還有2天FinCEN錢包監管落地？交易平臺和資本是什么反應？_CEN:INC

美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）在 2020 年 12 月 23 日發布了一份文件，文件涉及可兌換虛擬貨幣或數字資產的某些交易的要求。這份文件目前正處于征詢公眾意見期，并將于美東時間 2021 年 1 月 7 日 23:59 到結束征詢，屆時或將成為正式的規定落地。

距離落地只有 2 天時間，該文件引起了美國加密社區強烈的討論，支付巨頭 Square、美國最大交易平臺 Coinbase、頂級風投 a16z 紛紛發表了自己的看法。對該文件的內容幾乎所有機構都持反面態度，并認為該規定的退出可能阻礙美國在加密貨幣反面的創新。

律動 BlockBeats 整理了多家美國企業對此文件的觀點。

律動注：該文件擬定于 12 月 18 日并發布于 federalregister.gov，但正式發布時間為 12 月 23 日，發布平臺 regulations.gov。

數據：距離BCH 11月15日硬分叉升級還有約2天3小時:據BTC.com BCH硬分叉倒計時頁面顯示，截止2020年11月13日18:00，距離BCH 11月15日硬分叉升級還有約2天3小時。

最近300區塊中采用BCHN節點爆塊264個，BCHA節點沒有爆塊。BCHN期貨價格為0.9450/BCH，BCHA期貨價格為0.0580/BCH。

目前最近24小時線上BCHN節點數為181，BCHA節點數為464，BU節點數為508，其他節點數為33。[2020/11/13 20:44:58]

美國當局發現，惡意行為者越來越多地利用兌換虛擬貨幣（CVC）為國際恐怖主義融資、武器擴散、逃避制裁和跨國洗錢提供便利。

FinCEN 在評估后認為，因為國家安全需要，因此有必要建立一個有效的程序保護國家安全、協助執法、提高透明度，同時對創新的影響降到最低。

聲音 | V神：量子計算離直接使用還有很長的路要走:V神發推稱：到目前為止，我對量子霸權理論的一句話印象是，它對于真正的量子計算就像氫彈對于核聚變一樣。這證明了一種現象和從這種現象中獲取能量的能力是存在的，但離直接使用它還有很長的路要走。[2019/10/24]

律動總結對市場影響較大的三條規則：

交易用戶需進行 KYC 驗證

受監管公司對大于 3000 美元的交易的非托管錢包用戶姓名和實際地址進行記錄和驗證

加密貨幣交易平臺需向 FinCEN 提交交易金額超過 10000 美元的交易信息

Gemini 認為該文件存在三大缺陷

由 Cameron Winklevoss 與 Tyler Winklevoss 雙胞胎兄弟創立的數字資產交易平臺 Gemini 希望 FinCEN 延長征詢期，并認為該文件存在三大缺陷：

聲音 | 任賢良：通過區塊鏈技術等加密還有很多需要我們研究的內容:據新京報報道，十三屆全國人大常委會第十一次會議首次審議的密碼法草案規定：密碼分為核心密碼、普通密碼和商用密碼，實行分類管理。全國人大社會建設委員會副主任委員任賢良提出，密碼法應把握和處理好核心密碼、普通密碼和商用密碼的關系和轉化，“核心密碼和普通密碼是涉及國家秘密的，商業密碼涉及公眾利益，核心密碼的最高級就是絕密，普通密碼是機密。我們的絕密、機密涉及到國家秘密，有一些國家秘密隨著時間的推移和形勢的發展會解密，不可能老放在絕密和秘密。什么時候解密，也要及時向社會公布，便于大家分享共享。比如區塊鏈技術和量子加密技術，怎樣通過這些新技術來加密，適應信息社會的發展需要，便于大家既加了密又有利于了解和使用，這里還有很多需要我們研究的內容”。[2019/6/30]

首先，該文件不太可能阻止非法金融活動，相反，它會產生相反的效果，可能會將加密貨幣活動趕出監管良好的美國市場的監管范圍，進入不受管制的市場。擬議規則沒有強大的執法效力，將對個人隱私產生重大有害影響。

