從OK到火幣,大家的猜測各種各樣,但是今天人民網的一篇文章,似乎給了我們一些提示。
事情似乎是與USDT洗錢相關的。
?人民網文章?
人民網文章表達了三個意思:
第一,在國外買幣在國內賣成人民幣,或者在國內買幣在國外賣出,都涉嫌洗錢犯罪。
第二,協助他人資金出入,同樣涉嫌洗錢犯罪。
第三,通過幣幣交換獲得盈利,就要申報個人所得稅。
?A股交易?
先不說洗錢,單說繳稅的事情。簡單地看,炒幣和炒股都是投資投機行為,那么炒A股是否也要繳稅呢。
《中華人民共和國個人所得稅法》僅僅對利息、股息和紅利所得做出了規定。
資料來源:國家稅務局網站
原文鏈接:http://www.chinatax.gov.cn/chinatax/n363/c1186/content.html
加密貨幣監管專家:各國真正實施FATF加密準則可能需數年:金色財經報道,加密貨幣監管專家Sian Jones表示,金融行動特別工作組(FATF)去年要求全球司法管轄區采用其反洗錢加密準則,最后期限為2020年6月。然而,由于不同的司法管轄區有不同的監管標準等原因,該規則的執行采用可能需要數年時間。FATF的準則也稱為轉移規則(travel rule),提供了許多AML和“了解您的客戶”措施,以防止將加密貨幣用于洗錢。[2020/5/13]
這個利息不用多說了,股息紅利指的是上市公司在盈利以后,向股票持有者發放的股息和利潤分配,它并不是炒股所得。炒股所得是投資者低買高賣獲利的價格差收益。
北京市稅務局的“納稅服務>納稅人學堂>涉稅行為指南”中找到這樣的內容。這里非常明確的說明了,個人轉讓上市公司股票取得的所得暫免征收個人所得稅。
資料來源:國家稅務局北京市稅務局網站
原文鏈接:http://beijing.chinatax.gov.cn/bjswj/c104440/201906/b08046a6f6814639b4bcab26db3eca6b.shtml
動態 | 加密交易員發推總結BTC成為頭號加密貨幣的原因:加密交易員“Bitcoin Macro”今日發推稱,為什么比特幣會成為頭號加密貨幣? 6000萬人擁有BTC;每月新增100萬BTC用戶;所有其他加密貨幣的擁有人總數不足500萬,處理能力不足BTC區塊鏈的1%。如果你和BTC打賭,你的勝算并不大![2020/1/8]
所以我們可以非常明確的看到,A股交易是不需要繳納個人所得稅的。
?幣市交易?
A股交易不需要繳納個人所得稅,但是幣市交易卻要交稅,這是否合理?小蜜蜂個人認為,還是合理的。
?法律視角
稅法從來沒有規定過A股交易是免稅行為。稅法里規定的應稅行為,是包括轉讓上市公司股票收益的。個人所得稅法規定征稅對象第部分,明確包含了轉讓股票的收益。
上市公司股票顯然是屬于有價證券。而我們想想,各種加密貨幣,無論它是貨幣、是證券、是資產,是通證……加密貨幣都屬于財產。所以轉讓加密貨幣或者通證,是屬于個人所得稅的應稅行為。
行情 | 加密貨幣市場24小時交易量約為726.56億美元:據CoinMarketCap數據顯示,加密貨幣市場24小時交易量約為726.56億美元。前五成交額排行如下:第一是USDT,其24小時成交額為258.44億美元,占比為35.57%;第二是BTC,其24小時成交額為214.50億美元,占比為29.52%;第三是ETH,其24小時成交額為80.79億美元,占比為11.12%; 第四是LTC,其24小時成交額為34.91億美元,占比為4.80%;第五是BCH,其24小時成交額為17.43億美元,占比為2.40%。[2019/12/29]
?市場邏輯
為什么會有稅收這種東西存在?兩個邏輯。
