法律分析：參與USDT跑分，小心涉嫌幫信罪與掩隱罪_SDT:加密貨幣和數字貨幣的區別

最近，USDT在穩定幣中可謂名聲大噪，USDT的儲存功能與高流動性深得用戶喜愛，就連散戶投資者都紛紛跑步入場。但有人卻將USDT作為牟取非法所得的網絡犯罪工具。去年廣東省惠州市偵破全國首例利用USDT數字貨幣跑分“洗錢”案件，使利用USDT跑分的犯罪分子受到嚴厲打擊，而今卻仍然有很多公民不顧法律規定，出租自己的賬號,幫人轉帳，并抽取傭金，卻不知自己可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪與掩飾隱瞞犯罪所得罪等刑事風險。

本文對裁判文書網上利用USDT跑分案件的基本案情分析，總結USDT跑分犯罪行為的特征，最后對USDT跑分行為涉嫌的刑事風險：幫助信息網絡犯罪活動罪與掩飾、隱瞞犯罪所得罪闡述，幫助公眾規范自身行為。

一、USDT跑分犯罪行為概述

筆者以“USDT”、“跑分”為關鍵詞在裁判文書網檢索得到關聯案例共4例。大致案情分為以下幾種:

a16z Crypto總法律顧問：Kraken與SEC達成和解不會影響其他交易平臺:2月10日消息，a16z Crypto總法律顧問Miles Jennings針對Kraken與SEC達成和解一案發表評論稱：質押對生態系統來說非常重要，質押即服務項目既合法，也允許更多人參與區塊鏈技術。我們認為這一和解協議將不會對已制定計劃不涉及證券法的交易平臺產生任何影響。

作為Web3的重要投資者和正在建設下一代互聯網的企業，a16z對Gensler主席繼續證明他只知道如何通過零星的執法案件進行監管感到失望。距離美國證券交易委員會(SEC)上一次發布與加密貨幣相關的指導意見已經過去了四年，其主席繼續專注于上頭條，而不是根據SEC的核心使命保護投資者。現在是他優先考慮規則和指導的時候了，這些規則和指導將使市場更加清晰，并積極主動地保護公眾。[2023/2/10 11:58:45]

①被告人通過土豆聊天軟件加入“USDT”的虛擬貨幣群，團伙主要給境外網絡賭博洗錢。被告人的主要任務是負責結算每天其他團伙成員洗錢的流水收益，扣除自己的收益，把剩下的錢給團伙成員冀0125刑初32號）；

灰度對Stellar、Zcash和Horizen加密信托的法律立場有所轉變:金色財經報道，灰度公司（Grayscale）一直在接受美國證券交易委員會（SEC）的質詢，涉及該公司對其一些加密貨幣信托代幣的“證券法律分析”。灰度公司在6月和8月中旬提交的文件中披露了SEC的質詢。披露出現在包括Stellar（XLM）、Zcash（ZEC）和Horizen（ZEN）加密貨幣的信托文件中。

Grayscale表示，它正在“回應”美國證券交易委員會公司財務監管部和調查執行部門的工作人員，它們最近對加密貨幣進行了加倍的監督調查。

8月份，Grayscale首次承認ZEC、ZEN和XLM目前可能是一種證券。這是對其5月和6月立場的重大轉變。（CoinDesk）[2022/8/28 12:53:33]

②被告人為非法獲利添加QQ群好友，得知做USDT跑分業務需要先交保證金，交納保證金后，對方將錢款轉入到自己提供的銀行賬戶上，在收到對方轉入的錢款之后，將收到錢款在火幣網上用自己的賬戶購買USDT幣，然后將購買的USDT幣轉到對方指定的火幣網錢包，以完成“承兌業務”，傭金為幫助支付結算錢款的3%。被告人共使用了6個銀行賬戶及1個支付寶賬戶幫助上線提供了14次支付結算服務，共非法獲利三萬元，幫助支付結算金額1,001,500元贛0822刑初32號）；

