虛擬貨幣犯罪觀察：被控制的“漲幅”，每天生錢的“礦機”_區塊鏈:HTT

原題：《認清虛擬貨幣欺詐，做到有效防范》

最近，“7·12”特大跨國電信網絡詐騙案開庭審理。據檢察機關指控，該犯罪集團使用有關平臺，以投資多種虛擬貨幣的名義，按照事先設計的尋找目標、建立信任、誘導投資、騙取錢財等手段，先后騙取全國各地130多人、財物3000多萬元。

11月初，成都鏈安分析了國內關于虛擬貨幣的犯罪態勢，并進行了預警提示。近段時間，國內虛擬貨幣欺詐案件頻繁發生，在不到兩個月的時間里，多起案件被陸續披露。

欺詐套路花樣多

當前，微信投資群成為了網絡投資欺詐的高發地。受害人往往被“高回報”之類的虛假宣傳所蒙蔽，主動添加各類微信投資群，并在犯罪分子的誘導下進行“投資”，最終血本無歸。此外，利用虛擬貨幣的形式將非法所得轉移境外的案件也不在少數。

套路一：被控制的“漲幅”

蘇州的張阿姨退休后熱衷投資，在一個投資理財微信群，被托兒鼓動購買了虛擬貨幣理財產品。經不起“現在入手五分錢將來漲到兩百塊”的忽悠，張阿姨果斷投入五千元購買了十萬枚幣。而在官方網站上，張阿姨投資的虛擬貨幣收益暴漲，可就是無法將其提現。

為了取得受害人的信任，犯罪分子故意制造了虛假行情，通過人為控制展示行情利好，從而讓投資者深信，購買該虛擬貨幣回報率高。此外，該網站上還顯示了每個投資者的身份證號碼、投資金額以及購買數量，故意營造了項目投資火爆的局面。

中銀協等三機構聯合發文 明確金融機構、支付機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務:5月18日消息，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會與中國支付清算協會聯合發布關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告。

公告指出，金融機構、支付機構等會員單位要切實增強社會責任，不得用虛擬貨幣為產品和服務定價，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務，包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結算等服務；接受虛擬貨幣或將虛擬貨幣作為支付結算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務；開展虛擬貨幣的儲存、托管、抵押等業務；發行與虛擬貨幣相關的金融產品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標的等。[2021/5/18 22:16:19]

然而，這一切都是騙子的設局。像張阿姨這樣的投資者在大把撒錢投入后，不僅不可能真正實現收益，甚至連本金也落得有去無回。

套路二：每天生錢的“礦機”

在“云保資產”虛擬貨幣傳銷案中，犯罪嫌疑人時某宣稱其開發的APP采用區塊鏈技術，發行的虛擬貨幣CGA升值空間廣闊。他采用收會費賣礦機的辦法，每個會員繳納會費36300元后，可得到一臺虛擬礦機。而該礦機每天的挖礦收入約為480元，將按天以現金形式發放。同時，為了壯大斂財規模，會員如果發展下線，還可獲取下線會費的8%作為提成。

據調查，時某一共發展下線39人，分為7個層級，涉案金額高達120萬元。目前，利用區塊鏈技術的噱頭，假借新金融概念，制造陷阱引誘投資者的騙局越來越多。

人民銀行深圳中心支行針對虛擬貨幣交易所等進行清理整頓:深圳市地方金融監督管理局相關負責人表示，今年以來深圳市集中開展涉非涉穩專項排查整治，并明確各部門及市處非辦工作職能，增強打擊和處置非法集資工作合力。

記者了解到，2020年上半年深圳市新增非法集資案件30余宗，涉及金額140余億元。從行業類型來看，P2P和私募領域領域新發案件20余宗，涉及金額130余億元，P2P、私募等涉眾型金融領域仍是處非工作的重中之重。

人民銀行深圳市中心支行針對虛擬貨幣交易所、非法計息炒匯交易平臺進行清理整頓。他們組織對轄區內虛擬貨幣交易場所、ICO平臺加強監測，利用各類監測手段開展持續監測，堅持“打早打小、露頭就打”，整治處理非法虛擬貨幣平臺，同時推進非法外匯交易平臺清理整治。（深圳特區報）[2020/9/17]

今年9月，一起“虛擬幣挖礦”特大網絡傳銷案件被破獲，抓獲團伙組織成員28人，凍結涉案資金2.8億余元，豪車14臺和部分房產，總價值高達近3億元。

該團伙的傳銷網絡遍布全國多個省市，會員多達三百余萬人，他們假借“哥倫布”區塊鏈平臺，通過夸張宣傳，誆騙會員購買“礦機”以獲取國際認可、市場流通自由、具有升值前景的CAT虛擬貨幣，同時，大力鼓動會員發展下線來提高挖礦速度，并獲得更多的CAT。

在這類騙局中，犯罪分子不僅采用了“區塊鏈”、“礦機挖礦”等新技術名詞作為誘騙噱頭，同時，還并入了發展下線，獲取提成的傳銷手段。面對這種設計精良的騙局，我們必須高度警惕。