聲音 | 數字貨幣教父：數字貨幣在保護隱私方面還有欠缺:據AMBCrypto 5月28日消息，eCash創始人，數字貨幣教父David Chaum近日表示：”數字隱私是民主的關鍵和必要因素，數字貨幣在保護隱私這方面并不十分成功。像我這樣曾在政府和高風險工業安全部門工作的人都知道數字貨幣二級市場的橢圓曲線在國家實驗室面前就是一個笑話。國家隨時都能把這些數字貨幣抹消掉。“[2019/5/28]

然后，該文件充滿了含糊不清之處，這將嚴重破壞遵守誠信的努力，并可能對美國保持創新前沿的能力產生不利影響。

最后，該文件的制定顯然缺乏程序。按照草案的規定，這一規則所能做的就是促使不良行為者首先系統地將其加密貨幣從現有受監管的美國交易所撤回到個人錢包中，然后進行他們所設想的任何非法活動。

動態 | 目前距離以太坊硬分叉還有約兩個半小時:以太坊硬分叉實時播報：據amberdata數據，目前距離以太坊君士坦丁堡和圣彼得堡雙分叉還有約2小時26分鐘，當前區塊高度為7,279,561，距離硬分叉高度還有439個區塊。據etherscan數據，目前網絡哈希率為154756.66GH/s，與此前相比有所增加。[2019/3/1]

a16z 認為該文件違反了《第四修正案》

由 A16Z 組建管理 3 億美元的加密投資基金 a16z 明確反對該文件的內容，認為該文件違反了《第四修正案》，將商業活動擴大到自托管錢包（self-hosted wallets）之外，并且起草文件的方式是不公平的。

Square 認為該文件限制了美國創新能力

 由 Twitter 創始人 Jack Dorsey 創辦的支付巨頭 Square 希望 FinCEN 延長征詢期，并且表示該文件會降低 Square 的競爭力，可能會增加不必要的交易摩擦，從而限制美國的創新能力。一旦該文件通過，將可能導致以下后果：

首先為傳統金融機構和加密貨幣交易的雙重標準創造了一個不公平的競爭環境；

其次該文件沒有解決或緩解特定風險；

再次該文件要求保存交易記錄的要求并沒有得到明確數據的支持；

然后該文件沒有解決加密貨幣交易的固有性質和現有合規協議的效力問題；

最后該文件無助（并有可能阻礙）執法工作。

Coinbase 認為該文件的征詢期需延長至 60 天

全球最大的數字貨幣交易平臺及區塊鏈綜合服務平臺之一 Coinbase 對 15 天的征詢期提出了異議，并認為應該延長至傳統的 60 天。

Coin Center 明確反對該文件

非營利性加密貨幣倡導組織 Coin Center 明確反對該文件的內容，并表示 15 天的征詢期過于短暫是無視并且蔑視公眾意見。同時，Coin Center 還認為這一過程是不民主、不負責、缺乏長期行政程序和規則制定規范的。

Electric Capital 落地可能帶來兩個新的問題

加密資產管理公司 Electric Capital 建議 FinCEN 將征詢期改為 60 天以確保各項規則能夠實現預期目標并且不會使美國公民產生損失。Electric Capital 還指出該文件可能帶來的問題：

一方面 FinCEN 或財政部集中數據存儲可能帶來網絡安全風險，這寫數據的匯總對美國公民構成了重大威脅；

另一方面破壞加密貨幣和區塊鏈高價值的創新應用，并導致美國在全球金融和技術市場中的利益受挫。

1 月 7 日，該文件的征詢期將到期。面對美國加密社區對該文件一邊倒的反對，FinCEN 并未做出新的回應。許多機構認為該文件并不能很好地被實施，并且該文件也可能因美國加密社區的壓力而延長征詢期，律動 BlockBeats 將對該事項后續進展保持持續關注。

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