Coinbase收到“威爾斯通知”的含義 美國打擊加密借貸產品_COI:BAS

1.Coinbase收到來自SEC的“宣戰”

本月，Coinbase的CEO和聯合創始人BranArmstrong發了一系列的推，聲稱美國證券交易委員會有一些“奇怪的行為”，竟然將Coinbase即將推出的借貸收益產品CoinbaseLend稱為“證券”，并要對其進行監管。隨后，Coinbase的首席法務官PaulGrewal則寫了一篇(1)，說“SEC想要就CoinbaseLend起訴我們，我們尚不知原因為何”。

Coinbase之所以感受到了莫大的委屈，是因為市面上早已有了多個類似的借貸收益產品，比如美國另一個合規交易所Gemeni推出的GeminiEarn。此外長久存在的BlockFi和Celcius之類產品也從未收到過聯邦層面的監管。唯獨當Coinbase準備推出類似產品時，卻收到了來自SEC的“威爾斯通知”。

Filecoin網絡當前區塊高度為1109874:據IPFS100報道，Filfox瀏覽器數據顯示，Filecoin網絡當前區塊高度為1109874，全網有效算力為10.789EiB，總質押量約為1.1038億枚FIL，活躍礦工數為3208個，每區塊獎勵為23.9812FIL，近24小時產出345746枚FIL，24小時平均挖礦收益為0.0308FIL/TiB，目前FIL流通量為170329098。當前銷毀27985470枚FIL。當前FIL最新價格為79.05美元。目前有效算力排名前三的分別為：f0688165（MetaverseInfrastructure）以137.78PiB位居第一，f0127595（MetaverseInfrast）以132.70PiB暫居第二，f0142720（RRM-雅典娜）以121.98PiB位居第三。注：根據Filecoin官方釋放規則，Filecoin將于2021年10月15號迎來第二次減產。[2021/9/14 23:23:52]

事實上，無論Coinbase的CEO或是首席法務官可能都低估了威爾斯通知的嚴重性，根據去年《華爾街日報》的(2)：

Coinbase在2020年下半年共收到執法機構2313次信息申請:Coinbase周三發布了第二份透明度報告，報告顯示，去年幾乎所有政府向Coinbase提出的獲取客戶信息的請求均來自刑事當局。在Coinbase去年收到的4227份此類請求中，只有165份來自民事當局。然而，在H1和H2之間有一個急劇上升，請求數量從66個上升到99個，這表明民事當局可能對加密活動越來越感興趣。這并不完全令人意外，因為美國國稅局（IRS）等稅務當局最近一直在更積極地審查加密貨幣交易所。但即便是在H2，Coinbase收到的所有請求中刑事當局提交了95.7%。值得注意的是這些請求的地理來源。與之前一樣，美國、英國和德國政府對Coinbase用戶活動的興趣處于全球領先地位。這三個國家加起來的請求約占Coinbase所有請求的90%。（TheBlock）[2021/5/6 21:27:53]

近些年來，公司已經很少會收到美國證券交易委員會(SecuritiesandExchangeCommission,簡稱SEC)發出的警告其可能遭到指控的威爾斯通知(Wellsnotice)，但若收到這個通知，就表示情況嚴重。

比特幣協會任命新宣傳主管，進一步推動BitcoinSV生態全球發展:全球性行業組織比特幣協會 （BitcoinAssociation ）今日宣布任命Alex Speirs作為協會宣傳主管。Alex將常駐倫敦，負責協會的內外部溝通，包括內容、宣傳策略，公關關系以及高層交流等事宜。Alex在加入比特幣協會前，曾在全球最大的企業法律顧問刊物Legal 500’s GC雜志擔任了3年的主編。他還曾擔任2on4 Sports總編輯達5年之久，此外還曾在《新西蘭先驅報》和NZ Inc.智庫擔任商業記者。BitcoinAssociation是推動BitcoinSV發展的全球性行業組織。協會匯集了BitcoinSV生態系統中的商家、交易平臺、應用開發者、企業、礦工等實體的力量，以促進比特幣商業的發展。協會尋求建立一個監管友好型的生態系統，以在合法范圍內促進加密貨幣創新。[2020/3/13]

從事公司證券業務的律師、安達信會計師事務所(ArthurAndersenLLP)的前合伙人JimPeterson表示：“一旦你收到威爾斯通知，實際上就等同于宣戰。意味著執法者鎖定了你并且子彈上膛，準備展開行動。”

聲音 | CoinShares首席戰略官：監管者總是利用集中化的中介對比特幣用戶征稅、施壓以及追蹤:數字資產管理公司CoinShares首席戰略官Meltem Demirors發推稱，監管者“總是”會利用交易所等集中化的中介對比特幣用戶征稅、施壓以及追蹤。這就是為什么非托管錢包和服務是至關重要的——消除中介，消除瓶頸，移除強制和控制的能力。[2019/7/31]

因此，盡管在自媒體上態度強硬，Coinbase還是取消了CoinbaseLend的上市計劃。

2.Coinbaselend是否屬于SEC管轄范圍？

著名的對沖基金管理人JohnHempton直接在推上(3)了BrianArmstrong，告訴他，Coinbaselend當然歸SEC管轄，它屬于一種債券，而在1933年的“證券法案”的第一頁就寫著，債券屬于證券的一種。而SEC也在推上發布了一段30秒的視頻，向公眾解釋何為債券。

Coinbase的疑惑之處大概在于，市面上那么多類似的產品，為何偏偏向Coinbase開刀？對此，律師PhilipMoustakis的看法是，SEC的時間和資源都有限，無法對于違法者一一起訴，根據殺一儆百的原則，對于Coinbase這樣的大公司進行起訴可以收到更好的效果。

3.借貸產品將迎來監管時代

此前，BlockFi盡管沒有遭遇聯邦層面的監管，但來自于州層面的監管并不少，前后共有新澤西、阿拉巴馬、得克薩斯、佛蒙特和肯塔基五個州的金融監管機構命令BlockFi停止向該州民眾提供服務。

無論Coinbaselend或是BlockFi，都屬于中心化的借貸產品，易于監管，這也使得借貸產品更多地轉向DeFi平臺。不過SEC主席GaryGensler此前已經明確表示，DeFi產品亦屬于SEC監管范圍，并且SEC已經針對一些DeFi平臺開展調查，根據《華爾街日報》(4)，本月，SEC已經對Uniswap的開發者Uniswaplabs展開了調查。可以想象，基于DeFi的借貸平臺非常流行，未來可能同樣難逃來自于SEC的關注。

:https://blog.coinbase.com/the-sec-has-told-us-it-wants-to-sue-us-over-lend-we-have-no-idea-why-a3a1b6507009

:https://cn.wsj.com/articles/under-armour收到的sec威爾斯通知相當于“宣戰書”-11595920809

:https://twitter.com/John_Hempton/status/1435462099887476737

:https://www.wsj.com/articles/regulators-investigate-crypto-exchange-developer-uniswap-labs-11630666800

吳說作者?|?談叔

本期編輯?|?ColinWu

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