行業觀察：投資比特幣的機構版圖（三）——Stone Ridge和紐約數字投資集團_DIG:DOGEDIGGER

如果你擁有一家資管巨頭公司，旗下管理資金規模達到100億美金，超過了蔚來汽車、58同城的總市值，你會選擇選擇“冒險”投資比特幣嗎？

StoneRidge這么做了，而且它做的遠不止如此。

它是個“比特幣大莊”。StoneRidge已經購入了40,000枚比特幣，當前總價值超過3.16億美金——“我們要悄悄地買入比特幣，然后驚艷所有人”。

它的創始人RossStevens隱秘而強力。不公開露面，沒有twitter賬號，發言極少，但每次發聲，都會引起微策略CEO等頭部人物的追隨呼應。

它不滿足于當投資人，還要當弄潮兒。2017年，StoneRidge創立了子公司紐約數字投資集團，“返聘”紐約金融服務局主管進公司，開始提供數字資產托管、借貸等多種服務。

StoneRidge的故事，得從頭講起。

高盛董事長：區塊鏈的出現，顛覆了銀行等受嚴格監管的行業:金色財經報道，本周，投資銀行高盛董事長兼首席執行官David Solomon用他撰寫的一篇題為\"區塊鏈遠不止是加密貨幣 \"的《華爾街日報》評論文章證明他還停留在過去。這篇文章是在高盛表示計劃花費“數千萬美元”進行加密投資之后發表的。

在文章中，Solomon指出，區塊鏈的出現，顛覆了銀行等受嚴格監管的行業。奇怪的是，震耳欲聾的監管呼吁意味著年輕的 \"區塊鏈組織 “將無法跟上監管要求。而加密貨幣尤其如此，但我們不應該只見樹木不見森林，也就是說我們應該認識到，區塊鏈可以在沒有加密貨幣的情況下支持整個金融業的負責任創新。[2022/12/12 21:38:17]

StoneRidge和神秘創始人RossStevens

StoneRidge成立于2012年，全稱是StoneRidgeAssetManagementLLC，主要提供替代性資產管理服務，創始人RossStevens，公司總部位于紐約。

從成立至今9年，StoneRidge的管理資金規模一日千里，已經達到了100億美金，主要面向美國和中國用戶提供投資組合管理和咨詢，“顧客”不僅包括個人投資者，還有機構、信托、私人基金和慈善組織。

這樣一家傳統資管巨頭，現在卻在鯨吞比特幣。根據StoneRidge的2020年股東信，“StoneRidge的股東已經共同持有了40,000枚比特幣”，占比特幣流通總量的0.19%。

SBF：支持使用黑名單方式對加密貨幣行業進行監管:金色財經報道，FTX首席執行官Sam-Bankman Fried（SBF）在社交媒體上表示，他支持使用黑名單方式對加密貨幣行業進行監管，除非得到明確批準，否則個人可以自由交易。這與白名單或白名單形成鮮明對比，在白名單方式下，除非明確獲得許可，否則默認情況下個人被禁止交易。 SBF解釋說，加密行業需要快速、可靠的與非法金融相關的地址列表，但點對點傳輸通常應該是免費的，只要它們不去和受制裁的參與者進行交易，這可以同時有效地執行制裁合規，黑名單方式能夠取得更健康的平衡。[2022/10/20 16:31:27]

作為一家資管公司，StoneRidge較為低調，但從其資產和人事安排中，我們可以發現他們轉向比特幣的一個重要人物——RossStevens。

RossStevens很少公開露面，沒有twitter賬號，發言極少，但每次發聲，都會引起微策略CEO等頭部人物的追隨呼應。2012年，他創立了StoneRidge，并從那時開始擔任該公司CEO至今。成立子公司紐約數字投資集團后，也是由RossStevens擔任CEO，統籌StoneRidge和NYDIG的數字資產戰略。

