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《“DeFi”的游戲》之鐵金庫:Cream_CREA:CREAM

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原標題:Cream的鐵金庫

Cream始于對Compound的分叉,也是借貸協議。不過隨著DeFi的發展,隨著Cream融入AC的生態,它開始呈現出不一樣的演化路徑。其中之一就是它的Iron Bank(鐵金庫)。

The Iron Bank一詞源于《權力的游戲》,它是來自于自由城邦布拉佛斯(Braavos)的銀行,它一直資助相關玩家坐上鐵王座,是權力游戲中最重要的背后力量之一。它有一句名言是“鐵金庫不容拖欠”。Cream的鐵金庫有什么特色?它會資助哪些協議走向DeFi的“鐵王座”?

(Iron Bank來自自由城邦Braavos,《權力的游戲》)?

Figment與Nexus Mutual合作推出以太坊保障服務:7月13日消息,質押基礎設施平臺Figment和加密保險提供商Nexus Mutual將聯合推出“ETH Slashing Cover”,為Figment客戶提供額外的保險,以防止驗證者大幅削減風險。

Nexus Mutual表示,該產品旨在提供全面的承保范圍,以抵御驗證者雙重簽名(double-sign)罰沒風險。這些風險指的是以太坊驗證者可能因參與惡意行為面臨的潛在懲罰。罰沒可能導致驗證者質押的部分或全部資產損失,并影響其在網絡上的聲譽。[2023/7/13 10:53:32]

Iron Bank:協議到協議的借貸平臺

Cream的鐵金庫(Iron Bank)是借貸平臺,但它跟普通的借貸平臺不一樣,它是協議之間的借貸平臺,它可以為DeFi生態提供流動性支撐。

Lookonchain:疑似孫宇晨錢包在USDC脫錨期間賺取超330萬美元:3月15日消息,Lookonchain監測數據顯示,疑似孫宇晨的錢包在USDC脫錨期間賺取了超過330萬美元。0xbcb7開頭地址在USDC脫錨后從Aave取出了5000萬枚USDC并1:1兌換成DAI,之后從幣安取出USDC同樣兌換了DAI。然后該地址又從幣安提取了2.149億枚USDT,將其中的1億枚USDT兌換成1.033億枚USDC,7500萬枚USDT兌換成7550萬枚DAI,再將所有USDC兌換成DAI。

USDC恢復錨定價格后,該地址用3000萬枚DAI兌換了3000萬枚USDC、用USDT購買了2000萬枚USDC,并將總計5000萬枚USDC轉入地址“0x30Dff”,而這個地址此前曾收到過孫宇晨1億枚USDC。鏈上數據顯示,整個操作不僅避免了USDC脫錨損失還賺取了超過330萬美元。[2023/3/15 13:05:41]

Cream V1是對Compound的分叉,它是目前主流的DeFi借貸模式,為用戶之間提供借貸。Cream打了一個比喻,說傳統金融中點對點借貸市場規模大約700億美元,而美國公司債務在2020年增長到10萬億美元以上,而公司之間的借貸可以類比于DeFi協議之間的借貸。這個比喻不一定恰當,協議應用和企業也沒有可比性。不過,DeFi協議和協議之間的借貸也有可能發展成為較大規模的市場。這在當前是一個還未得到開墾的領域。

加密媒體 Cointelegraph 啟動加速器計劃:1月10日消息,加密媒體 Cointelegraph 宣布啟動加速器計劃,Web3 初創公司將能夠通過 Cointelegraph Accelerator 獲得媒體產品形式的支持,包括軟文產品以及教育定制材料、本地內容集成等等,還包括介紹投資者、交易所、做市商、技術合作伙伴以及線上和線下活動方面的支持。目前 Cointelegraph 已開放新候選人加入的申請流程。

據悉,Cointelegraph Accelerator 將由完全獨立于 Cointelegraph 的記者編輯團隊,由獨立商業部門運營。該計劃適用于處于種子前和 A 系列階段之間的公司,需要初創團隊提供最小可行產品或和路線圖、項目文檔。[2023/1/10 11:04:30]

協議之間的借貸會推動DeFi之間的資本效率的提升,讓不同協議之間的資金快速流動起來,從而開辟出DeFi的新領域。

34999枚ETH從Coinbase轉移到未知錢包:金色財經報道,Whale Alert數據顯示,34,999枚ETH(價值42,319,112美元)從Coinbase轉移到未知錢包。[2022/11/20 22:08:23]

Iron Bank的零抵押借貸

目前所有的DeFi借貸協議,從Maker、Compound、Aave都是超額抵押的,Cream的Iron Bank試圖采用信用體系,實現無抵押的借貸。如果能夠順利落地,這在DeFi領域會解鎖資本的流動性。

Iron Bank會設置白名單,如果一個協議列入白名單,就可以獲得一定額度的信用,通過這個信用可以直接向CREAM V2借錢。按照CREAM的說法,它類似于其借款用戶具有足夠抵押之后可以允許借入一定的貸款,這里的主要區別在于不用犧牲其流動性即可獲得所需貸款。

LayerZero與全鏈NFT協議Holograph達成戰略合作:6月29日消息,多鏈互操作性協議開發商 LayerZero Labs 與全鏈 NFT 協議 Holograph 建立合作伙伴關系。Holograph 的解決方案允許 NFT 在區塊鏈間無縫轉移而無需封裝,LayerZero 將作為 Holograph 的跨鏈消息傳遞解決方案為其提供支持。(u.today)[2022/6/29 1:37:53]

(Iron Bank的運行,Cream)?

