虛擬幣錢包 如何合規經營？_虛擬幣:虛擬幣的拼音

2021年6月21日，一則消息出現在人民銀行官網《人民銀行就虛擬貨幣交易炒作問題約談部分銀行和支付機構》，記者老友催稿，要求颯姐抓緊寫些個人觀點。哭，到底誰才是新聞工作者，俺只是個業余普法小青年。這幾天在思考國內的虛擬幣錢包行業如何生存，結合這一“小切口”談一談。

一、虛擬幣炒作的治理邏輯

曾幾何時，國內出新政策對于國際幣價的影響可謂“打個噴嚏震天響”。如今，交易所出海，ICO落戶新加坡，礦機遷至加拿大等事件后，國內涉幣政策和監管風向對于國際數字幣價影響逐漸趨緩。用幣圈人的說法就是：習慣了，“狼來了”喊了N遍，該撤的撤了，撤不走的轉入地下繼續進行。

央視財經頻道公布400億規模Plus Token虛擬幣傳銷案偵破最新細節:4月8日，CCTV-2財經頻道《經濟半小時》欄目播出《告破：400億“幣圈”騙局》，介紹了國內告破的第一起利用區塊鏈技術，以數字貨幣為交易媒介的特大跨國傳銷網絡組織PlusToken，抓捕主要犯罪嫌疑人27名，傳銷骨干82名。

其中，央視公布了跟蹤、抓捕PlusToken聯合創始人Leo，與背后主要人員陸某龍、陳某的細節。[2021/4/8 19:59:26]

本次央行約談銀行和支付機構，也是在三協會公告、各銀行公告、地方紅頭文件、金融安全政策之后，重申了監管機關對于虛擬貨幣“炒作”問題的嚴厲態度。但颯姐認為，有幾個共識值得關注：

聲音 | 《北京市朝陽區檢察白皮書》：虛擬幣等非法集資騙局屢禁不止:12月25日，經濟日報刊文《非法集資類犯罪是重災區》。文章表示，日前，北京朝陽區檢察院發布了《北京市朝陽區金融檢察白皮書》，揭示金融犯罪新特點、新趨勢，提示防范金融管理新漏洞。白皮書顯示，從案件數量看，非法集資類犯罪仍是重災區。值得注意的是，虛擬幣騙局屢禁不止，以高額返利為誘餌設“龐氏騙局”多見。白皮書揭示，很多不法分子打著“區塊鏈”“虛擬貨幣”等創新熱點的旗號，通過發行“虛擬貨幣”“虛擬資產”等方式，進行非法集資。如，羅某某等人非法吸收公眾存款案中，涉案公司在沒有申請備案的情況下，在網站發布名為民通寶的虛擬幣，吸引投資者進入。[2019/12/25]

中國人持有虛擬財產的合法性，沒有變；

動態 | 螞蟻金服將嚴密監控排查涉及虛擬幣場外交易 對重點網站和賬戶建立巡查制度:據新京報消息，螞蟻金服方面表示，支付寶對于個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，會根據情節采取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。接下來，支付寶和螞蟻金服會繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度。[2018/8/24]

虛擬幣交易確實帶來資金外逃和反洗錢難度增加等問題；

虛擬幣炒作確實影響了國家金融管理秩序和經濟秩序。

監管治理邏輯正如那句經典的鯊魚和魚翅公益廣告：“沒有買賣就沒有殺害”。從交易環節治理涉眾金融風險，不失為有效之法。只要斷開法幣與虛擬幣的交易“橋梁”即銀行、支付機構的服務，國內涉幣交易的“增量”就起不來。一個進水管，一個出水管，只要先把增量控制住，問題就有解決的機會。同時，使用“組織領導傳銷活動罪”“幫信罪”“非法集資類犯罪”“礦場關停”等多重施壓，將國內新玩家和“造幣機器“的路徑堵死，把存量業務逐漸壓縮，降低中國玩家在交易所的活躍度等，最終，維護金融安全和經濟秩序。

二、錢包怎么活下來？

Nozuo,nodie.對于錢包而言，最重要的是活下來，就颯姐的觀察“劣幣驅逐良幣”是錢包行業的通行法則。玩得野的，賺到錢；膽子小的，窮光蛋。如果說前幾年各國對于虛擬幣的真相還沒有看清楚，讓子彈飛一會兒是對待新事物的第一反應，那么，通過這些年的實踐已經得出“要新技術，不要虛擬幣炒作”的結論。今年的一系列涉幣操作，也表明了嚴肅態度，颯姐認為，以往涉幣犯罪中較少使用的非法經營罪、洗錢罪，甚至外匯類犯罪都會站上歷史舞臺。

在這種條件下，錢包未來可以做哪些業務？

颯姐個人觀點，僅供讀者批評指正：

1、非金融化的聯盟鏈積分存儲、流通；

2、NFT的保存、展示；

3、DCEP相關業務的對接；

4、Q幣等傳統虛擬財產的保存、流通；

5、文創產品的宣發和引流；

6、區塊鏈技術基礎上的稅費發票存儲、記賬；

7、供應鏈、物流等行業的通證存儲、轉換等。

同時建議錢包公司進行刑事合規，注意以下負面清單：

1.理財功能，不得開放給中國居民；

2.不得宣傳收益率、歷史收益等；

3.不得推廣帶有金融性質的服務；

4.海外持牌公司，不得在中國境內宣傳未經國內監管批準的金融服務和產品；

5.號稱服務全球客戶的錢包，請勿使用人民幣計價或簡體中文進行金融產品描述；

6.不提供猜漲跌服務；

7.不提供交易所導流鏈接；

8.不提供幣價分析策略報告。

如果猜測沒有錯，未來檢察院對錢包公司審查是否提起公訴，也許也會參考如上要點，請老友們自查自糾，防止出現刑事風險，后悔莫及。

寫在最后

關于數字代幣到底有沒有積極意義，也許是個社會學問題，也許歷史會告訴我們答案。但是，作為法律之下的我們，對現行法律法規和政策趨勢還是要有了解。颯姐曾經在短視頻中懟過巴菲特的BTC觀點，當時認為這是oldmoney對新錢的羨慕嫉妒恨，這段日子在反思，數字代幣到底是天使還是惡魔，以現在颯姐的信息量和認知水平還是沒有看得很明白。

Tags：虛擬幣PLU區塊鏈LUS虛擬幣的拼音Plug Chain區塊鏈域名成交Celeb Plus

抹茶交易所