DeFi新玩法丨3分鐘了解DeFi Pooling如何讓普通人玩上DeFi_EFI:DEF

DeFi最初是為了實現金融包容和開放式訪問，但隨著gas價格的上漲，DeFi正在變成鯨魚的游戲。

L1資產池有效地擴展了DeFi，因為它們更便宜、更簡單。

盡管如此，在L1層區塊鏈上進行交易、提幣、存款等操作仍然是昂貴的。

StarkEx提出了一種名為DeFiPooling的解決方案，它可以讓流動性保留在以太坊主鏈，但同時降低用戶參與defi的成本。

StarkEx3.0將于2021年5月推出新原語來支持這種新功能。

背景

可組合性和無許可性質使得DeFi有望改善金融包容性。然而，當gas費用過高時，會致使僅有少數的鯨魚用戶才能參與這些活動。

以太坊DeFi抵押借貸24小時清算量突破1000萬美元:5月11日消息，以太坊DeFi抵押借貸過去24小時清算量突破1000萬美元，其中Aave清算金額達946萬美元，約占81.1%。[2022/5/11 3:08:22]

如果我們想要讓DeFi保持包容性并迎接1000萬數量級的用戶，我們就需要解決可擴展性問題，以使交易成本保持在較低的水平。

而一些收益優化器的發展，讓我們看到了可擴展性的可能，比如YFI和Harvest等項目使較小的交易者可以參與高級且更昂貴的交易策略。讓我們以YFIUSDtCurve策略為例。

作為一名常規交易者，優化Curve上的借貸收益是非常復雜的。一名用戶需將其資金存入一個特定的資產池中，將其LP代幣質押到Curvegauge，并在鏈上投票以選擇分配給其池子的獎勵比例。

而通過使用YFI，以上所有內容都被抽象了，用戶只需將一筆簡單的存款存入YFIUSDtyVault，然后協議就會處理其余的事務。作為交換，YFI會抽取利潤的20%作為管理費。

BKEX Global將于9月15日10:00開啟DeFi挖礦寶第七期申購:據BKEX Global公告，BKEX Global將于2020年9月15日10:00~2020年9月16日16:00（UTC+8）開啟DeFi挖礦寶第七期申購，最小申購額度為1，收益周期為3天。DeFi挖礦寶是BKEX結合當下DeFi流動性挖礦而推出的非保本浮動收益理財，本期用戶通過使用NXM、wNXM參與申購，即可獲得DeFi類代幣為獎勵的收益。[2020/9/14]

對于大多數交易者而言，付出20%的費用，要比獨立實施這樣的策略要方便，也要更便宜。

此外，通過匯集YFI客戶的投票權，YFI的行為就像一只投資基金，并影響Curve，從而使所有YFI利益相關者受益。

然而，YFI并不是最佳的gas管理方式，因為從資產池中存入和提取資金，以及重平衡基金，這些仍然屬于L1操作，因此，這通常是非常昂貴的。

波卡鏈上首個Defi項目OM上線OKEx:據OKEx官方公告顯示，8月25日18:00（HKT）,OKEx正式上線 MANTRA DAO ( OM ) ，并開放 OM/USDT、OM/ETH的市場交易，現已開啟OM充值，8月27日18:00（HKT）將開啟OM提現。在8月25日18:00-9月1日18:00活動期間，OKEx新注冊用戶凈充值大于50 OM，即可額外獲得10%的獎勵。此外，在活動期間參與OM交易額（幣幣買入+幣幣賣出）大于100 OM的用戶，還可額外獲得2%的獎勵。

據官方資料顯示，MANTRA DAO ( OM )，是建立在Parity Substrate上的波卡（Polkadot）生態系統。其致力于運用大眾智慧來創建一個社區自主自治管理、透明且去中心化的web3.0生態系統MANTRA DAO ( OM )專注抵押借貸服務，讓金融和控制權回歸用戶以財富的共同增長。[2020/8/25]

DefiPooling通過將這些操作引入可擴展和低成本的L2中來解決這個問題。

動態 | 數據顯示：鎖定在DeFi中的ETH突破300萬枚:DeFi Pulse數據顯示，1月7日，鎖定在DeFi應用中的ETH突破300萬枚，現為302.3萬枚。[2020/1/7]

什么是DeFiPooling？

這種新機制使得用戶可以輕松地在其L2帳戶中進行無gas交易，他們可以從Aave和Compound借錢，投入到YFI或Harvest，或者成為Uniswap、Balancer或Curve的流動性提供者。

比如說我們要進行一筆簡單的DeFi操作：投資USDtyVault。

參與者是：交易者/用戶/最終用戶

愛麗絲，鮑勃和卡羅爾是擁有L2賬戶資金的交易者。

鏈外

運營商和支持其服務的StarkEx系統

鏈上

DeFi目標

StarkEx智能合約

Broker池：一種新的鏈上智能合約，用于協調StarkEx合約的需求，管理池中的所有權并代表其與DeFi進行交易。

在上面的示例中，愛麗絲和鮑勃想要把資金存入YFI，而卡羅爾則想要從YFI中提出資金。那么愛麗絲和鮑勃可以和卡羅爾進行匹配。

從愛麗絲和鮑勃的角度來看，DeFiPooling是一個兩步操作，他們：

將其USDt與StarkEx運營商從Broker池中鑄造的股份進行交換；

將syUSDt換成yUSDt；

步驟一：需求聚合

Broker鑄造池股份

Broker使用L1限價定單將其賣給交易者

StarkEx在鏈上結算股份購買

步驟二：池激活

Broker從StarkEx智能合約中提取資金池中的資金；

Broker將資金存入DeFi金庫；

Broker收到LP代幣作為回報；

Broker創建一個L1限價訂單，為池子份額提供LP代幣；

步驟三：L2交易者獲得LP代幣

L2交易者將池子股份交換為LP代幣。

Broker燃燒掉池子股份。

步驟四：再平衡

正如有人可能已注意到的那樣，策略是作為代幣在鏈外表示的。從yUSDt到yETH的再平衡，所有交易都是在無gas的環境中進行的，因此可以節省掉費用。

少了什么東西？L1現價訂單

在StarkEx上支持DeFiPooling還缺少什么？StarkEx具有三個本機操作：轉賬、有條件轉賬以及(L2)限價單。而即將推出的StarkExV3將支持L1限價訂單，使得L1上的智能合約可以在L2上提交交易，而這也是DeFiPooling目前缺失的部分。

結論

為了讓DeFi的金融普惠目標重新變為可能，我們需要提供大規模擴容并降低gas成本，而DeFiPooling則是一種新的擴容思路。如果將其他L2方案類比成私人飛機，則使用DeFiPooling就好比是乘坐商用飛機。

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