?ConsenSys創始人：NFT是一項可以重塑行業、意義深遠的發明:3月15日消息，以太坊聯合創始人、ConsenSys創始人兼首席執行官Joe Lubin在Camp Ethereal 2022峰會上表示，NFT技術是一項可以重塑行業的“意義深遠的發明”。他說，“人們問我在DeFi中做什么以及我正在獲得什么NFT，我確實喜歡每天開12個小時的會議，我讀了很多東西，我偶爾會玩一些交易，人們會給我發東西，但我在NFT領域并不是非常活躍。”雖然他沒有持有大量NFT，但Joe Lubin表示，這項技術的創造將對世界產生巨大影響。“NFT是一項意義深遠的發明，是計算機科學的一項重大創新。我們即將顛覆地球上的一切，我們即將將孤島時代轉變為社區時代，中介機構將變得更廣泛、更有價值、更有效。”（Decrypt）[2022/3/15 13:57:05]

去年12月13日，RossStevens罕見地對外發聲，解釋了自己對于比特幣看法和集團數字資產戰略，

“我們在2017年創辦了NYDIG，因為比特幣是StoneRidge為所有人提供金融安全保障的助推器。我認為比特幣是一種邊界不可知論者，它將永遠凝聚力量。比特幣可以推動全球公民選擇進入一個更光明、更公平的金融未來。從投資角度來看，我們一直認為比特幣優于現金。現在，隨著全球紙幣印刷和實際收益率的不斷下降，StoneRidge的10000枚BTC是我們財政儲備戰略的主要組成部分。NYDIG的公司資金解決方案對其他公司來說將是無價的，因為他們也會效仿比特幣標準，將其部分或大部分的財政戰略納入其中。自2019年初以來，美聯儲的資產負債表增加了3萬億美元，美元對BTC貶值了70%。”

報告：中國區塊鏈行業從業人員平均工資同比下降37%:金色財經報道，近日，互鏈脈搏聯合獵聘發布了《2020年中國區塊鏈人才發展研究報告》。報告指出，自2018年以來，中國區塊鏈行業從業人員的平均工資同比下降了37%。盡管區塊鏈工資在2019年期間大幅下降，但該報告仍然概述了不同行業對區塊鏈專業人員不斷增長的需求。此外，該報告指出，需求激增的同時，區塊鏈人才領域的供需失衡也在加劇。因此，盡管求職者人數迅速增加，但真正能滿足招聘公司工作要求的人才寥寥無幾。此外，據報道，高端專業技能的嚴重缺乏正成為該行業發展和采用的最大障礙之一。[2020/3/24]

消息放出當天，我們在《投資數字資產的機構版圖：微策略》里提到的比特幣大鱷MichealSaylor當天轉發了該條新聞。

紐約數字投資集團，“返聘”官員獲牌照？

紐約數字投資集團位于紐約市，RossStevens在2017年成立了這家子公司，作為StoneRidge數字資產業務的延伸，并且親自擔任執行主席。

根據公開數據，NYDIG一共經歷了4輪融資，總融資額1.05億美金。在私募股權輪共有3家投資者：FinTechCollective領投，RibbitCapital、BessemerVenturePartners參投，共計5000萬美金。去年12月11日，NYDIG又獲得了美國萬通保險公司的企業融資500萬美金。

動態 | 日區塊鏈協會（BCCC）與新區塊鏈行業協會（ACCESS?）簽訂合作協議:日本區塊鏈協會（BCCC）與新加坡加密貨幣和區塊鏈行業協會（ACCESS?）簽訂了合作協議。雙方將通過工作小組，活動等加深交流，并將加強新加坡與日本的區塊鏈社區之間的聯系。在7月6日的見面會上，日本區塊鏈協會表示，從4月以來該協會成員數量已經達到220家企業。新加坡加密貨幣和區塊鏈行業協會成立于2014年，其中包括個人成員110名以及企業成員150家。[2018/7/10]

2018年12月14日，公司成立一年后，就宣布獲得了NYSDFS的Bitlicense，而目前一共有25家實體獲得該牌照。

通過這個牌照，NYDIG的子公司NYDIGExecution可以在紐約州境內運營數字資產相關服務，并且提供BTC、BCH、ETH、XRP和LTC5種資產的托管服務，包括自托管、第三方合同托管、NYDIGTrust或NYDIGExecution合同托管。

