新華社：斬斷虛擬貨幣“洗白”贓款的“黑手”_數字人:閃電比特幣官網

新華社北京10月8日電題：組織“買手”、平臺撮合、出售套現……斬斷虛擬貨幣“洗白”贓款的“黑手”

新華社“新華視點”記者吳雨、吳光于、朱國亮

近日，中國人民銀行等十部門發文，進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險。今年以來，部門打掉了多個利用虛擬貨幣洗錢的團伙，犯罪分子組織“買手”、平臺撮合、出售套現……在這條黑色產業鏈上，非法所得資金先變為虛擬貨幣，再“洗白”成法定貨幣資金。

虛擬貨幣到底是如何一步步淪為洗錢工具的？又該如何打擊這種新型洗錢犯罪？

資金異常牽出特別的洗錢案

2020年11月，四川省涼山彝族自治州西昌市某公司被詐騙團伙詐騙590萬元。在案件偵破過程中，發現大量資金被犯罪嫌疑人在短時間內快速轉移和“洗白”，于是迅速批量凍結了數百個涉案賬戶。不過，此時有一批賬戶提出解凍申訴，稱只是在進行虛擬貨幣交易。

新華社：數字人民幣試點范圍穩步擴大:8月4日消息，新華社發文稱，當前，我國數字人民幣研發試點已形成一定格局，成為全球開展法定數字貨幣研究的先行者。為推進數字人民幣穩步健康發展，相關配套法規研究也被提上日程。近日，中國人民銀行相關負責人表示，將研究出臺數字人民幣相關法律法規和行業配套政策，持續完善數字人民幣技術標準，夯實數字人民幣法治基礎。[2022/8/4 12:02:54]

真的是“誤傷”嗎？辦案人員加大了追蹤調查力度，一個利用虛擬貨幣為電信網絡詐騙洗錢的團伙逐漸浮出水面。

專案組民警偵查發現，該犯罪團伙成員在上家統一組織安排下，在湖南長沙、四川成都等地組織數十名“買手”。利用“買手”提供的火幣網賬戶和銀行卡賬戶，犯罪嫌疑人在各地的多個賓館開設房間，接收上游涉案贓款，購買比特幣等虛擬貨幣，轉移電信網絡詐騙贓款。

動態 | 新華社：地鐵上「鏈」擬推進到全國:據新華社12月4日援引科技日報文章《地鐵上“鏈”通多城 “全國通”有望提速》，文章指出上海地鐵與支付寶區塊鏈技術相結合實現了長三角地鐵「通票」，目前長三角9城市民只需要用當地地鐵APP，就能在其他8個城市掃碼過閘機。上海地鐵表示，預計12月下旬常州、蘭州兩大城市也將加入該陣營，進一步推進全國軌道交通二維碼一體化發展。[2019/12/4]

在前期大量偵查掌握相關證據后，在多地開展抓捕行動。截至記者發稿，共抓獲嫌疑人29人，其中涉虛擬貨幣交易洗錢的20人，涉案金額超過600萬元。

西昌市局刑事偵查大隊民警蔣鵬飛告訴記者，自2020年10月機關在全國范圍內開展“斷卡行動”以來，一些犯罪分子改變了過去通過國內銀行卡取現的傳統洗錢方式，利用虛擬貨幣轉移贓款、洗錢。

新華社：虛擬幣炒作亂象扎堆 呼喚監管加碼:新華社發文稱，業內認為，即將到來的監管加碼，將是對去年９月央行等七部委聯合發布的《關于防范代幣發行融資風險的公告》政策的延續。盡管政策在當時對抑制數字貨幣投機起到了明顯效果，但隨之出現的亂象依然扎堆。對比特幣投資采取降溫措施，長遠看有助于區塊鏈企業將精力聚焦于技術上，真正推動應用落地。從這個意義而言，采取強有力措施，繼續抑制虛擬貨幣投機炒作，勢在必行。[2018/2/9]

無獨有偶，江蘇鹽城建湖也成功破獲了一起網絡賭博案件，賭徒在賭博網站上一擲千金，均是使用虛擬貨幣下注，之后通過虛擬貨幣交易平臺將不法收益套現為法定貨幣。2020年12月，經過一個多月的偵查，在上海、廣州、安徽滁州等地抓獲犯罪嫌疑人20余名，查扣涉案虛擬貨幣130余萬個，價值2600余萬元。

新華社：堅決糾正脫離實體經濟需要的偽金融創新:財聯社17日訊，比特幣等所謂“虛擬貨幣”危害和風險不斷顯現，招致監管重拳。“虛火”過旺且亂象叢生，“虛擬貨幣”形成的金融和社會風險隱患不容忽視。金融是實體經濟的血脈，為實體經濟服務是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風險的根本舉措。金融創新要服務于實體經濟，要符合監管要求，對那些披著“創新”外衣的偽金融創新行為甚至是非法金融行為必須重拳出擊、及時遏制。[2017/9/17]

