圍繞比特幣的根本問題,不是從密碼學的角度看它是否可靠,而是:它究竟是什么東西?
貨幣是書寫債務記錄的墨水
在給比特幣下定義之前,我們先要回顧?貨幣?的歷史。最早充當貨幣的是稀有且無法偽造的東西,如,特定種類的海貝。人人都知道這些東西可以用來換取物資。
有了這些具有貨幣功能的交換媒介之后,我們就可以擺脫以物易物的即時性,推遲交易決定。比方說,我們想用牛奶換長矛,可以先將牛奶賣掉,獲得交換媒介,再用交換媒介去買長矛,以防長矛還未制作完成牛奶就先變質了。
鮮少有人察覺的是,交換媒介代表的是?債務。剝下買賣的外衣,其本質是?放貸?。在買賣發生之前,賣方擁有牛奶;買賣發生后,賣方擁有交換媒介。所謂的交換媒介,就是賣方被欠了對應價值的證明。換言之,賣方賣掉牛奶換來的交換媒介是一條債務記錄。交換媒介就是用來書寫這條債務記錄的?墨水。
CME比特幣期貨4月合約收報63685美元:金色財經報道,成交量最高的CME比特幣期貨2021年4月合約今日收漲3140美元,收報63685美元。2021年5月、6月及7月合約分別收報64135美元、64655美元和65200元。[2021/4/14 20:16:25]
值得一提的是,如果沒有債務就不會有貨幣,貨幣意味著債務存在。然而很少有人明白這個簡單的道理。
全球債務賬本
理解貨幣的最好方式是將其視為用來維護全球債務記錄的?媒介?。賬本上的條目就是實物交換媒介。只有交換媒介的所有者才知道自己擁有多少交換媒介,賬本上沒有歷史記錄,只有最終態。歷史記錄只存在于交易者的腦海或中,是非常私密的。
黃金
之后,人們開始使用黃金或白銀等稀有金屬作為貨幣。金屬優于海貝,因為它是可分割的。人們可以使用金屬制作任意大小的交換媒介,也就是所謂的錢幣。
USDT占比特幣交易比重約為63.78%:金色財經消息,據cryptocompare數據顯示,目前比特幣交易情況按照交易幣種排名,排名名第一的是USDT,占比為63.78%;排名第二的是美元,占比為11.85%;排名第三的是日元,占比為6.36%;排名第四的是韓元,占比為3.83%;排名五的是歐元,占比為3.24%[2020/12/13 15:02:53]
雖然我們憑直覺以為黃金具有很大的價值,但它實際上沒多大價值。黃金既不能充饑,又不能御寒。黃金確實具備一些獨特的特性,但是當人們開始使用它作為貨幣時不可能會欣賞這些,只有美觀性和耐用性可以稱道。
黃金還具備稀有性。但是稀有性并不代表價值。海貝在被用作貨幣之前一文不值,如今也是一文不值,但是它們還是很稀有。
Peter Schiff:比特幣的市值永遠不會接近黃金:黃金支持者、比特幣反對人士Peter Schiff剛剛發推稱,比特幣的市值永遠不會接近黃金。事實上,比特幣很可能在2017年就已經達到了它的市值巔峰,之后就開始走下坡路了。[2020/6/28]
銀行、紙幣和債務記錄的記錄
然而,事實證明,如何保存有價值的交換媒介是一大難題。它們有可能丟失或被盜,更有甚者,引來殺身之禍。因此,人們決定將它們集中保存在一個安全的地方,也就是?銀行?。
銀行發行了?紙幣?來代表金庫中的黃金,于是這些紙幣可以用來交換任何東西。這是因為人們知道,雖然這些紙幣本身毫無價值,但是它們代表保管在銀行里的黃金。人們隨時都可以拿著這些紙幣去銀行兌換黃金。
紙幣是?債務記錄的記錄?。真正的債務記錄是黃金本身,紙幣是副本。雖然這聽起來有點燒腦,但是人類確實很擅長使用其它媒介重寫原始債務賬本。
聲音 | 谷燕西:比特幣在過去這一段時間的增長主要得益于各種ICO產生的數字資產:CBX研究院創始人谷燕西表示,自2017年3月以來,比特幣重新占據加密數字資產總量70%。對此的一些相關思考。
1, 比特幣在過去這一段時間的增長主要得益于各種ICO產生的數字資產。
2, 在可預計的未來,不可能有更多新類型的數字資產進入市場。比特幣不可能因為同樣的原因產生增長。
3, 在可預見的未來,比特幣的價格主要是市場投機所決定。在CME和Bakkt交易的機構投資者將會是決定比特幣價格的主要力量。