而另一家子公司NYDIGTrustCompanyLLC，也獲得授權，作為一家有限目的信托公司，來提供數字資產信托服務。

而NYDIG能這么順利地獲得Bitlicense數字資產經營牌照，坊間懷疑可能是“合法走后門”，打通了一個關鍵人物，BenjaminLawsky。

從2011年到2015年，Benjamin擔任紐約金融服務局主管，并且在他的任期內推出了BitLicense。離開金融服務局后，Benjamin成立了咨詢公司LawskyGroup，提供金融合規咨詢服務。問題在后面，到了2017年12月，Benjamin突然獲聘，成為了NYDIG的高管“electedmanager”，之后2018年11月，NYDIG獲得紐約金融服務局批準，拿到了BitLicense牌照。

盡管Benjamin的“返聘”在法律上沒有問題，但如此“瓜田李下”的關系，也讓一些人懷疑審批中是否有“后門”。

NYDIG的“數字資產進軍計劃”

NYDIG的“數字資產進軍計劃”正在有條不紊的推進。

目前，NYDIG已經支持BTC、BCH、ETH、XRP和LTC5種資產，提供了數字資產基金、托管、借貸、數字資產解決方案等服務。

目前NYDIG旗下推出了7只加密資產基金，總值約4.9億美元，7只基金的實質區別、管理模式，NYDIG還沒有公開披露闡述。

根據SEC公開文件，7只基金均為PooledInvestmentFund，銷售傭金、中介費是0美元。根據文件，這7只基金的總發行額、剩余待售總額均“不定”，所以未來仍可能進行募集。

同時，NYDIG的托管業務目前也發展較快，截止到1月28日，旗下托管的數字資產達到了30億美元，這其中有幾個值得注意的托管大客戶：

首先，上面提到的4.9億美元的數字資產基金，就是由NYDIG進行自托管，“自產自銷”。

2020年8月，母公司StoneRidge也來助力，宣布買入了1萬枚比特幣作為公司的資產儲備策略，由NYDIG來負責托管。

另外在2020年12月10日，保險巨頭MassMutual通過NYDIG，買入了價值1億美元的比特幣，并由NYDIG進行托管。

紐約市的QuonticBank也和NYDIG達成合作，由后者托管客戶存入的比特幣資產。

在借貸業務板塊，NYDIG依托它的自有資產和銀行伙伴，發展出了數字資產抵押借貸業務。用戶可以抵押數字資產借貸，也可以借出數字資產，獲取利息收益，但現在尚未披露更多借貸業務細節。

值得注意的是，在數字資產解決方案這塊，NYDIG已經“順利出圈”。

面向銀行客戶和企業客戶，NYDIG提供了一套全集成的數字資產解決方案，為對數字資產業務有意的公司提供白標解決方案，這項業務在去年年底取得了突破。

2020年12月15日，QuonticBank宣布和NYDIG達成合作，計劃推出比特幣獎勵支票賬戶計劃。

這次合作背后也有一個“曖昧”的牽頭人——PatrickSells。PatrickSells是QuonticBank的前首席創新官，在合作達成前不久，轉職于NYDIG，擔任他們銀行解決方案主管，可見NYDIG在“人事安排”上真有一手。

根據這項“比特幣獎勵支票賬戶計劃”，QuonticBank的用戶可以在QuonticBank開通比特幣獎勵支票賬戶。同時，NYDIG會在資產負債表上開通一個映射比特幣錢包。如果用戶消費200美元，就會獲得1.5%的比特幣獎勵。這時，QuonticBank就會向NYDIG轉賬3美元，委托后者買入3美元的比特幣并進行托管。

這個買入的比特幣就歸用戶所有——“消費即屯幣”。用戶可以持有比特幣，可以將比特幣兌現，但不能將比特幣轉出到外部錢包。

目前，這個“比特幣獎勵計劃”適用于美國包括紐約州在內的十幾個州，具體包括：阿拉巴馬州、阿肯色州、加利福尼亞州、馬里蘭州、馬薩諸塞州、密蘇里州、蒙大拿州、紐約州、賓夕法尼亞州、猶他州、威斯康星州和懷俄明州。

NYDIG的“數字資產進軍計劃”顯然沒有結束。作為一家傳統資管公司，StoneRidge和NYDIG探索出了一些具有創新性的數字資產產業模式。隨著2021年行情繼續，機構投資者加速進場，NYDIG“退而結網”，或將開辟出一些更具想象力的產業新賽道。

Tags：DIG比特幣數字資產NERDOGEDIGGER比特幣走勢圖怎么分析數字資產管理Inery

以太坊