APWine是一個可以將用戶資產的「收益權」分離并代幣化的新型去中心化金融協議,用戶可以在無需關心底層資產的前提下,將未來某期限內的收益權提前賣掉。這可能會提供投機、利率交易市場、對沖、固定利率收益產品結構等很多場景的用途。
比如某用戶預測未來1年市場可能會比較慘淡,那他就可以通過APWine將某類資產的儲蓄利率的收益權提前賣給市場。然后,無論市場未來如何波動都和他沒有關系,他已經提前獲得了收益。其實項目名本身也很有意思,APWine是APY的諧音,Wine和Y讀音類似。另一方面,選擇Wine這個詞也可能是因為紅酒是需要「時間」發酵的,就像協議的利潤收益也是需要付出時間成本的。
Defrost Finance否認1200萬美元的漏洞利用是內部“Rug Pull”:金色財經報道,基于Avalanche的DeFi協議Defrost Finance否認1200萬美元的漏洞利用是內部“Rug Pull”。區塊鏈安全公司DeFiYieldSec此前分析稱,此次漏洞利用是團隊內部人員所致,因為Defrost Finance多重簽名錢包的創建者與在漏洞利用發生前要求更換oracle的地址相同。Defrost Finance堅決否認這些說法,稱它們是“誹謗和不準確的”,并表示它在向黑客提供賞金后于12月26日收回了所有被盜資金,所有受影響的用戶都將得到補償。[2022/12/31 22:17:27]
APWine近日在主網推出了Beta測試版,用戶可以通過質押Aave或Yearn這類借貸或資產管理協議中的生息代幣,將未來某一段時間內的收益權進行代幣化并出售。
DeFi Yield Protocol將擴展至Avalanche:金色財經報道,DeFi Yield Protocol宣布將擴展至Avalanche。此舉將意味著其先進交易工具可供更多用戶使用。[2021/7/9 0:38:19]
APWine有啥用?
舉個例子,aDAI是用戶將DAI抵押在Aave平臺中的生息代幣,其收益率是根據DAI在該市場的需求不斷變化的。為了降低這個收益率的不確定性,用戶就可以使用APWine將收益權剝離為獨立的代幣,然后進行交易或賣出。
用戶可以將aDAI存入APWine,鑄造出一種名為FYT的憑證代幣,代表aDAI資產未來X天的收益權。其中FYT是APWine系統內的特定術語:「未來收益權代幣」。
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《共識52》由幣贏CoinW團隊傾力打造,以線上直播的形式呈現,直播內容包括主題演講、圓桌論壇、大咖對話、百家爭鳴等,共同探討區塊鏈行業新趨勢、新格局、新風向。[2021/5/19 22:20:01]
然后用戶就可以將FYT以市場價格賣出,鎖定確定性的收益。X天到期后,用戶就可以取回此前存入APWine的aDAI,這些aDAI的所對應的DAI數量應該等同于初期存入aDAI所對應的DAI數量。
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當然,用戶也可能會因為各種原因想提前贖回抵押在APWine的aDAI,協議也提供了這樣的機會,用戶需要先買回對應數量的FYT代幣,還需要支付一部分的罰款,然后才可以取回aDAI。目前測試階段中,協議不會收取額外的罰款。
APWine還基于0x協議搭建了一個去中心化交易所,用戶可以將收益權代幣FYT在該市場內進行交易。該市場提供了限價單和市價單功能,所以用起來和普通交易所類似。
或許用戶也可以將這些FYT放到基于自動做市商的去中心化交易所提供流動性,利用AMM進一步降低交易摩擦。無論用哪種方式,只要可以單獨交易這些收益權,就可以促進收益權本身的定價。
APWine如何操作?
由于目前APWine的主網測試版中首期產品將于2月15日上線,所以截圖部分來自于官方。以下以aDAI資產為例:
1.獲得aDAI:用戶可以先登錄Aave網站,將DAI進行存款,換得生息代幣aDAI,或通過別的方式交易獲得aDAI。
2.充值aDAI:登錄APWine,選擇特定的資產和資金池,選擇開始時間和持續時間。在這個期限內,aDAI將被鎖定在APWine的智能合約中。同時用戶將獲得該資金池的FYT憑證代幣。
3.提前贖回aDAI:當該資金池開啟后,提前贖回aDAI就比較麻煩,用戶需要將對應的FYT憑證返還并付出違約金,才可以提前取回aDAI。
4.交易FYT:用戶可以在APWine交易所中,針對各種FYT進行交易。
5.到期贖回aDAI:用戶可以在資金池到期后,取回aDAI。
APWine還有哪些想象空間?
APWine這類收益權分離的協議,提供了一種更豐富的DeFi金融衍生品,它本身具有交易價值,還可以作為DeFi樂高的積木,被組合成其他更為復雜的金融產品,比如利率互換市場、固定利率收益產品。
同類的DeFi協議還有Benchmark,他們設計了全新的AMM機制,引入了時間作為變量,因為這類資產的價格和時間相關。
另外,APWine其實還有協議原生代幣APW,但暫未公開太多關于APW的細節。后續他們將推出流動性激勵計劃,也會發布APW的代幣經濟學設計。
不過受制于以太坊近期持續的高Gas問題,這類協議是否能高效運作,也依賴于以太坊本身。就連Uniswap的交易成本都要接近100美元的水平,其他更復雜的應用可能就遠不止了。所以期待各種擴容方案可以快速推出,降低以太坊網絡的壓力,為新型的DeFi應用提供更低摩擦的沙盒實驗場地。
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