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DeFi財富效應銳減,CEX迎接散戶回歸_EFI:PEFI

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OKLink數據顯示,從6月14日到目前,以太坊網絡的日均轉賬手續費最高上漲了接近20倍。同時,大量資金流入DeFi協議,流動性挖礦獎勵變得越來越少,各協議的收益率開始回歸理性。?

手續費的這「一增」和DeFi挖礦收益這「一減」,讓用戶參與DeFi需要的資金成本越來越高,對小資金散戶的友好度降低。此時,CEX們此前布局的DeFi改造產品迎來的機會。

OKEx的賺幣板塊已經接入了4個DeFi協議,幫助用戶代挖DeFi資產的同時還給付用戶活期利息。MXC抹茶、ZB兩家平臺用DeFi協議的代幣為用戶提供理服務。BiKi則結合自身的網格交易產品,用DeFi協議代幣獎勵為產品提供流動性的用戶。

CEX們低門檻、收益穩定的DeFi產品,開始迎接用戶和資金的回歸。

以太坊手續費上漲DeFi挖礦收益下降

「以太坊礦工賺翻了,」在各種DeFi協議輪番轟炸市場期間,這句話沒少被流動性挖礦用戶提及。

OKLink數據顯示,9月27日,以太坊全網單日產生的手續費總和為6667ETH,按照當日幣價,約合233萬美元,每筆日均轉賬費為0.0062ETH,約合2.17美元。

DeFi協議Solidly總鎖倉量持續下降至13.7億美元:3 月 4 日,據 Defi Llama 數據顯示,Andre Cronje 主導開發的 DeFi 協議 Solidly 總鎖倉量持續下降至 13.7 億美元,較此前總鎖倉量峰值 23 億美元已下降 40.4%。

此前報道,Andre Cronje 領英頁面顯示,其已從 Fantom 基金會和 yearn.finance 離職。[2022/3/5 13:38:31]

這個數據相較高點已大幅下降。

以太坊每日手續費今年以來變化趨勢

6月15日,構建在以太坊上的抵押借貸協議Compound啟動流動性挖礦,點燃DeFi熱潮,此后,以太坊鏈上日均轉賬筆數和手續費都呈現大幅上漲的趨勢。

OKLink數據顯示,6月14日,以太坊上的轉賬已經達79萬筆,3個月后的9月18日,最高上漲到129萬筆,漲幅63%。

轉賬數量增加直接造成網絡的擁堵程度加劇,用戶若要縮短到賬時間,則需要支付更高的Gas費用,這就推高了鏈上轉賬的手續費。

Trias與DEGO在DeFi和NFT領域達成戰略合作:Trias宣布與跨鏈NFT+DeFi平臺DEGO在DeFi和NFT領域達成戰略合作。Trias將為DEGO NFT提供更好的跨鏈、交易和拍賣場景的安全和隱私服務。

據悉,Trias是支持全平臺(服務器、PC、移動、物聯網等)原生應用程序的新一代智能合約運行平臺、開發框架和協作生態系統。Trias旨在創造支持通用應用程序的新一代公鏈體系,構建可信賴的智能自主運算設備。[2021/4/17 20:31:04]

OKLink顯示,6月14日,以太坊上的日均手續費為0.00167ETH;至9月2日,日均手續費最高上漲到0.0341ETH,漲幅超20倍。按照當日ETH均價450美元計算,費用高達15.3美元。

伴隨以太坊使用成本大幅上漲的是各大DeFi協議上資金的總存款量和交易量。相對應的則是用戶挖礦收益的下降。因為,DeFi流動性挖礦產生的是有限的協議治理代幣,然后再按用戶提供流動性的資金比例為用戶分配代幣。

以Compound協議為例,COMP的總量恒定為1000萬,其中約42%的COMP通過流動性挖礦的方式分配給用戶。這部分代幣分配與以太坊的出塊綁定,即以太坊網絡每出一個塊可產生0.5個COMP。綜合計算,每日產出的COMP數量為2880個,總池里用戶供給的流動性資金越多,能分到的COMP就越少。

HUSD運營負責人Lynn:穩定幣是構建DeFi樂高的基石:7月29日,合規穩定幣HUSD運營負責人Lynn在金色財經直播活動中表示:穩定幣不僅承擔了區塊鏈世界和傳統資產中間價值流轉橋梁工作,作為DeFi樂高的基石,也為價值的衡量、傳輸、儲藏提供極大的動力。