IMF：中美洲國家比特幣法案將引發宏觀經濟、金融和法律問題:10月13日消息，在周二發布的《全球金融穩定報告》中，國際貨幣基金組織（IMF）強調了全球經濟面臨的三個“挑戰轉型”，分別是新冠疫情、氣候變化和加密貨幣。雖然報告中沒有提到薩爾瓦多，但IMF一再表示，中美洲國家的比特幣法案將引發“宏觀經濟、金融和法律問題”，并表示使用其他國家貨幣或數字貨幣對于試圖推動經濟發展的發展中國家來說“具有重大風險，是不可取的捷徑”。（CoinDesk）[2021/10/13 20:25:05]

③被告人溫某伙同朱某、被告人郭某、常某使用手機通過“火幣”、“OKEX”、“庫幣”和“比特幣”軟件，多次使用自己和多個他人身份開設的支付寶賬號、浙江網商銀行卡為支付結算工具購買、出售虛擬幣的方式進行跑分。共計入賬9314436.03元，共計出賬9314159.13元豫1628刑初553號）；

Mark Cuban認為加密市場設置白名單“是個好主意”，Compound總法律顧問并不贊同:9月17日消息，億萬富翁Mark Cuban發推稱：“任何關于加密監管的討論都必須從以下事實開始：已經存在反欺詐法律，而且‘加密’并非鐵板一塊。”對此有網友回復道：“為什么不建立兩層智能合約市場呢？所有這一切可能只需要為受監管的合約提供一個單獨的白名單，或許還需要為智能合約審計公司提供一個‘監管標準’認證。”Cuban對此回應稱：“這是個好主意。如果它適用于股票，為什么不適用于加密貨幣？”

Compound總法律顧問Jake Chervinsky解釋道：“沒有去中心化，根本就沒有理由費心使用區塊鏈。這是一個金融科技概念，不是加密貨幣。DeFi的魔力來自于它的無邊界、無許可、抗審查的本質。如果沒有這些，我們就不會構建任何新的或有趣的東西。這不是人們來加密的目的。要么去中心化，要么就是失敗。”[2021/9/17 23:31:48]

④被告人在“Telegram”聊天軟件中接單跑分，借用他人銀行卡信息、支付寶和火幣網賬戶為境外賭博網站或電信詐騙團伙非法提供資金通道，后將此類資金通過火幣網以購買USDT的形式進行轉移并按照轉移資金的1.5%獲取傭金。被告人出借、使用自己的銀行卡、支付寶賬戶以跑分形式為他人轉移非法資金799568元，借用他人銀行卡、支付寶賬戶以跑分形式為他人轉移非法資金分別為398441元和545021元，其從中非法獲取傭金1萬多元。

聲音 | 貴州省大數據律師服務團團長：法律服務應為區塊鏈等新技術革命提供服務:據新華網報道，貴州貴達律師事務所聯合貴州省大數據律師服務團，26日在貴陽發布“2019年度十大法律服務新趨勢”。貴州省大數據律師服務團團長朱山認為，法律服務市場日新月異，2019年將進入5G時代，以大數據、移動互聯網、人工智能、區塊鏈等新技術引領的新技術革命瞬息萬變，法律服務應為新技術革命提供服務，同時也應該用新技術研究法律服務本身的規律特點，著力提高服務質量和水平。[2019/1/28]

結合上述案件案情，總結利用USDT跑分犯罪行為，即通過聊天軟件招收代理和組建團隊的方式，利用會員的收款賬戶為境外網絡賭博網站以及金融投資詐騙平臺提供接收、流轉、洗白資金服務，并且通過境外聊天軟件以逃避打擊。

利用USDT跑分的犯罪行為可以分為三個階段：

1.?搭建平臺階段：上游犯罪分子在互聯網上非法搭建支付管理后臺，采用USDT貨幣的方式進行結算，為境外賭博網站等平臺提供支付通道服務；

2.?推廣運營階段：犯罪分子在論壇、貼吧、QQ群組等網絡社交群發廣告的方式，尋找有非法資金結算需求的境外網絡賭博、詐騙等犯罪團伙，同時吸收更多人成為跑分人員；

3.?吸納跑分參與者階段：跑分參與者在向平臺繳納一定金額的保證金后，就可以在平臺上接單，接單后平臺直接扣除跑分人員之前所購買的等額保證金，并將相應的USDT充值碼提供給賭客，賭客通過支付寶、銀行卡充值等額的USDT幣至跑分人員的賬戶。