動態 | 韓國虛擬貨幣交易Upbit的運營商Dunamu公開所投資的虛擬貨幣:據Decenter消息，韓國四大虛擬貨幣交易所之一Upbit的運營商Dunamu的投資部門，以投資目的保留了3千萬個TTC和2千萬個LUNA。[2019/8/1]

套路三：先充錢，再交錢

葉先生在朋友圈看到金融投資的廣告，聯系對方后下載了名為“KGI凱基證券”的虛擬幣投資平臺，并在熱心“導師”的指點下給平臺轉款20萬元。令人意外的是，僅過了幾個小時就盈利高達240萬元。在申請提現時，卻被告知要繳納19.6萬元的“稅金”方可提現。而當支付稅金后，卻又出現“系統錯誤”。最后，繳納了三筆稅費的葉先生還是提現未果，方知上當受騙。

在眾多虛擬貨幣欺詐案件中，這種套路最為普遍，急于賺錢的投資者遭遇經驗豐富的“導師”，便三下五除二交了投資款。在此之后，便會出現各種意想不到的新問題，重點往往都是要求多次打款。為了守護意外之財，避免所謂的“損失”，入局已深的投資者通常會繼續追加投入，而結果，只會是越陷越深。

徐先生在網絡廣告中發現虛擬貨幣投資簡單、賺錢容易，于是下載了一個叫“火幣”的APP，在“投資顧問”的引導下購買了幾百個虛擬貨幣，并聽從客服建議繳納了價值13650元的虛擬貨幣保證金，不料，反而被平臺判定為風險賬號，需繼續充值方能解凍。最終，徐先生選擇報警求助。

此類案件中，投資者的多次投錢才是騙子們的最終目的，而常用的招數無非是利益的誘餌或是失去的恐懼。交錢之后，投資者的命運通常是被置之不理，或是直接踢出群聊并且拉黑。當然，很多騙子耐心有限，他們會選擇在投資者首次轉款后就立刻消失。

動態 | TravelbyBit推出預訂應用程序的測試版 允許以虛擬貨幣進行支付:澳大利亞初創旅游公司TravelbyBit現已推出一個允許以虛擬貨幣付款的預訂應用程序的測試版，旨在減少結算費用和提高結算處理速度。在預訂飛機和酒店時，可以使用BTC、LTC和BNB進行付款。據悉該預定平臺基于Binance Chain。[2019/7/8]

套路四：境外轉移難追回

四川眉山近日破獲了一起以“墊繳公積金”為名的新型金融犯罪案件。犯罪團伙通過墊繳公積金為借口，將四川、廣東、湖南、天津、山東、重慶等多地的農民包裝成公職人員，并利用其身份信息，向銀行騙取信用貸款。在犯罪分子的花言巧語下，很多農民莫名其妙就背上幾十萬元的債務。

透露，該案中詐騙的銀行貸款超過12億元，涉及全國多家銀行及6000多位受害人。雖然，犯罪嫌疑人已被抓獲并移交檢察機關，但部分涉案資金已經通過虛擬貨幣的方式轉移到境外，追贓十分困難。

不難發現，虛擬貨幣因其不可凍結、匿名難追溯等特征，為打擊和追討工作帶來了極大挑戰。另據部統計，每年自境內流出的涉賭資金超過一萬億，其中部分涉賭團伙利用虛擬貨幣來進行收集和轉移。

面對利用虛擬貨幣的詐騙、傳銷、洗錢等犯罪新形勢，相信通過虛擬貨幣反洗錢、追蹤溯源以及調查取證等相關最新技術手段，能夠有效協助此類案件順利偵破。

日益猖獗的原因

動態 | 證券時報：虛擬貨幣炒作該謝幕了:證券時報發文表示：虛擬貨幣的炒作也是時候謝幕了。一是，這些所謂的虛擬幣不過就是一個如假包換，有去無回的騙局，這些打著“區塊鏈”的幌子發行代幣，本身就與區塊鏈核心理念相違背。二是，這些市面上交易的代幣，一旦禁止炒作，價值瞬間歸零，變成了一串毫無意義的數字代碼，它們并不是創造新的財富，只是實現了對存量財富的掠奪與轉移。三是，這些發行的代幣也不具備貨幣的屬性。[2018/8/27]

早在2013年，央行等五部委就聯合發布了《關于防范比特幣風險的通知》，表達了對虛擬貨幣的嚴管態度。2017年9月，央行聯合七部委再次明確要求禁止各類虛擬貨幣發行、兌換等活動。2018年8月，銀保監會、中央網信辦、部等發布風險提示，提醒大眾對虛擬貨幣等加以防范。

“致富”熱門

然而隨著互聯網，特別是移動互聯網的普及，傳統犯罪的網絡化以及網絡犯罪的產業化趨勢愈發明顯。而通過微信等通訊工具，各類投資理財廣告、交流群可謂是鋪天蓋地。

雖然區塊鏈技術得到了國家層面的重視，但是不法分子開始偷換概念，把區塊鏈混淆為比特幣等虛擬貨幣，大肆宣揚虛擬貨幣投資的高收益、高回報，甚至將其轉化為犯罪的噱頭和工具。他們深知，當虛擬貨幣成為熱門話題，人們接受起來也就更為容易。

