保證DeFi資金：如何尋找DeFi保險的合理保費？_DEF:區塊鏈存證

原文標題：《尋找DeFi保險的合理保費》

如果你在DeFi，預計會損失多少?

讓我們考慮一下2020年全年的黑客攻擊/漏洞利用。為了簡單起見，我們只考慮主要的因素。

截至2020年，共有20起黑客攻擊/漏洞，造成總計2400萬美元的損失。TVL(總鎖定價值)到2020年底是1.56億美元。

Binance將于今日19:30對DODOBUSD永續合約杠桿及保證金等級進行調整:8月8日消息，據官方公告，Binance合約交易平臺將于8月8日19:30對DODOBUSD永續合約杠桿及保證金等級進行調整。更新之前開立的倉位將受到影響。強烈建議用戶在調整之前調整倉位和杠桿，以避免任何潛在的清算風險。[2023/8/8 21:32:10]

2020年，2.03%的DeFi損失，每個被攻擊的協議平均損失4.6%的TVL

為了簡單起見，假設，我們認為Alice是DeFi唯一的投資者，她在2020年向DeFi投資了1.56億美元。由于黑客攻擊，她在2020年損失了2400萬美元。

MXC抹茶合約已上線全倉模式未實現盈利充當保證金功能:據官方公告，MXC抹茶合約現已上線，全倉模式未實現盈利充當保證金功能，未實現盈利將在可用余額中顯示，可直接作為保證金。該功能已于網頁端及移動端同步上線，請及時更新App，避免顯示的強平價格出現偏差。

目前，MXC抹茶永續合約已上線自動追加保證金等風控類功能，且采用合理價格機制，避免單一數據源偏離市場價格過大導致用戶強平，并對深度進行了優化。[2021/2/2 18:41:01]

Alice的損失率為2400萬美元/1.56億美元=2%

杭州下城區運用“城市大腦+區塊鏈”保證信息真實安全:3月4日消息，杭州市下城區數據資源管理局為了保證轄區復工復產員工信息的真實性，將城市大腦下城平臺與區塊鏈技術進行了優勢互補，員工在線填寫承諾書等信息并提交后，會自動生成一個“承諾書特征碼”同步到區塊鏈，確保信息的安全透明有效。接下來，下城區數據資源管理局將進一步深化“城市大腦+區塊鏈”技術合作，深化場景應用，解決好數據采集、數據存儲、數據呈現等功能，真正發揮區塊鏈技術的優勢，為基層治理現代化的提供切實管用的智慧“工具箱”。（杭州網）[2020/3/4]

這意味著什么?

這意味著，如果在DeFi投資100美元，全年預計將虧損2美元。

如果一個協議被黑/利用，會損失多少?

如上圖所示，11個項目的TVL損失高達30%，平均為4.6%。

這意味著如果你參與的DeFi項目被黑客攻擊，你將損失4.6%。

你做什么來保證你在DeFi的資金，并有一個良好的睡眠?

購買保險。

平均的DeFi保險費用是多少?

保險公司要想獲利，保費必須包括預期損失，即2%。讓我們給出一個合理的數字2.6%。

但是2.6%是平均水平，我們都知道基于團隊、歷史和用戶基礎，項目的質量是不同的。藍籌項目應該更安全，支付低于2.6%，而新的小型項目應該支付遠高于2.6%。

我們不能估計低的小的和新的項目的保費，因為風險可能是很高的。但必須高于2.6%。

藍籌項目的保險費用應該是多少?

對于藍籌股項目來說，這一比例應該低于2.6%，因為它們比一般的DeFi項目更安全。

保險費是由什么決定的?

項目被黑/利用的可能性。

被攻擊/利用時的損失率。

藍籌項目的損失率?

Balancer、Compound和Yearn在黑客攻擊中分別損失了0.3%(40萬美元/1.28億美元)、6%(9000萬美元/1.63億美元)和1.2%(1100萬美元/9億美元)，平均損失3.8%。

藍籌項目在黑客攻擊期間平均損失3.8%

如前所述，預計平均DeFi項目將損失4.6%。

藍籌項目的保費應該是多少?

如果我們不考慮項目被黑的可能性，溢價應該是(3.8%/4.6%)*2.6%=2.1%。

因此，考慮到被黑客攻擊/利用的可能性，可以有把握地說，藍籌項目覆蓋率2%的溢價是公平的。

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