第一,政府無論是管理型政府、還是服務型政府,其職能都是為了讓社會經濟秩序可以更好的運行。而政府的運行,是需要場地、材料、設施、人員……這些都需要成本。既然政是為了社會經濟更好的運行,那么這些成本也應該來源于社會經濟,所以我們賺到錢或者或少得益于政府的管理。所以我們要交稅。
第二,這是稅收最主要的作用,就是調節作用。比如有人生下來就出生在大上海,那么你學習的機會多、工作的環境好、收益也就多,可是有的人生下來就是在偏遠的山區,他的智慧和勤奮都不輸給上海出生的人,但是環境限制了他的發展。這不僅僅是公平問題,我們可以這樣比較,一個生在上海的人在從事一份工作,但是可以偏遠山區的另一個人的天賦會更比這個上海人更適合這分工作,這對于這個崗位、企業乃至整個社會是更有益的。所以,稅收從上海人那里收稅,然后把資金投入到偏遠山區里去,這樣是為了社會更好的發展。
聲音 | B2C2首席執行官:由于監管風險低,決定逃避監管并放松KYC的加密貨幣企業已“極其成功”:據theblockcrypto報道,場外交易公司B2C2的首席執行官Max Boonen表示,由于監管風險低,決定逃避監管并放松KYC的加密貨幣企業已“極其成功”,其中以EOS和Bitfinex為例。雖然Block.one支付2400萬美元罰款與SEC和解,但它從ICO籌集了41億美元。2016年,Bitfinex因提供非法場外融資零售商品交易,被判向美國商品期貨交易委員會(CFTC)罰款75000美元。 根據歷史,我認為監管風險并不高。2020年總統選舉可能會增加經營非法加密貨幣業務的成本。Boonen表示,隨著新加坡和中國等其他國家正在推動對區塊鏈更加友好的政策,美國可能會感到壓力,要求在國內保留其加密貨幣業務。[2019/12/1]
除了地區之間、城鄉之間、人與人之間,稅收還用于調節人與自然的關系。有一些稅是和自然環境相關的稅,比如資源稅。政府可以將這些稅收用于維護自然環境。
從第一個邏輯來看,炒幣的人在幣市賺到了錢,完全脫離了政府的管理和服務嗎?顯然是沒有。政府管理和服務之下,社會秩序良好,金融生態穩定,這是炒幣的基礎。所以炒幣要交稅。
從第二個邏輯看,更不用多說了。很多莊家利用資本的規模優勢影響幣價,最終散戶虧損、家獲利;有的項目方利用自身的技術或者影響力,發行加密貨幣或通證,散戶去購買這些幣,而項目方只需要把憑空發行出來的幣賣掉就可以獲利……這是幣市之內的分配關系,莊家、大佬在從散戶身上獲利。
聲音 | Bakkt首席運營官:ICE將為加密貨幣帶來監管透明度:據ambcrypto報道,Bakkt首席運營官Adam White近日表示,Bakkt和ICE的主要優勢在于,為不透明的大宗商品和物品創造了監管透明度。ICE通過能源和信用做到了這一點,現在它計劃用加密貨幣做到這一點。很多人沒有意識到的一點是,大多數監管都依賴于合作。[2019/3/16]
我們觀察幣市以內和幣市以外的關系,同樣存在分配不均衡的現象。某些區塊鏈項目,對社會幾乎毫無貢獻可言,小蜜蜂大膽的舉個例子,波場。我們得承認,波場這個幣不錯,波場營銷更棒,波場生態也不賴,但是波場對社會有什么貢獻呢?不能說一點沒有,但是相對于其他原創項目在區塊鏈技術上,波場的貢獻確實少。但是波場的項目方,以及一些波場生態的參與者和投資者,卻可以獲利。我們得承認,這是因為這些人的智慧和努力,但是這些東西對社會的貢獻確實不大。
所以,加密貨幣交易征稅,其實也是一種調節。
?稅基和稅率
根據稅法的規定,加密貨幣交易的個人所得稅的計稅稅基就是賣出價-買入價-其他費用。當然如果是負數就不需要繳稅了。
加密貨幣交易作為財產轉讓,應該按照20%稅率計稅。
如果稅法沒有針對加密貨幣交易作出特殊的規定,就應該是這樣計算稅基和稅率的。
?利好or利空?
