SWIFT：法幣是主要洗錢手段，加密貨幣洗錢被嚴重夸大_IFT:加密貨幣市場行情走勢最新

在大眾媒體話語中，一提到加密貨幣，最讓人產生的聯想之一，洗錢肯定占有一席之地。

但這不是事實。全球銀行間金融電信協會最新報告顯示，加密貨幣在洗錢中的作用被沒有根據地夸大了，相反，最常用洗錢的一直是法幣。

SWIFT為各國銀行提供通訊工具，使彼此之間可以交換交易信息，各國銀行每天通過SWIFT轉移數十億美元。因此，SWIFT掌控著絕大部分的跨境法幣交易信息。

SWIFT將試用貿易金融反欺詐區塊鏈MonetaGo:9月14日消息，SWIFT宣布與金融科技公司MonetaGo合作，展開針對后者的貿易金融反欺詐區塊鏈的國際概念證明（PoC）試點。2018年，MonetaGo在印度推出了類似解決方案，SWIFT India是合作伙伴之一。該解決方案使用API，通過針對發票、采購訂單、提單和倉單的雙重融資，防止欺詐性貿易融資。MonetaGo認為實現各國反欺詐平臺的互連過于復雜，創建國際平臺才是正解。如SWIFT PoC獲得成功，它有望與SWIFT的1.1萬家會員實現互聯。今年上半年，MonetaGo在新加坡與25個組織開展了PoC試點，包括國際商會 (ICC)、ITFA、花旗、匯豐、SMBC、Standhart、Bolero及區塊鏈平臺Tradeix (Marco Polo) 和Contour。（Ledger Insights）[2021/9/14 23:22:55]

SWIFT研究報告寫到，“與通過傳統方法洗錢的數量相比，通過加密貨幣洗錢的案例相對較小。”

聲音 | Ripple全球戰略客戶主管：我們不在乎Swift:Ripple全球戰略客戶主管Marcus Treacher表示：“我們不在乎Swift，他們現有的模型無法覆蓋我們正設計和建造的世界。”（CNBC）[2019/9/28]

SWIFT表示，現在洗錢最主要的方法還是使用中間人，空殼公司，現金以及*****交易等傳統方法。與傳統洗錢相比，加密貨幣的使用很少，甚至使用數字貨幣的網絡犯罪也“很少”。

伊朗和俄羅斯將以加密貨幣為基礎創建SWIFT的替代品:伊朗和俄羅斯將以加密貨幣為基礎創建SWIFT的替代品。伊朗中央銀行按照經濟事務委員會的委托制定使用加密貨幣的提案。委員會主席Mohammad Reza Purebrakhimi的部門將加密貨幣的前景視為避免美元影響的一種措施。 Purebrakhimi還補充說，在與聯邦委員會經濟政策委員會主席Dmitry Mezentsev會面之后，伊朗能夠在這個問題上與俄羅斯建立合作關系。[2018/5/17]

聯合國的研究也顯示，每年通過法定渠道洗錢規模可達8000億至2萬億。而加密貨幣只占很小一部分。

但是有一些犯罪分子在接受加密貨幣。SWIFT的報告列出的是臭名昭著的LazarusGroup，LazarusGroup是一個黑客組織，該組織一般認為主要是由朝鮮黑客經營以竊取資金，轉換成加密貨幣并傳回該國。

其他情況包括一些身份不明的黑客團體，他們使用被盜資金購買預付費的加密貨幣借記卡。此類借記卡用于存儲加密貨幣并在交易時可被轉換為法定貨幣。

SWIFT表示，犯罪分子將來會越來越多地使用加密貨幣來清洗被盜的銀行資金，因為有一些提供完整的交易匿名性的加密貨幣服務，比如混幣器和tumbler以及以隱私為中心、難以跟蹤的加密貨幣的興起。

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