4, 投機者只關心導致價格變動的各種因素,不管其底層是大豆還是黃金。鑒于比特幣的總量有限,而且產出越來越少,其交易價格變化應該更加類似于黃金。[2019/9/6]
諷刺的是,將銀行作為保險庫的想法沒有真正奏效過:還是有人愿意為了紙幣偷盜殺人。如今,銀行的金庫將紙幣當作黃金一樣存儲;銀行的電腦里保存著債務記錄的記錄的記錄。
行情 | USDT占比特幣交易比重為59.40%:據cryptocompare數據顯示,目前比特幣交易情況按照交易幣種排名,排在第一的是USDT,占比為59.40%;排在第二的是美元,占比為18.85%;排在第三的是QC,占比為7.07%;排在第四的是日元,占比為4.57%;排在第五的是歐元,占比為4.34%。[2019/7/3]
房地產
某一刻,銀行家意識到他們可以操控貨幣的供應量,因為只有他們知道自己究竟持有多少黃金。他們嘴上說是“為了公眾的利益”,讓公眾更容易獲得貸款,但這也讓銀行更容易實現無本萬利。
最終,法律規定除了黃金之外,銀行還可以持有其它東西,以便發行更多紙幣。其中,最值得一提的是房地產:銀行接受房屋為抵押物發行紙幣叫作抵押貸款。由于房屋無法放入金庫,銀行只得將它們記錄下來,從而引入了另一個抽象層。于是,債務抵押債券、信用違約掉期和2008年次貸危機接踵而至。次年,比特幣誕生……
貨幣制度就是賬本
從古至今,貨幣制度的底層邏輯都沒有改變:我們維護的是賬本。記賬媒介從貴金屬演變成紙和金屬,等到我們脫離金本位后,最終變成了反映任意抵押物價值的紙。
區塊鏈時代
比特幣區塊鏈也是賬本的媒介,區別在于它的稀缺性不依賴于貴金屬,而是源自數學難題的復雜性。
自比特幣誕生起,我們的認知開始誤入歧途,因為區塊鏈是之前從未出現過的概念。比特幣才是名副其實的稀缺物,因為每個比特幣都需要消耗大量算力才能生成。沒錯,比特幣不是物質,而是“知識”和“信息”,但是根據自然法則,它具有稀缺性,而且比黃金更加稀缺,因為我們尚未確定整個宇宙中到底有多少黃金。
比特幣只是一個協議嗎?
有趣的是,比特幣只是一個協議,而有人辯稱我們可以集體決定增加比特幣2100萬的發行上限,以此稀釋比特幣的價值。但是,我們真的做得到嗎?假使我們做到了,比特幣還是比特幣嗎?我想只有時間才能告訴我們答案。
人們確實就很多事情形成了共識,但是從未思考過這些共識是如何形成的。上文提到的將海貝作為貨幣就是人們的共識之一。“當前日期”這一時間概念也是人們的共識,這個共識是如何形成的重要嗎?實際上,世界上絕大多數事情,就是如此,包括法幣。再觀比特幣,不外如是。
海貝和貴金屬早已不再被用作貨幣。未來的某一天,比特幣也有可能如此。
歷史已經向我們證實,事關貨幣之時,人類總會顯露出至惡的一面。這就是為什么貨幣保值的國家必然擁有強大的軍事和司法力量,且嚴令禁止貨幣操縱。這就是“法”的作用。
比特幣之妙,在于其背后的數學原理是不需要捍衛的。世界上沒有任何一支軍隊可以改變一個質數的性質。
另類現實
比特幣是一條區塊鏈的名字。這世界上可以有很多相似的區塊鏈,叫著不同的名字,使用不同的算法,就像美鈔也可以是藍色一樣。除比特幣之外,確實還有其它不同的密碼學貨幣存在至今。
有人可能會說,黃金存在于自然界中,而比特幣是由人創造的,因此黃金更真實一些。但是,支撐比特幣的數學原理也是宇宙的一部分,它們并非由人創造,而是由人發現并應用,從這個意義上來說,比特幣與黃金沒有太大的區別。
價值之謎
令我疑惑不解的是,我們如何就黃金或比特幣等事物的價值達成共識。既然我們已經證明黃金和比特幣具備同樣的貨幣屬性,為什么一盎司的黃金價值1300美元?誰決定的?市場嗎?它的真正價值是否在于它有多適合作為書寫全球債務賬本的墨水?
還得等時間告訴我們答案……
原文鏈接:?https://grisha.org/blog/2017/09/22/bitcoin-value/作者:?GregoryTrubetskoy翻譯&校對:?閔敏&阿劍
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