加密貨幣交易所 加密貨幣交易所
Ctrl+D 加密貨幣交易所
ads

金色觀察丨交易所如何即支持隱私幣又遵守AML/KYC?_加密貨幣:比特幣

Author:

Time:1900/1/1 0:00:00

金色財經? 區塊鏈12月19日訊? 最近幾個月以來,許多加密貨幣交易所都在紛紛下架隱私幣:Shapeshift于幾個月前已經下架了門羅幣(Monero)、Zcash和達世幣(Dash);韓國加密貨幣交易所Bithumb在今年六月下架了門羅幣;目前幾乎所有的荷蘭國內加密貨幣交易所都已經將 Monero 下架;LiteBit也已經確認zcoin將會在12月22日正式下架。目前看來,這波下架潮的趨勢正在越演越烈,似乎很難停止。?

從全球范圍來看,韓國和日本這種亞洲國家對待隱私幣的監管措施是非常嚴厲的;在美國,特勤局已敦促美國國會針對以隱私為中心的加密貨幣的使用,盡快創建限制方式和舉措;在澳大利亞,迫于監管架構和銀行業的壓力,加密貨幣交易所也正在逐步下架隱私幣,據悉區塊鏈分析公司Chainalysis在澳大利亞和其他國家對隱私幣的監管決策中發揮了很大作用;而歐洲由于已經有了通用數據保護條例這樣的隱私條例法規,因此看起來似乎對隱私幣更加開放,但是法國財務委員會已經建議禁止使用隱私幣,再加之最近荷蘭實施了新的反洗錢法規,其中規定必須要了解加密貨幣交易的各方身份信息,這顯然對隱私幣產生了巨大影響。

金色晨訊 | SEC推遲對VanEck比特幣EFT做出決定:1.區塊鏈聯盟UP Alliance將推出歐元穩定幣

2.奧地利最大能源供應商將推出DLT電動汽車充電站

3.加拿大石油公司利用廢棄天然氣為挖掘BTC提供動力

4.中原地產與微軟香港開創香港首個二手置業區塊鏈跨界平臺

5.濟南先行區鼓勵支持區塊鏈等技術推廣應用,最高給予300萬獎勵

6.SEC推遲對VanEck比特幣EFT做出決定

7.遠光軟件與國網電子商務有限公司將共同研究區塊鏈等技術

8.中信銀行重慶分行黨委書記:通過結合區塊鏈等技術打造核心競爭力

9.中國版權保護中心主任:DCI體系將對區塊鏈等技術進行體系化集成應用[2019/3/30]

加密貨幣交易所為什么要下架隱私幣?

在大多數情況下,銀行、交易所和其他實體會覺得直接注銷與特定代幣相關的產品更簡單便捷,而不是花費資源和精力去真正創建詳細的合規性計劃。而對于遵守合規要求的小型加密貨幣交易所而言,下架隱私幣是一種最簡單的監管回應方式,這些加密貨幣交易所可能沒有資源向監管機構和銀行正確傳達他們的風險緩解策略。

金色財經投資者提示:火幣會對EOS主網全面安檢,提醒用戶盡快充幣防止損失:今日360公司發布的關于EOS主網安全漏洞事件,引發眾多討論,金色財經第一時間獨家從火幣處了解情況,火幣提醒大家認真看待整個事件,以免引起不必要的恐慌。據悉,EOS官方在此之前一直著力于修改和查找漏洞。

由于EOS主網啟動時間尚未完全確定,火幣建議廣大用戶,務必于5月31日18:00之前,盡快將幣提至交易所平臺,在主網安全上線期間,在火幣平臺的ERC20的EOS Token可以繼續交易,火幣將會幫用戶自動映射。

同時,火幣將會在主網上線之后對主網進行全面安全審查,確保安全后再開放EOS Coin充提業務。[2018/5/29]

荷蘭加密貨幣交易所LiteBit就是一個很好的例子,由于LiteBit項目規模較小,只是個區域性的加密貨幣交易所,而荷蘭監管機構認為其發行的隱私幣firo的風險過高,所以為了回應監管,下架代幣就是他們遵守AML / KYC(了解您的客戶/反洗錢)的唯一方法,也是最簡單的方式。

