歐盟：加密領域的反洗錢新政_加密貨幣:LIB

歐盟反洗錢和反恐融資新規則

歐盟委員會）在當地時間7月20日，宣布了一項“雄心勃勃的一攬子”立法提案，以加強歐盟的反洗錢和反恐融資規則，改進對可疑交易和活動的偵查，堵住犯罪分子通過金融系統洗錢或資助恐怖主義活動的漏洞。此外，該一攬子計劃還包括建立一個新的歐盟反洗錢機構的建議。

歐盟委員會的公告稱：“今天的措施考慮到與技術創新有關的新的和正在出現的挑戰，大大加強了現有的歐盟框架。其中包括虛擬貨幣、單一市場中更加一體化的資金流動以及恐怖組織的全球性質。”該提案，“將有助于建立一個更加一致的框架，以簡化受反洗錢/反恐融資規則約束的運營商的合規性，特別是那些活躍的跨境運營商。”

歐盟金融服務主管：鼓勵監管機構密切關注加密貨幣:金色財經報道，歐盟金融服務主管Mcguinness表示，鼓勵監管機構密切關注加密貨幣。[2023/4/19 14:13:53]

歐盟委員會的一攬子計劃，包括四項立法建議：

建立新的歐盟反洗錢/反恐融資機構的條例；

反洗錢/反恐融資條例，包含直接適用的規則，涉及客戶盡職調查和受益所有權領域；

關于反洗錢/反恐融資的第六項指令，取代現有的2015/849/EU反洗錢指令；

歐盟委員會向36家公司提供約1.66億歐元資助，項目涉及基于區塊鏈的解決方案:據歐盟委員會官網8日消息，該委員會宣布，已通過“歐洲創新委員會（EIC）加速器試點”計劃，向36家公司提供了約1.66億歐元的資助，支持這些公司抗擊新冠病大流行。36家旨在支持歐洲經濟復蘇計劃的公司將在多個部門和項目開展工作，例如，開發由木頭制成的更堅固耐用的風力渦輪機塔架以大幅降低風能的成本，開發有機肥料生產系統以及基于區塊鏈的解決方案等。（科技日報）[2020/6/10]

修訂2015年資金轉移條例，以追蹤加密資產的轉移。

聲音 | 歐盟競爭事務專員：歐盟監管機構正在對Libra進行審查 以確定其是否會損害競爭:據路透社報道，歐盟競爭事務專員瑪格麗特·維斯塔格（Margrethe Vestager）周三表示，歐盟監管機構正在對Facebook計劃推出的加密貨幣Libra（天秤幣）進行審查，以確定其是否會損害競爭。在此以前，已有眾多監管機構對Facebook進軍金融服務領域之舉表示擔心。維斯塔格稱，盡管Facebook尚未推出這種加密貨幣，但仍有理由對其進行審查。Libra將由四種官方貨幣提供支持，全球數十億Facebook用戶都可使用。據一份歐盟文件顯示，維斯塔格在上個月向“天秤幣協會”（Libra Association）的28個會員發出問卷，詢問了成為會員的條件。文件還提到了由Libra支持的產品和服務將如何整合到Facebook旗下WhatsApp、Messenger、Instagram和Calibra平臺中，消費者數據將被如何使用，以及誰將擁有這些數據等問題。[2019/9/5]

一攬子立法計劃的核心，是建立一個新的歐盟機構，改變歐盟的反洗錢/反恐融資監管，并加強金融情報機構之間的合作。新的歐盟反洗錢機構將是“協調國家當局的中央機構”，以確保私營部門能正確和一致地適用歐盟規則。反洗錢法還將支持金融情報機構提高其對非法資金流動的分析能力，并將金融情報作為執法機構的一個關鍵來源。

分析 | 歐盟反洗錢立法存在利用加密貨幣逃稅的漏洞:根據兩名安特衛普大學研究人員為歐洲議會稅務調查委員會準備的一份研究報告，歐盟反洗錢立法有盲點，允許加密貨幣用戶逃稅。根據5月14日通過的歐盟反洗錢法令的第五次修訂版，每個成員國需要建立一個個人登記處，登記名下擁有一個公司25%以上股份的個人。然而，7月6日的報告稱，加密貨幣市場的“關鍵人物”沒有被囊括在立法范圍內，在打擊洗錢、恐怖分子融資和逃稅的斗爭中留下了盲點。該報告提議，立法者應該考慮擴大這一法令的范圍，對于無法追蹤交易的加密貨幣交易，也可能需要實施禁令或刑事制裁。該報告提議強制加密貨幣用戶注冊。[2018/7/10]

據悉，歐洲議會和理事會將討論上述立法提案。此外，歐盟委員會希望新的歐盟級反洗錢機構能在2024年開始運作，但它將在指令轉換和新的監管框架開始適用后稍晚開始其直接監管工作。

全面覆蓋加密領域監管

目前，只有某些類別的加密資產服務提供商，納入了歐盟反洗錢/反恐融資規則的監管范圍。按照一攬子計劃，歐盟反洗錢/反恐融資規則將全面適用于加密領域。

歐盟委員會在公告中明確表示：“擬議的改革，將把這些規則擴展到整個加密行業，要求所有服務提供商對其客戶進行盡職調查。今天的修正案將確保加密資產轉移的完全可追溯性，并允許防止和檢測其可能用于洗錢或資助恐怖主義。此外，將禁止匿名加密資產錢包，將歐盟反洗錢/反恐融資規則完全應用于加密領域。”

結合已公布的提案，在加密領域的相關具體監管要求包括：

1、所有比特幣和其他加密資產服務提供商，都有義務對其客戶進行盡職調查。參與加密資產交易的所有服務提供商，都有義務收集和提供有關其經營的虛擬或加密資產交易的發送者和接收者的各種個人數據，包括姓名、身份證件號碼、賬號，賬戶的創建和存在地點，以及處理交易的確切地點。

2、為了“確保加密資產轉移的完全可追溯性”，在修訂資金轉移條例的提案中，歐盟委員會正在討論“保管錢包提供商”條款，指出“錢包地址”是指由加密資產服務提供商確保保管的賬號或區塊鏈上錢包的字母數字代碼。

3、禁止“匿名加密資產錢包”，以幫助平息洗錢活動。歐盟委員會新提案將“調整反洗錢指令的范圍”，它適用于加密資產與貨幣的交換，這是歐盟委員會提議的加密資產市場監管所涵蓋的活動，尤其是一種加密資產與另一種加密資產的交換。“這些提議的規則，禁止開設或使用匿名加密資產賬戶。”

值得注意的是，歐盟委員會特別指出，“為了不損害支付系統和加密資產轉移服務的效率，為了平衡由于身份要求過于嚴格而導致交易轉入地下的風險與小額資金轉移造成的潛在恐怖威脅。”

歐盟委員會還聲稱，“這些建議的目的，是在應對這些威脅和遵守國際標準之間找到適當的平衡，同時又不會給行業帶來過度的監管負擔。”并指出，“相反，這些提議將有助于歐盟加密資產行業的發展，因為它將受益于整個歐盟更新、統一的法律框架。”

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