中國人民銀行反洗錢局局長巢克儉介紹，以比特幣為代表的虛擬貨幣具有匿名、無國界、點對點等特點，不法分子將非法所得兌換為虛擬貨幣，利用匿名性掩蓋犯罪資金的真實來源，在全球各地快速轉移，給監管和執法部門追蹤帶來一定難度。

虛擬貨幣如何一步步將贓款“洗白”？

虛擬貨幣到底是如何突破法律法規，將贓款“洗白”的？分析已偵破的幾起案件，可以大致摸清“洗白”過程。

——組織“買手”，線上培訓虛擬貨幣買賣。記者從了解到，洗錢團伙往往通過微信、QQ群發布“刷單”“跑分”“提供賬戶就掙錢”等信息，在多地組織“買手”，要求他們下載虛擬貨幣交易平臺手機應用軟件，并利用個人和他人信息注冊賬戶。隨后犯罪嫌疑人將“買手”引導到加密聊天軟件上進行線上培訓，詳細指導虛擬貨幣的買賣操作。

——非法資金轉入“買手”賬戶，平臺撮合場外交易。洗錢團伙將準備好的收款賬戶信息提供給上游犯罪嫌疑人，待詐騙、賭博等非法所得資金轉入收款賬戶后，犯罪嫌疑人組織“買手”帶好手機和銀行卡進行線下操作。

在虛擬貨幣交易平臺撮合下，“買手”在平臺上尋找到虛擬貨幣賣方，利用平臺溝通信息，與賣方私下用微信、支付寶、銀行賬戶等方式完成支付，再通過平臺將虛擬貨幣提出到指定的錢包地址。

——逐級提轉匯至境外，平臺出售進行套現。為躲避偵查，犯罪嫌疑人會將獲得的虛擬貨幣通過不同錢包地址賬戶逐級提轉，有時利用在線“熱錢包”，有時甚至利用離線“冷錢包”，最后匯至境外洗錢犯罪嫌疑人的錢包地址。

在匯集大量“贓幣”后，犯罪嫌疑人又將“贓幣”轉至境內負責變現的團伙錢包，在虛擬貨幣交易平臺上交易出售進行套現。至此，洗錢團伙完成了非法所得資金到虛擬貨幣，再到法定貨幣的“洗白”過程。

技術風控和制度監管需“雙管齊下”

我國相關部門早已注意到虛擬貨幣交易容易滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，多次出臺相關文件要求各金融機構和支付機構不得開展、參與虛擬貨幣相關的業務活動，國內虛擬貨幣交易平臺也被基本肅清。

不過，斬斷這條洗錢黑色產業鏈仍面臨不小挑戰。一方面，不少虛擬貨幣交易平臺為躲避監管，把服務器放置在境外，撮合買賣雙方點對點交易；另一方面，虛擬貨幣的錢包地址不需實名登記，交易過程相對復雜，不通過針對性的解析程序難以溯源。這些都加大了監測和防控難度。

“虛擬貨幣轉移與境內金融體系的資金劃轉相分離，境內金融機構只能看到國內個人之間的人民幣轉賬，虛擬貨幣交易的識別難度較大。已發現的虛擬貨幣洗錢案例主要是從上游犯罪調查后分析發現的。”巢克儉介紹，隨著近期相關打擊力度的加大，境內虛擬貨幣買賣的資金交易模式日趨分散化，隱蔽性進一步提升，追蹤監測難度增大。

蔣鵬飛說，技術的難題需要新的技術去破解，只有堅持技術風控與制度監管“雙管齊下”，才能斬斷虛擬貨幣洗錢黑色產業鏈。虛擬貨幣交易的實現有賴于買賣雙方的信息發布和交流，可從信息流入手采取有效的監測和封堵措施。

中國人民銀行等十部門近日發布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，提出了一系列工作舉措，建立部門協同、央地聯動的常態化工作機制。通知特別提出，加強對虛擬貨幣交易炒作風險的監測預警，繼續深入開展“打擊洗錢犯罪專項行動”，依法嚴厲打擊利用虛擬貨幣實施的洗錢、賭博等犯罪活動。

提醒廣大群眾，應妥善保管自己的身份證、銀行卡、手機卡等，不要輕易出借、出售給他人；保管好自己銀行卡賬戶、收款碼等相關信息，避免被犯罪分子利用；增強風險意識，不參與虛擬貨幣交易炒作活動。

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