然而，不明真相的群眾并不知道虛擬貨幣在我國屬于抵制和打擊的對象。而在各類夸張虛假的宣傳中，虛擬貨幣被營造為巨額財富，喚起了投資者“一夜暴富”的欲望。在犯罪分子精心設計下，虛擬貨幣成為了吸金利器。

不明“真相”

其實，虛擬貨幣背后的區塊鏈技術是一個分布式的共享數據庫，存儲其中的數據或信息具有不可偽造篡改、可追溯、公開透明等特征。基于此，區塊鏈技術被認為能夠提供信任價值，創造可靠合作機制，具有廣闊應用前景。

對于老百姓來說，由于技術知識存在門檻，要完全理解是比較困難的。然而，人們對于貨幣卻有著“深刻”的認知，加之“虛擬”、“數字”等字樣冠以在前，就會顯得既神秘又“親切”。

尤其是，在犯罪分子的刻意粉飾和編造下，虛擬貨幣直接與“財富”劃上了等號。利用這種新生事物帶來的沖擊力，犯罪分子只要稍作誘導，不明真相的投資者就極容易深陷其中。

“套路”繁多

從當前破獲的犯罪案件來看，犯罪分子通常在明確把握投資者急于賺大錢，又懼怕虧錢的心理基礎上，利用“區塊鏈”的概念炒作，謀劃出了許多“行之有效”的套路以及網站、APP等作案平臺和工具，加之訓練有素的“托兒”。

通過運用系列犯罪技巧，不僅大大簡化了投資者的理解、操作難度，而且開辟了簡單易上手的“傻瓜式”網絡投資、轉賬方案。不明真相的投資者，尤其是老年群體在不知不覺中陷入圈套，配合犯罪分子扮演的熱心“導師”助攻，披露虛假投資信息持續引發從眾效應，這些都助長了犯罪分子的“收割”效率。

此外，一些所謂“金融創新”類型的案例開始冒頭，從以往的虛擬貨幣買賣詐騙過渡到利用稅金、公積金等新途徑，可謂是各種花樣不斷翻新，令人防不勝防。最后，借由虛擬貨幣將違法所得進行境外轉移，從而逃避監管和追蹤。

擦亮眼睛，實力避坑

面對將虛擬貨幣、虛擬資產、數字貨幣等作為噱頭的詐騙活動，首先應該明確，其在我國境內的非法性，冒然參與不受法律保護和監管指導的投資項目就基本等于上當受騙，睜眼跳崖。

虛擬貨幣詐騙活動多是依托互聯網、聊天工具進行，并利用網上支付工具吸金。因此，需要對含有區塊鏈、虛擬貨幣、數字貨幣等“字眼”的投資項目高度警惕，切勿相信任何誘人宣傳，也不要添加投資交流群，在最大程度上規避受騙風險。

面對陌生人甚至是熟人對項目利好的大肆鼓吹，任由其對短期盈利信誓旦旦，也要保持頭腦冷靜，最好是立刻抽身或主動退群拉黑。否則，被騙之后遭受這一切的將是自己。

即便是無法克服好奇心和發財欲，無力對抗騙子天花亂墜的洗腦攻勢，也要堅守最后的防線，不要轉賬匯款。無論采用何種理由和借口都要想辦法喊停打款充值，如不注意緊急剎車，萬丈深淵或許就在眼前。

當然，騙子拿手的洗腦手段加上投資者深信的發財之道，很容易讓人不顧一切去以小博大。在賭博心理的作用下，投資者充值入局，財產損失一發不可收拾。可悲的是，在多數情況下受害人義無反顧砸錢投資都是出于心甘情愿，家人朋友的勸阻根本無濟于事。

有一必有二，在騙子的后續操作中，將會編造各種意外情況阻礙獲取投資收益，并通過各種名義迫使受害人繼續追加打款。投資者就范后，一旦失去壓榨的價值就會被立刻刪除拉黑。面對這種“交錢取錢”的陷阱，投資者如不及時懸崖勒馬，只會造成更大的財產損失。

結語

“收益高、見效快、風險低”是騙子們的口蜜腹劍，也是投資者的夢寐以求。只有在平時加強學習，養成防范意識，才能切實提高自身的風險防護能力。

另外，我們需要摒棄一夜暴富的幻想，從而避免落入騙子的圈套。對于投資項目，要注意反復甄別，尤其警惕那些少投入多回報、利好不斷的宣傳，其中的虛假性不言而喻。

案例參考：

https://huoxun.com/lives/592240.html

https://www.sohu.com/a/438080718_120174693

https://www.sohu.com/a/438385139_120188436

https://money.163.com/20/1123/07/FS3PP85H00258105.html

https://www.spp.gov.cn/spp/dfjcdt/202012/t20201215_488992.shtml

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