金色財經現場報道,XinShu Dong:區塊鏈最好的營養領域還未出現:在2018年世界數字資產峰會(WDAS)暨FBG年會上,來自Zilliqa的XinShu Dong認為區塊鏈最好的應用領域還未出現,他表示區塊鏈可以創造新的領域,例如在游戲領域,區塊鏈技術有著很高的應用潛力,區塊鏈如果應用在游戲領域會為游戲帶來極大的改變,讓游戲內的物品權歸屬玩家。[2018/5/2]

不過要究其核心原因,這些加密貨幣交易所下架隱私幣主要還是由于隱私功能。比特幣誕生的初衷就是隱私,而且比特幣支持者們本身就不希望與傳統金融系統建立聯系,更不希望收到監管機構的監視和審查。所以對于許多加密貨幣用戶而言,隱私功能其實是非常重要的,但監管機構卻不這么認為,他們覺得隱私功能與了解您的客戶/反洗錢監管法規相抵觸,對隱私幣實施禁令并使其從加密貨幣交易所下架,將有助于打擊洗錢和非法使用加密貨幣的行為。?

金色財經現場報道 德豐杰創新龍脈基金合伙人:公有鏈在很多垂直領域會有很多的機會:金色財經現場報道,在新金融100人主題論壇上,德豐杰創新龍脈基金合伙人王岳華表示,公有鏈在很多垂直領域會有很多的機會。不過公有鏈需要很長時間的磨礪才能成功。[2018/4/27]

通過對全球加密交易所下架隱私幣行為的仔細分析,我們還驚訝地發現,事情其實不像想象中那么簡單,在許多情況下,隱私幣最后似乎都成為了替罪羊。例如在韓國,加密貨幣交易所聲稱下架隱私幣是為了遵循金融行動特別工作組(FATF)的規定,但問題是隱私幣監管其實與金融行動特別工作組無關;而日本監管機構之所以要“打擊”隱私幣,很大程度上是與加密貨幣交易所Coincheck被黑客攻擊竊取了大量新經幣(NEM)有關,但新經幣其實沒有任何隱私功能,黑客入侵Coincheck是因為這家交易所的安全性較弱而不是因為隱私幣所致,并且隱私幣并沒有被用來洗錢;而像Swyftx這樣的澳大利亞交易所顯然不同意監管機構禁止隱私幣,但隱私幣不應被禁止背后的原因尚未得到廣泛傳播。

金色財經訊:烏拉圭中央銀行(BCU)于2017年11月3日正式推出了其開創性的數字貨幣——烏拉圭數字比索BCU。烏拉圭銀行的負責人提醒道“BCU作為一個試點項目,不是比特幣之類的加密貨幣”,而是“一種仍由BCU負責的貨幣”。[2017/11/6]

除此之外,最近在加密貨幣交易所下架的隱私幣達世幣(Dash)最初被認為是“Darkcoin”,其實這款加密貨幣是比特幣的一個分叉幣,早在幾年前就不再專注于隱私方面的功能,而專注于加密貨幣的其他用例,所以說Dash幣只早就不是隱私幣了,這次遭遇下架恐怕也引發了不少誤解。

說到底,這其實也向加密貨幣生態系統中的其他參與者發出了一個信號:就算沒有合規問題,交易所其實也可以直接下架加密貨幣,這顯然是具有深遠影響的。而且值得注意的是,加密貨幣交易所自己也可能會在沒有違反任何法律的情況下被“下架”,這是由于他們會持續受到來自監管機構及其銀行合作伙伴的軟壓力。

Coinbase UK 就是一個典型例子,他們之所以會下架 Zcash,就是因為其銀行合作伙伴 ClearBank對這個隱私幣感到非常擔憂。但如果其他銀行也隨之效仿,無疑會帶來很多問題。對于隱私幣這種規模較小的加密資產而言,從加密貨幣交易所下架會嚴重影響這些加密資產的生存能力,從而導致這些隱私幣的流動性大幅降低,甚至可能會跌破到“生死攸關”的水平。而另一些既定隱私幣只是促使用戶“在風險更高,合規性較低的司法管轄區進行交易”而已。

加密貨幣交易是否有可能在支持隱私幣的同時又遵守反洗錢/了解你的客戶法規?

