賺取DAI或者wFTM,目前APR為200%。

需要注意的是ProtoFi運用了一個叫做QuantumSupply的機制,PROTO的釋放比率會根據市值/TVL不斷調整,以此控制市場上的拋售壓力。

Anchor

Anchor可能是使用率最高的策略之一了,其StablecoinAPY擁有驚人的穩定性,在過去一年中一直保持在20%左右,因此被很多人認為是最適合DeFi新人的收益策略。Anchor主要有以下三種適用方法:

直接質押UST

這種方法最為簡單,也最為保險。就是直接將你的UST存入Anchor,然后賺取20%的APY。

流動性質押LUNA

如果你沒有UST,但是有LUNA的話,則可以先將自己的LUNA質押在Lido上并獲得等額的bLUNA,賺取9%左右的APY。

然后將bLUNA存入Anchor,借出UST。Anchor現在鼓勵借貸,所以你借出的UST還會為你賺取額外的APY。

將借出的UST再次存入后,就可以獲得更高的復利APY。

DegenBox

如果你的UST是在以太坊主網上,則有一個更為degen的Farming策略。Abracadabra提供一款名為「Degenbox」的借貸策略,能夠自動將借出的MIM換為UST存入Anchor,并不斷地Loop。

將UST作為抵押品存入后,點擊「ChangeLeverage」,就可以根據自己的需求調整借出的杠桿。之后協議就會自動將借出的資產存入Anchor賺取APY。可以看到,通過提升杠桿,用戶所獲得的APY能夠遠超原有的20%。

如何捕捉最優質的APY?

DeFi的更新迭代非常快,幾乎每天都會有新的協議出現,因此資金的流動也很迅速。也許今天還能獲得高APY的策略,一個月后就不再那么吸引人了,因此找出并跟蹤當前最優質策略的能力就顯得格外重要。本文為大家提供了下面兩種方法:

BeefyFinance

BeefyFinance是一個多鏈收益優化器,它允許其用戶從他們的加密資產中賺取復利,并轉換回用戶所質押的原始Token。通過一系列由智能合約保護和執行的投資策略,BeefyFinance能夠自動地將用戶在各種LP池、AMM等DeFi項目中的收益機會最大化。

首先選擇自己想要使用的公鏈。

然后在Vault中尋找APY較高的Stablecoin收益策略,如紅框所示,一些策略可能會獲得協議的Boost,因此能獲得更高的APY。

Coindix

Coindix是一個實時檢測DeFi收益的網站,我們同樣可以在其中找到各鏈上收益最高的Stablecoin收益策略。

前往Coindix網站后,在頂欄中可以選擇不同的公鏈,左欄里可以選擇特定的協議,中間則可以選擇不同的資產的收益策略。

譬如,當前以太坊主網上的MIM和USTCurve池收益都很不錯。

頂部Yearn使用的也是CurveMIM-USTLP池

而就整體收益來看,目前Stablecoin收益最高的策略仍來自Fantom。不過需要注意的是紅框右側的TVL,一些策略由于TVL不高,因此能提供很高的APY,但隨著更多資金流入,TVL也就自然降下來了。

以上就是目前流行的一些Stablecoin收益策略,以及找到當前最優策略的方法,希望能夠為大家帶來幫助。

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