?對比A股
對比A股,前面截圖的文件中也說得很清楚,“為了配合企業改制,促進股票市場的穩健發展”,所以才會“暫免征”轉讓上市股票所得應繳納的個人所得稅。
但是,加密貨幣交易被要求申報個人所得稅。
不言而喻了。顯然是促進股票市場、不促進加密貨幣市場。
?100%涉嫌洗錢
人民網舉出2個情況都涉嫌洗錢:一是在國外購買加密貨幣在國內賣出;二是在國內買入加密貨幣在國外賣出。
問題是國內是禁止經營加密貨幣交易平臺的,所以我們的幣幣交易100%是國外交易的,所以我們100%是涉嫌洗錢的。
?高額個稅
人民網沒有說的一種情況是,在國內用人民幣買入、再用人民幣賣出的情況。然而,假如我們能提供證據說明我們是在國內買入賣出的,那么我們就可以清楚的計算出我們的收益。在此基礎上,我們就要繳納個人所得稅了。
前面小蜜蜂介紹過加密貨幣交易的個人所得稅的稅基和稅率。
20%的稅率。
如果你炒幣賺了10萬,你要申報繳納2萬的個人所得稅。這個數額不低啊。要知道,一般納稅人的企業所得稅才25%,而且企業有各種優惠政策,企業可以通過稅務籌劃,比如捐款、雇傭若干殘疾人等合法節稅。相比之下,這20%的稅實在太高了。
?寫在最后?
原來,小蜜蜂一直以為火幣凍卡是因為有些非法收入在火幣中,通過USDT洗錢所以才會出現凍卡。
但是,人民網的文章已經清清楚楚的說明了,用人民幣買或賣USDT,就涉嫌洗錢。除非能證明我們的全部交易都在國內,可是這時候就要繳納20%的個稅了。
所以,人民網這篇文章,實在不算是一個利好的消息。
之所以人民網文章讓人感覺利好,是因為收稅好像是允許炒幣一樣。但事實上并沒有。對比稅法對A股的政策,我們就會發現,監管只是變得更嚴了。
因為中國法律禁止經營加密貨幣交易,但是持幣是合法的,個人用戶之間的交易也是合法的。
所以從前的OTC交易鉆了這個空子。
然而,人民幣網的文章,只是告訴我們,這個空子被徹底堵死了。
幣幣交易只能是在國外平臺上進行的,所以我們一定是有一個從國外到國內的過程,所以OTC交易是100%涉嫌洗錢的。
小蜜蜂甚至想到,我們可以不可以索性就在國外OTC,使用paypal用美元或其他外幣進行USDT的交易。
但是,很遺憾,當我們把美元或其他外幣從paypal轉入我們的銀行卡時。我們就有了一筆外幣收入。
然而,我們在境外的所得仍然要與境內收益合并計算應納所得稅。
如果我們的銀行卡中收入了一筆大額外幣,估計我們可能也會面臨一件麻煩事了。
有人說,收稅就是合法。
問題一是,首先要證明你的合法性才能交稅。要提供在海外買幣賣幣的交易證明,核算具體的收益情況,才能交稅。而你如何在海外進行交易的?這個過程又存在新的法律問題。你還覺得這是個好消息嗎?
問題二是,至少20%的稅率。日本最高時曾把這個加密貨幣的稅率設成55%。你還覺得這是個好消息嗎?
當然,OTC交易的合法性被徹底堵死了,不是OTC交易被徹底堵死了。資金規模小的,在中小交易所還是可以出金的。這未必是一個糟糕的壞消息。
但是,你還覺得這是個好消息嗎?
極端行情爆倉概況 過去一周,比特幣從1.3萬美元附近最高1.5萬美元上方。11月5日,比特幣拉升逾1100美元,當日爆倉金額達2.35億美元.
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