的確,當受到監管機構和銀行的壓力之后,加密貨幣交易所下架隱私幣是一種省事的辦法,因為盡快下架隱私幣確實可以降低風險,但大多數司法管轄區其實并沒有對這些保護隱私的加密貨幣實行過于嚴格禁令,而在適應隱私幣之前,監管機構可能需要給出更詳細的反洗錢程序。另一方面,隱私幣信息其實是可以在監管機構和合規加密交易所范圍內被查看的,但如果這些交易所下架隱私幣,它們可能會轉移到其他司法管轄區一些監管不力的加密貨幣交易所里,結果反而不利于監管調查。

那么對于加密貨幣交易所而言,是否有可能在支持隱私幣的同時又遵守反洗錢法規呢?答案是肯定的。

現階段,鏈上分析就是一個解決了解您的客戶/反洗錢問題的方法,想要保護隱私幣的加密貨幣社區就應該更多地與合規專業人員合作,以確保他們對提交給銀行和監管機構的合規計劃感到滿意。

目前就有一家創建資源以協助加密貨幣交易所向監管機構解釋如何用合規方式支持隱私加密資產的公司——ComplyFirst。所以說,對于隱私幣項目而言,最好的方法可能就是提出高質量的意見和解決方案,以證明加密貨幣交易所真正需要解決的是了解您的客戶/反洗錢問題,而不是想著如何下架隱私幣。

實際上,隨著比特幣和以太坊區塊鏈開始開發越來越多的隱私功能,加密貨幣交易所將不得不努力構建必要的合規流程,否則到最后就不是像現在這樣隨便下架一款隱私幣那么簡單的了。而在加密貨幣交易所完善必要的合規流程之前,我們可能還是會看到一些隱私幣會被加密貨幣交易所下架,如果這些隱私幣想要繼續生存下去,那么就需要被迫刪除自己的隱私特征。

盡管在加密貨幣交易所推動了解您的客戶/反洗錢合規工作過程中,隱私幣將繼續面臨許多困難和挑戰,但隨著加密貨幣開始成為主流,相信這些隱私幣終會引起社區關注,而加密貨幣中的隱私技術最終也會普及。

本文部分內容來自雅虎財經

Tags:加密貨幣區塊鏈比特幣COIN加密貨幣-新浪財經區塊鏈通俗易懂的講解小比特幣是什么東西SteepCoin

比特幣交易
首發 | 賣意外險的保險公司也遭受了意外?Cover Protocol漏洞分析_區塊鏈:VER

本文由CertiK安全驗證團隊撰稿,授權金色財經首發。最近小區出現了一些流浪狗,聽說鄰居家有孩子看到狗嚇得就跑,結果反而被狗狂追咬了一口.

1900/1/1 0:00:00
達鴻飛:DeFi發展或對BTC經濟模型造成極大沖擊性破壞_BTC:DEFI

我們預測如果DeFi 長期蓬勃發展,將會對BTC 的經濟模型造成極大的沖擊性破壞,甚至最終迫使BTC 放棄2100萬 總量限制。由于BTC 減半后,礦工激勵將主要依靠交易手續費.

1900/1/1 0:00:00
星展銀行正式推出全方位數字交易平臺_比特幣:數字資產

【新加坡2020年12月10日訊】今日,星展銀行宣布正式推出數字交易平臺,為機構客戶和合格投資者打造全面的數字資產代幣化、交易和托管生態系統.

1900/1/1 0:00:00
金色薦讀 | Web3的三次革命_WEB:brave幣沒了

按:本文是根據谷歌產品設計師Tony Aubé在WAQ2019上演講的文字版整理而成。文章闡述了Web3的三次演變邏輯,總結了Web3的三個根本特征,特別強調了Web3的大部分變化將發生在基礎設.

1900/1/1 0:00:00
BTC創新高實探華強北礦機市場 竟然“人去鋪空”?_比特幣:比特幣紅包

中國傳統農歷牛年其實還沒到,比特幣已經牛氣沖天。兩三年前,面對市場對比特幣的追捧,“股神”巴菲特擺明了自己的立場:熱炒比特幣是在投機,而非投資。他甚至稱比特幣是老鼠藥,來表達他對比特幣的厭惡.

1900/1/1 0:00:00
谷燕西:未來普遍存在的嵌入式交易服務_LIBRA:DIE

我在此前的一篇文章“未來普遍存在的嵌入式銀行服務”當中提出,未來的銀行服務不會只是由銀行來提供。銀行服務會有更多提供方,并且會采用多種形式被嵌入在很多應用當中.

1900/1/1 0:00:00
ads