Lynn認為,合規穩定幣的核心是連接鏈上下的資產,而數字資產抵押穩定幣和算法穩定幣則更聚焦于DeFi等細分應用中,提供各類使用機會。相信未來DeFi樂高還會繼續創造出更有趣的使用場景。

HUSD是由Stable Universal 發行的合規穩定幣,與美元1:1錨定,已經在數字資產交易、支付、DeFi等應用中落地。[2020/7/30]

Compound啟動流動性挖礦后,鎖倉資金一直在大幅上漲。6月14日,Compound的總鎖倉量在900萬美元,2個月后的8月14日,已經超過了10億美元;截至9月28日,這個數字回落至8.8億美元,官網顯示,USDT用戶參與流動性挖礦的年化收益已經低至1.1%。

以太坊的使用成本在增加,而DeFi挖礦的收益在減少。一增一減之下,除去生成錢包、管理私鑰等復雜的流程,光是參與挖礦時需要的高資金成本就將一眾普通散戶擋在門外。

8月初,微博大V「比特幣超級君」在發布DeFi協議挖礦教程時就提醒用戶,「挖礦手續費較高,雖然最近低了一點,但建議5萬美元以上」。拿幾千美元去成熟的DeFi協議上參與短期流動性挖礦,可能連手續費成本都無法收回。

觀點:比特幣和DeFi將同步增長:Volt Capital投資者、DeFi支持者Imran Khan稱,“比特幣和DeFi將同步增長,我預計宏觀變化將有力推動比特幣的飛輪,DeFi是一個次飛輪。加密貨幣行業的這兩個部門服務于兩個不同的‘老板’:比特幣是為了篡奪貨幣主權而建立的,而DeFi則是為了篡奪傳統銀行業。”(Cryptoslate)[2020/7/22]

OKEx已上線4個DeFi挖礦協議

DeFi協議中掘金的成本增加之時,CEX們順DeFi之勢改造的挖礦玩法有了用武之地,從投入產出比看,中心化操作的簡單、收益的穩定倒迎合了小資金的用戶的痛點。

最接近純DeFi挖礦的是OKEx。

9月2日,OKEx宣布在賺幣板塊提供DeFi服務,幫助用戶「代挖」DeFi資產。賺幣本來是OKEx早就推出的理財產品,原有余幣寶和C2C借貸兩個功能。如今,用戶可以用自己的ETH和USDT申購OKEx接入的DeFi協議中,享受利息和協議代幣獎勵的雙重收益。

OKEx支持代挖的UniswapETH-USDT、Curve、YFII和Compound四個協議。其中,UniswapETH-USDT年化收益一直保持在最高,截至9月29日14時,該標的參考年化收益率為29.65%,與該協議官方給出的USDT-ETH資金池的收益相符。需要指出的是,所有OKEx賺幣板塊的DeFi挖礦收益率都與協議官方的數據相符。

FTX創始人SBF:流動性挖礦催生的泡沫讓DeFi正面臨生死抉擇:7月20日,加密衍生品交易平臺FTX創始人Sam Bankman Fried在推特發表長文,闡述對于當前DeFi熱的一些看法時表示,目前DeFi行業正處于一種泡沫之中,所謂的交易量突飛猛進其實也只是另一種去中心化交易平臺的刷量,這樣的情況十分危險,會將DeFi推向一個生死存亡的境地。如何讓泡沫緩慢落地,解決問題是目前人們需要擔心的事情。[2020/7/20]

OKEx賺幣板塊的4個DeFi流動性挖礦協議

在OKEx上參與DeFi挖礦,最實惠的地方在于節省成本,用戶將資產劃轉到賺幣板塊選擇協議申購后,存入資金即可,這中間不產生任何的鏈上轉賬費用,按照平臺規則,只需要支付總收益的3%作為服務費。

代挖服務的原理并不復雜。OKEx將用戶授權的資金集中后,可以將多筆資金匯集在一起轉到相應的DeFi協議資金池中。當用戶發起贖回后,再將相應的本金和挖礦獎勵一次性提出,按照比例分配給用戶。由于縮減了轉賬次數,且轉入時協議時的手續費并不以資金量來收取,因此,用戶的成本自然大大降低了。

