巴比特獨家丨眾多專家傾情解讀香港頒發數字資產牌照，一個時代開啟了_數字貨幣:加密貨幣市場還有未來嗎

12月15日，香港發出第一張加密貨幣牌照。BC科技集團成員企業OSL率先獲得香港證監會頒發的第1類和第7類牌照。

此次事件意義重大，數字資產洪流勢不可擋，香港順應潮流，敢為人先，勢必會對其他地區或者國家下一步動作產生影響。

針對此事，巴比特聯系到從事區塊鏈和加密數字資產相關的專家谷燕西、正在籌備香港加密貨幣牌照的項目方HKVAX和探針集團以及已經和OSL合作的加密金融服務平臺AmberGroup等，他們從不同的視角對此事發表了評價。

美國力研咨詢公司創始人谷燕西認為，成立數字資產交易所是符合趨勢發展的。但數字資產交易所需要其他的配套基礎設施和制度。譬如使用數字貨幣才能實現交易的DVP結算模式，才能充分發揮分布式記賬技術帶來的優勢。另外，更加主要的是，市場中需要以通證的方式代表的資產來進行交易。如果沒有在法規方面明確說明現實中的資產和權益能夠用通證的方式進行交易流通，那么證券型通證交易所就缺少可交易的數字金融產品。

探針集團聯合創始人、首席數字資產官曹元認為，從積極意義看，香港批準了第一家數字資產交易所，推動了數字證券的發展。同時一些問題應該引起注意，一方面，OSL是否有推動數字證券形成能力？香港的牌照允許開展加密貨幣的交易，最后還是靠加密貨幣賺錢，那么對火幣這些加密貨幣交易所形成沖擊。另外，投資者門檻很高，會造成流動性很差，很難支持數字證券的交易，在相當長時間可能還是聚焦在加密貨幣的交易上。

1inch社區發起將100萬USDC分配至AAVE V3上借貸池賺取收益提案:5月16日消息，DEX聚合器1inch發起1IP-27提案投票，計劃將國庫中的100萬USDC資產，分配至AAVE V3上借貸池賺取收益；投票最終截止日期到21日，目前超過55%的選票選擇了NO。[2023/5/16 15:06:25]

數秦科技CEO俞學勱認為，這意味著香港開始合規監管代幣交易了，是一個比較好的范例。另外一個信息是，新加坡星展銀行DBS的數字貨幣交易系統也是BC科技集團提供的技術服務，所以其實BC和合規交易走得非常近，有可能成為大中華區數字貨幣合規的一個模板。當然，反過來也說明相關資源還是聚合在BC身上，對于其他中小型的交易所機會并不一定大。

AmberGroupCBO宇豪認為，一方面，各主要金融中心對數字貨幣的監管已經逐步納入主流監管的范疇，甚至各地監管之間也在相互較勁暗中競爭，力圖吸引更多從業者進駐以大力推進新興金融市場的發展。另外，越來越多傳統的金融行業已經將觸角延伸到了數字貨幣行業，隨著越來越多傳統金融機構的入場，數字貨幣金融行業行業將迎來新一輪的發展機遇與前所未有的挑戰。

HKVAX戰略負責人Matt認為，虛擬資產已經成為了一個不能忽視的市場，但數字貨幣的定義和解釋從某方面來說，仍然是一個哲學問題。

以下是詳細采訪內容：

知名音樂人Steve Aoki已在OpenSea拋售數百個NFT:1月2日消息，據推特用戶 topo.sol 和 NFT POWER RANKINGS 表示，日裔美國音樂人、 DJ 史蒂夫·青木（Steve Aoki）正在拋售大量所持 NFT。數據顯示，過去 15 天內，Steve Aoki 已在 OpenSea 上架并拋售了數百個 NFT，涉及項目包括 Goblintown、3Landers、Coolman's Universe、Dippies、Creature World、Karafuru、0n1 Force、Alien Frens 和 Cryptomorries 等。但Steve Aoki 并沒有出售其全部藏品，目前仍持有部分藍籌 NFT，包括 BAYC、CryptoPunks、Azuki 和 Clone X。有用戶分析 Steve Aoki 本次拋售可能是為了避稅實現投資損失節稅。?[2023/1/2 22:21:03]

如何通過OSL交易所合法交易？

谷燕西：

需要看這個交易所的政策以及國內是否允許。

曹元：

正常通道，人民幣外匯管制，一年最多5w美元。

LABSGroupCEOYuenWONG：

我有朋友參與幫他們規劃，所以據我所知，現在出來的條例規定只能針對香港專業投資者，也就是ProfessionalInvestor(簡稱’PI’)。香港對PI的定義是除了專業機構，還有財富達到指定水平的個人與財團。完整的KYC與AML是必須的。至于香港以外的海外投資者，如何能參與，還是要經過PublicConsultation這一個過程，也就是通過公眾咨詢以完整條例。