Iron Bank目前暫不向所有協議開放,每個列入白名單的協議都會有信用額度的上限。這些協議可從Iron Bank借入wETH、DAI和y3CRV,后續還會添加USDT,USDC,sUSD,mUSD,DUSD,LINK,YFI,SNX,WBTC,CREAM V2會專注于主流DeFi資產。不過CREAM 自身還會繼續引入更多的抵押借貸的資產。

Iron Bank會“扶植”誰

在《權力的游戲》中,鐵金庫要扶植合適的人坐上鐵王座,而CREAM的Iron Bank要“扶植”誰呢?作為AC生態中的重要樂高之一,它首先服務于其更熟悉的內部生態項目。

YFI

Yearn V2推出后,策略者可以從“鐵金庫”中借入資產。Iron Bank會支持Yearn 的yVault開發出帶杠桿的流動性挖礦策略以及跨資產策略。用戶通過CREAM存入DAI并借出等值的ETH,然后通過使用Alpha Homora的杠桿挖礦產品,進入SushiSwap的流動性資金池。通過杠桿,用戶可以獲得高達80倍(ETH)或90倍(穩定幣)杠桿來進行SUSHI、CRV、ALPHA等挖礦,這是非常高的杠桿。Yearn還在啟動通過Iron Bank杠桿化其策略的抽象。至于具體細節,目前還不清楚。

Alpha?

Alpha Homora跟CREAM合作,試圖推出第一個低抵押的協議間借貸產品。也就是,Alpha Homora V2 合約可以按照低抵押(非足額抵押)模式從CREAM V2的鐵金庫(Iron Bank)中借錢。

Alpha Hormora V2向Iron Bank借入流動性,然后將其提供給其用戶。由于低抵押產品會激發出更多的借貸需求,這些需求會刺激更高的借入量,CREAM的用戶會因此受益,因為可以獲得更高的收益率。而Alpha Homora的用戶也會受益,他們可以通過杠桿化挖礦,提升收益。

鐵金庫之于DeFi

從CREAM對Iron Bank的描述看,它試圖為整個DeFi協議提供更大的流動性。首先CREAM會通過跟AC生態項目合作,為Yearn V2 提供資金杠桿。CREAM 也有計劃發布Yearn的“穩定信用”產品。

此外,鐵金庫的新借貸模式也會帶來風險監控方面的需求。CREAM計劃跟經濟分析的團隊合作跟蹤CREAM平臺的財務情況,也會通過COVER、Nexus Mutual等保險合作,增加保險范圍。

鐵金庫之于Cream代幣持有人

在超額抵押模式的借貸中,CREAM的借貸市場需求受制于抵押資產等各種限制,而如果是低抵押甚至是無抵押的信用模式,這會釋放借貸需求,從而推動市場規模的上漲。

Iron Bank有機會釋放借貸的需求,如果確實能做到這一點,意味著更多人會通過CREAM市場進行借貸,而CREAM協議的儲備池可以捕獲費用。在Iron Bank白名單上的借款人可以通過CREAM的流動性參與更多的DeFi活動,賺取更高的收益,與此同時,它也會為CREAM的持有人帶來收益。如果CREAM的鐵金庫模式能夠跑通,能夠比擬于《權力游戲》中“Iron Bank”角色,那么,CREAM代幣捕獲價值也是遲早的事情。

當然,如果這個模式并沒有跑通,那么,其捕獲費用也不會有相應提升。未來幾個月,我們就可以看到實際的效果。

不存在沒有高風險的高收益

雖然我們看到,通過協議之間的協作,釋放了更多資金的流動潛力,可以獲得更高的收益。但從來就沒有高收益是不伴隨著高風險的。參與者要充分認識這一點,做好風險控制。

鐵金庫能否成為DeFi的流動性后盾

傳統銀行為經濟活動提供了大量的資金支撐。而DeFi銀行能否在加密領域承擔相應角色?CREAM協議將其重點從個人用戶借貸轉向協議之間的借貸,它試圖通過無抵押的模式提高資本的效率,提供更好的流動性,成為DeFi流動性的重要支撐,從而釋放DeFi協議的潛力。它能否成功還不得而知,但這種模式的探索會給DeFi帶來更多的可能性。

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