數字貨幣如何反洗錢？一覽《數字貨幣溯源技術白皮書》_數字貨幣:CBD

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反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。從全球來看，反洗錢是金融監管中非常重要的工作。

隨著區塊鏈技術的廣泛應用，以比特幣為主的數字貨幣，以及越來越多基于區塊鏈技術的數字資產開始出現。而類似于比特幣這樣的數字貨幣，盡管絕大多數國家都沒有將其視為法定貨幣，但是的確已經在全球中獲得越來越多的使用場景，并且由于其設計的架構具有一定的匿名性，經常被認為可能會與違法犯罪行為相關。

如何能夠使得區塊鏈技術在符合監管的情況下大規模落地應用數字貨幣溯源技術對于鏈上和鏈下的數據進行分析、跟蹤、監管等等處理，對于區塊鏈技術發展具有重要的意義。數字貨幣溯源技術并不會破壞區塊鏈的“去中心化”的特點。相反，它將通過激發對網絡的更大信心從而鼓勵更加多的區塊鏈技術的參與者。

IMF稱通用央行數字貨幣可重塑全球支付未來:12月17日消息，IMF表示普遍接受的央行數字貨幣（CBDC）可以從根本上改變全球支付和金融體系的現狀。

在一份關于儲備貨幣格局的新文件中，IMF強調了CBDC發展的新趨勢，并表示通用數字貨幣可以使政府和消費者同樣受益。[2020/12/17 15:34:05]

云安全聯盟大中華區在2020云安全聯盟大中華區大會上發布了《數字貨幣溯源技術白皮書》，對AML技術和應用進行分析總結，希望拋磚引玉，與行業專家一起在白皮書的基礎上結合新的創新和安全風險，為有關從業者提供一些指導。

浙大陳建海：數字貨幣將引發整個金融銀行體系革新:中國計算機學會(CCF)區塊鏈專委會委員、浙江大學計算機學院智能計算&系統實驗室區塊鏈負責人陳建海表示，數字貨幣的橫空出世不僅對第三方電子支付公司帶來深刻的影響，甚至會對現有的整個銀行金融體系造成重大沖擊，引發整個金融銀行體系的革新。短期內，因為習慣了，老百姓可能還是會使用微信和支付寶，但隨著數字貨幣的推行和觀念上對人民幣數字貨幣的逐步接受，微信支付寶使用會逐步減少，以后存錢、轉賬等都直接使用數字人民幣了。類似微信和支付寶，基于國家主權的數字貨幣支付的手機APP會被廣泛使用，“跨行轉賬支付”之類的也會很便捷。（時代在線）[2020/9/4]

本白皮書主要由CSA大中華區區塊鏈安全工作組-AML技術與安全小組專家撰寫，感謝以下專家的辛勤付出！

聲音 | 歐洲央行管委魏德曼：各國央行在推出數字貨幣時必須保持謹慎:據路透消息，德國央行行長、歐洲央行管委魏德曼周三表示，各國央行在推出數字貨幣時必須保持謹慎，因為在危機期間，這些貨幣可能會破壞金融體系的穩定。[2019/5/29]

原創作者：鄧永凱、黃連金、劉林炫

審核專家：陳法山、石瑞生

貢獻單位：工商銀行

附：全文內容