彭博社：橡樹資本等不良資產投資者有興趣購買FTX債權人的債權:12月21日消息，據知情人士透露，FTX Group債權人的債權正引起不良資產投資界一些大公司的興趣，Baupost Group和橡樹資本(Oaktree Capital)等公司已經詢問了資產被困在FTX的客戶的索賠。花旗集團(Citigroup Inc.)、Cowen Inc.和Seaport Global Holdings LLC等公司正試圖充當這個新興市場的中間人。

杰富瑞金融集團(Jefferies Financial Group Inc.)不良債務和特殊情況全球主管Joe Femenia表示:“不良債務市場的許多主要參與者都關注這一點。”這家投資銀行也是尋求充當FTX索賠經紀人的華爾街公司之一。（彭博社）[2022/12/21 21:58:41]

宇豪：

OSL交易所的牌照是根據香港證監會在2019年11月6日頒布的《監管虛擬資產交易平臺立場書》獲批的，立場書規定了持牌交易所必須獲得證監會頒發的1號以及7號牌才可以從事數字貨幣交易所業務，另外立場書還規定了發牌條件和后續監管要求。其中針對交易所客戶需要根據進行“認識你客戶”即KYC的流程，包括采取一切合理步驟，以確立每位客戶的真實和全部身份、財產狀況、投資經驗以及投資目標。另外持牌交易所還需要對每位客戶確認專業投資者以及風險測評，確保客戶有足夠的凈資產來承擔風險和可能招致的交易損失，這就意味著與OSL這樣的持牌交易所合作，就必須根據證監會的指引提供與傳統金融行業開戶一致標準的KYC文件與其他相關信息。

加密稅務軟件公司ZenLedger宣布裁員:12月10日消息，據兩位知情人士透露，加密貨幣稅務軟件公司ZenLedger本周裁員10%。ZenLedge首席執行官Pat Larsen證實裁員消息，表示12月5日六名員工被解雇，以期“將公司的生命周期延長至數年”，從而能夠“成功度過加密市場和全球宏觀經濟高度不確定的時期”。

據此前報道，今年5月，加密貨幣稅務分析和區塊鏈分析公司ZenLedger完成1500萬美元B輪融資。（Blockworks）[2022/12/10 21:35:46]

Matt：

恭喜OSL的團隊，過去幾年他們一直緊密的跟香港監管機構溝通，當之無愧地成為了香港的第一個獲得虛擬資產交易所牌照的公司。他們的牌照是根據現有的SFO，Type1和Type7許可證授予的。根據現有框架，有牌照的公司能夠為來自16個國家/地區的專業投資者提供服務。要成為合選客戶，必須通過合規程序，包括KYC和AML，并聲明自己是專業投資者。

對國內交易所意味著什么？

曹元：

對國內的監管方可以是種參考，國內很多地方也在看，但監管擔心風險，海外做的好可以借鑒。

YuenWONG：

無可避免的，這將催化國內的數字化生態進程，包括交易所與金融方面。香港證監會行政總裁歐達禮也已表態說加密資產風潮將持續下去，數字資產的崛起已是不爭的事實。所以與其選擇逆之而為，不如選擇主動擁抱但又同時適當監管。

Ripple CTO：比特幣源代碼“極有可能”存在嚴重Bug，可突破2100萬枚硬上限:9月13日消息，Ripple首席技術官David Schwartz在社交媒體上發文稱，比特幣源代碼“極有可能”存在嚴重Bug，該漏洞可能允許創建更多數量的代幣，超過2100萬個上限。如果該漏洞被利用，可能會“削弱”人們對比特幣的信心，并給交易所造成巨大損失。 不過，David Schwartz表示，惡意行為者應該永遠不會發現或利用這樣的漏洞，而且如果你是一個比特幣長期持有者，也不用為此擔心。[2022/9/13 13:27:02]

宇豪：

中國大陸尚無類似交易所牌照的相關規定出臺，所以像火幣、幣安這樣頭部的交易所也輾轉出征海外謀求監管落地。雖然香港作為離中國大陸最近的境外金融中心具有天然的地理優勢，但我們也留意到，與新加坡相比，香港證監會在立法力度和對數字貨幣監管的友好程度上還略輸一籌，包括上文提到的立場書和香港財經事務及庫務局在今年11月推出的《有關香港加強打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規管的立法建議公眾咨詢》對交易所以及交易平臺的持牌條件較為嚴厲，這些監管要求從長遠來看是不符合數字貨幣行業的現狀和要求，也明顯比其他主要金融地區的監管要求更為嚴厲，我們期待監管當局能逐步放寬持牌條件，發揮香港的地緣和國際金融中心優勢，進一步吸引更多從業者選擇香港市場開展數字貨幣金融業務。

Matt：

我們應為未來充滿著無限的機會和可能性，但同時我們明白現在合規管數字貨幣仍處于起步階段，在作出任何承諾之前，還有一些程序需要澄清和確認。但是我們相信在不久的未來，類似深港通、滬港通這一類型的概念也會適用于國內投資者。香港有牌照的交易所將提供各類型虛擬資產產品，透過劵商，中國投資者可以在受監管的環境中接觸到不同的數字貨幣證劵產品。