通俗來說，USDT跑分參與人員用自己的微信或者支付寶收款二維碼替別人代收款,從中賺取傭金。卻不知使其自身涉嫌刑事風險。

二、USDT跑分行為涉嫌的刑事風險

跑分參與人員在與上游犯罪分子沒有事先共謀的情形下，將會涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪與掩飾、隱瞞犯罪所得罪，否則成為上游犯罪的共犯。

1.幫助信息網絡犯罪活動罪與掩飾隱瞞犯罪所得罪法律規定

幫助信息網絡犯罪活動罪

該罪簡稱“幫信罪”，于2015年寫入《刑法典》，立法機關將該罪規定在“擾亂公共秩序罪”里，意在打擊網絡犯罪行為，幫助形成有序的社會公眾秩序。該罪規定在《刑法》第287條之二，“明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金”。

掩飾、隱瞞犯罪所得罪

該罪主要規定在“妨害公務罪”里，是國家對于影響公檢法機關辦案犯罪行為的規制。該罪規定在《刑法》第312條，“明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金”。

2.兩罪構成要件的聯系與區別

兩罪的聯系

幫助信息網絡犯罪活動罪與掩飾、隱瞞犯罪所得罪都存在上游犯罪，都是幫助上游犯罪處理贓款贓物行為。只不過幫助信息網絡犯罪活動罪其上游犯罪一般是網絡犯罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪上游犯罪類型較廣泛。另外，兩罪的主觀程度上均不要求行為人知道上游犯罪的具體類型。

兩罪的區別

從犯罪構成要件對比兩罪，二者在危害行為、行為對象、故意存在顯著差異，另外在量刑上也存在區別。

A危害行為：幫助信息網絡犯罪活動罪犯罪行為發生在上游犯罪行為著手實施之后到行為實施完畢之前，即發生在上游犯罪尚未獲取贓款、贓物之前。掩飾、隱瞞犯罪活動罪犯罪行為往往發生在上游犯罪已經既遂后，犯罪所得為上游犯罪分子所控制。應當注意，USDT跑分參與人員的分工不同，客觀上構成犯罪的罪名不同。如果跑分參與人在跑分過程中的角色為收取贓款的行為，即符合幫助信息網絡犯罪活動罪的犯罪行為構成要件；但如果跑分參與人在跑分過程中的角色為轉移贓款的行為，符合掩飾、隱瞞犯罪活動罪的犯罪行為構成要件。

B行為對象：幫助信息網絡犯罪活動罪行為對象是為上游犯罪提供支付結算服務的行為；掩飾、隱瞞犯罪活動罪的行為對象主要針對上游犯罪的違法所得，即贓款贓物。

C故意。幫助信息網絡犯罪活動罪不要求行為人主觀上明確知道自己在轉移贓款或者收取贓款。如果明知自己在跑分活動中擔任收取贓款角色，則構成幫助信息網絡犯罪活動罪；如果明知自己在跑分活動中擔任轉移贓款角色，則構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。此處應當注意具體案件中存在抽象事實認識錯誤的情形。比如當行為主觀上明知自己從事的收取贓款的行為，但實際從事的是轉移贓款的行為，此時行為人承擔幫助信息網絡犯罪活動罪的刑罰。

D量刑。幫助信息網絡犯罪活動罪最高可以判處3年有期徒刑，與其他罪名發生競合時，擇一重罪處罰；掩飾、隱瞞犯罪所得罪最高刑可判處7年有期徒刑。二者在量刑上存在區別

USDT跑分活動參與者涉及的群體性質較廣，甚至有些大學生都參與其中。我們說，君子愛財取之有道，任何時候切勿為了急功近利走捷徑賺錢，走上犯罪道路，那時則為時晚矣。

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