不過,相對于直接參與DeFi協議挖礦來說,用戶并未掌管賬戶私鑰,OKEx存入資產這一過程并未上鏈,鏈上轉賬的公開透明性不足。除此之外,OKEx接入的協議相比市場上琳瑯滿目的各種協議來說,數量和資金池還十分稀缺。

對此,OKEx相關負責人解釋,平臺推出賺幣主要是為了解決用戶長期以來持幣成本較高的痛點,他們希望為用戶提供一個在持幣的同時還能夠獲得穩定收益的產品,「從這個角度而言,上線的DeFi協議數量并不是考量賺幣產品質量的主要指標。」

目前,這四個協議上都支持USDT抵押,在DeFi世界的流動性挖礦中,穩定幣USDT的收益低于其他幣種。9月28日,抵押借貸協議Aave的官網上,過去30天DAI的年化收益為14.27%,USDT為3.03%,注意力幣BAT為22.5%。

OKEx表示,目前僅支持USDT挖礦是由平臺用戶的習慣所決定,他們在長期的調研中發現,OKEx平臺的大部分用戶更傾向于使用USDT參與挖礦項目,而且整體的使用體驗對大多數用戶而言會更加友好。

不過,在OKEx選擇代挖服務,除了DeFi協議的挖礦收益,用戶還可以獲得活期「存錢」的利息,相當于是一幣雙挖。9月27日,OKEx余幣寶的存幣理財年化收益約為1.37%。上述負責人表示,用戶使用賺幣參與DeFi挖礦的整體年化收益可以達到30%-80%之間。

這個數據也高于傳統金融市場上的大部理財產品。近日,OKEx用戶Jane在賺幣上存了1000USDT,參與UniswapETH-USDT挖礦,三天后挖礦收益和存幣利息加起來的總收益約為1美元。按這個數據計算,其年化收益總計約12%,支付寶上余額寶的7日年化為1.68%,「這個收益遠高于支付寶」。

多家CEX融入DeFi挖礦

擁抱DeFi的CEX不僅有OKEx。過去3個月,DeFi舉著「革命」CeFi的旗幟襲擊幣圈,打得CEX們措手不及,趕緊追趕熱點。

MXC抹茶、ZB、BiKi等交易所都以付存款利息、獎勵提供流動性的用戶等形式,將DeFi協議代幣融入自身平臺。

9月1日,MXC抹茶上線「DeFi挖礦寶」,支持用戶用平臺幣MX、穩定幣USDT以及NEO質押,獲得SUSHI、CRV或其他代幣獎勵,每期最短質押5天,最長為60天,官網顯示目前已進行三期。

一天后,BiKi「網格寶」上線DeFi流動性挖礦,用戶在網格交易區掛單,為BiKi平臺提供流動性后即可自動挖礦。BiKi上的DeFi流動性挖礦目前已開放了SUSHI、CRV、YFI、YFV、JFI等項目,參與挖礦的用戶每日自動獲得流動性挖礦收益。

9月10日,ZB交易所發布公告上線DeFi一站式挖礦業務,用戶抵押平臺幣ZB、穩定幣QC、USDT和ETH,可挖DeFi代幣SUSHI、UNI、QFIL。

抓住以太坊網絡高使用成本的短板,發揮現在DeFi流動性挖礦需要的資產規模優勢,CEX們開始迎接用戶的回歸。

不過,以太坊2.0主網即將上線,波卡這樣高效公鏈也開始逐步投入使用,用戶在收益的誘惑下逐步習慣鏈上交易后,CeFi該如何追趕?畢竟,從日交易額看,Uniswap正在向一眾頭部平臺看齊。

Uniswap日交易數據

Coingecko數據顯示,9月28日,UniswapV2池的24小時交易額為2.89億美元。同一時間,Coinbase的24小時交易額為2.29億美元。

對于未來,OKEx并不擔心DeFi會取代CeFi,他們認為兩者必將走向深度融合發展的方向。賺幣上的DeFi挖礦服務,也會根據市場需求隨時調整,「如果賺幣產品中某些板塊未來不能讓戶實現多元、簡單的資產增值,我們會第一時間考慮對產品進行迭代與升級。」

互動時間:

你認為DeFi會取代CeFi嗎?

Tags:EFIDEFDEFIokexPEFILibre DeFiPhoenixDefiSwapokex官方網站網址

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