此次事件與此前新加坡星展銀行宣布提供加密數字資產服務之間有何關聯？

谷燕西：

兩者都是建立數字資產交易所，而且現在都開始提供一些主要的加密數字貨幣的交易。所以這些點是共同的。兩者的主要區別是，一個是商業銀行，另外一個是金融科技公司。我認為作為一個商業銀行，星展銀行案例更加值得借鑒。

曹元：

數字證券勢不可擋。

YuenWONG：

我本身是新加坡人，當初意外泄露這事件，還是令我很驚奇的。據說是溝通出了問題，才導致PR公司意外地先對外宣發了。但現在是鐵板釘釘的了。這里的意義非同小可，因為DBS是新加坡四大銀行最大的，而政府也是最大股東。這也說明了新加坡政府對數字化金融是采取擁抱態度的。這一切對我來說，就是就算你不改變，世界環境會逼著你變。

宇豪：

我們至少可以捕捉到兩個信號：一是各主要金融中心對數字貨幣的監管已經逐步納入主流監管的范疇，甚至各地監管之間也在相互較勁暗中競爭，力圖吸引更多從業者進駐以大力推進新興金融市場的發展；二是越來越多傳統的金融行業已經將觸角延伸到了數字貨幣行業，比如DBS的數字貨幣交易所業務以及SBI收購B2C2業務，這無疑都是對整個市場的重大利好信息，我們堅信隨著越來越多傳統金融機構的入場，數字貨幣金融行業行業將迎來新一輪的發展機遇與前所未有的挑戰。

Matt：

香港和新加坡一直是友好的競爭對手。新交所與星展銀行之間的合作無疑是一則重大的新聞，我們每天都接到鄰近地區其他銀行的電話，詢問有關的事情。與此同時，DBS和OSL之間的合作也很有趣，據我了解，OSL將在新加坡專屬為DBS提供虛疑資產有關的技術。以我個人的猜測，是因為過去的兩年半，OSL跟我們一樣一直跟SFC緊密溝通，交易系統己經經過了SFC嚴格的審查。因此如果香港的SFC應可了，系統理應同樣受到新加坡的MAS接納。

大陸方面在數字貨幣合法交易方面，下一步有何想象空間？

曹元：

大陸肯定不會推出數字貨幣交易，要交易也是法定數字貨幣的交易，就跟現在的外匯交易一樣。但是數字證券的交易是一定會出現的，早或者晚的問題。

YuenWONG：

我們上面所提到的都是證券數字化或數字化證券為主，不包括一般的數字資產例如比特幣與以太坊。但毫無疑問的，人們對這些的關注度都會加強加大，但同時政府也會加強加大監管力度。我覺得這都是好事。加上人民幣已經開始數字化，會有很大想象空間。但同時內地有外匯與資金管控，所以還是會雙管齊下的。

宇豪：

2020年上半年國家發改委也正式將區塊鏈納入“新基建”領域，中國有著全球最大、最完整的工業互聯網和物聯網體系，有全球遙遙領先的5G基站建設，中國央行一旦推DC/EP數字貨幣，我們相信中國政府在推進區塊鏈技術和數字貨幣支付的力度必將也是全球遙遙領先的，我們認為將來在央行數字貨幣尤其是人民幣數字貨幣的國際化應用/金融需求甚至是基于這類新興技術的新型結構性產品等方面具有很大的機會。

Matt：

人可以擁有無限的想象空間，但就我個人而言，我對實際行動較感興趣。虛擬資產已經成為了一個不能忽視的市場，但數字貨幣的定義和解釋從某方面來說，仍然是一個哲學問題。應該定義為付款嗎？還是應該將其定義為證券？以電子人民幣為例，它把數字貨幣用作支付的方式；而在香港，我們則定義為證劵，受SFC監管。我相信在不久的將來，在全球化的情況下，我們將有一個更加清晰的定義，屆時將會出現更多的機會。

對國際數字化金融會產生什么催化？

YuenWONG：

以上的一切，都說明了數字化金融與投資和區塊鏈，會像當初互聯網一樣的顛覆方方面面。它甚至會無形無影地存在但卻深深地影響我們的生活。以后的貨幣、股票、債券甚至資產都會以數字化地存在。這包括房地產資產的投資方面。到時人們不管身處何處，只要有數字錢包就能很輕松地、跨境地、小額化的交易例如Facebook或Google股票以及世界各地的數字化房地產了。

Matt：

在過去的幾年中，我跟不同監管機構溝通和合作，得出了一個結論，每個監管機構的對數字貨幣定義稍有不同，很難說誰對誰錯，因為這是一個新興行業。作為人類，當我們預見新事物時，我們總帶點興奮，一點緊張，一點害怕，甚至一點猶豫。在過去的幾個月中，我們留意到來自世界各地的監管機構都在積極探索數字貨幣這領域，我相信像SFC頒發牌照這些帶象征性的事情肯定會令數字貨幣加快發展。所有幣圈的朋友們，未來就在眼前。

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