觀察 | Tether透明度和儲備比例再遇NYAG質疑_USD:SDT

Tether的“美元儲備”老問題再遭點名，不過這次，紐約總檢察長辦公室還要求Tether和Bitfinex立即提交文件，詳細說明兩家公司進行的信貸額度及公司關系相關信息。

Tether的透明度和儲備比例問題

2015年2月Tether發布USDT，這是一種利用比特幣區塊鏈交易的法定代幣。在《Tether白皮書：一種利用比特幣區塊鏈交易的法幣代幣》中，Tether將USDT定義為是一種法幣掛鉤的數字貨幣，每發行1個USDT代幣，其銀行賬戶都會有1美元的資金保障。USDT被用來作為數字貨幣交易平臺里代替美元的幣種。

不過，對于USDT的儲備問題，業界早有疑慮。根據此前NYAG對兩家公司的調查，NYAG稱，在一段時期內USDT穩定幣僅獲得約74％的美元儲備金支持。但Tether表示，其代幣獲得了全額支持，但未具體說明其美元儲備的構成。

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不過，關于USDT的風險，Tether公司自己在白皮書里也說了，Tether是去中心化數字貨幣，但是Tether公司并不是一家完美去中心化的公司。作為中心化的質押方存儲所有的資產，公司也存在著破產、凍結資金、卷款逃跑的可能。

所以一直以來，有關USDT是否進行全額美元儲備的情況，一直是市場乃至監管方關注的焦點。

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值得一提的是，不僅是“美元儲備”一事，還有中心化公司審計不透明問題。據此前消息，紐約檢察官于2019年4月指控Bitfinex在客戶和公司資金中損失了8.5億美元，然后用附屬穩定幣Tether來掩蓋財務漏洞。此后，Tether和Bitfinex提出上訴，但在2020年7月上訴被法院駁回。法院維持裁決，要求兩家公司提交有關信貸延期和兩家公司關系的信息。

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有關Tether的透明度和儲備比例其實已經被多次質疑，從傳統金融監管角度，Tether泰達顯然做的不夠好。盡管市場總是抨擊泰達，但是它就是占得先機，并把握了其它穩定幣跟上的時間窗口，已經形成規模效應了，如果真的發生“暴雷”，恐怕也不是整個行業愿意看到的，相關連鎖反應可能很痛苦。要知道，2018年10月15日，USDT跳水11%可是引發了幣圈大地震。

USDT增發頻繁市值達140億美元

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為什么USDT影響如此之大？

Tether官方數據顯示，Tether的市值已超過140億美元。但這個數字，在今年3月份之前，還只是50億美元。也就是說，5個月的時間，Tether的市值已從50億美元增長了180%。

USDT市值現居加密市場第三位，僅次于BTC和ETH。

首先是USDT具有先發優勢，是市場最早推出的穩定幣，積累的用戶流量和社區影響力優勢，短期內其他穩定幣很難超越；其次USDT擁有比其它穩定幣更多的流量入口，幾乎所有的主流交易所、錢包以及法幣OTC都支持USDT充提、兌換和交易，除此之外還有交易量方面USDT占據場外BTC主要交易量這點也進一步鞏固了它的優勢。最后經過市場檢驗其他穩定幣在發行模型上沒有體現出對USDT這種1：1錨定美元發行的替代性優勢，DAI本身錨定波動的加密資產，增加了復雜性，其他幾種也基本是錨定單一法幣的模型。

基于種種優勢，USDT發展至如今的規模。而今年以來的快速增長，也體現了市場對于USDT的強需求。比如，自從3.12暴跌以來，USDT進入了高頻大額增發的時期。據北京鏈安統計，3月份ERC20USDT增發達19次。而4月共發生12次ERC20USDT增發，共計增發12.6億ERC20USDT。

北京鏈安也對金色財經指出，我們認為這一段時間泰達高頻增發一方面是市場需求越來越大，從BTC、ETH這樣的主流幣的交易越來越多的使用USDT，其它代幣的交易對也使用的更多可見一斑，從我們的追溯來看，也發現增發的USDT主要流入幣安、火幣這樣的交易所。何況USDT也正在一些功能性應用場景，如支付領域開始使用，也就是說USDT已經扮演了幣圈一般等價物的角色，且在向其它涉及支付的領域擴展。

對于USDT監管乃至透明度的問題，有不少聲音詬病——USDT的發行方泰達公司不愿尋找大型會計師事務所對USDT擔保品進行審計，而其抵押物狀況不透明，不能及時披露。就是因為一旦及時準確地披露USDT抵押物的真實情況，可能會引發USDT的崩盤。

盡管疑慮一直存在，但確實現在也沒有“石錘證據”。

市場上已經有大量資產基于USDT流動，自然就會形成一個滾動的循環。這種現象說難聽一些可以說USDT已經“綁架”行業，說好聽些就是“共識”吧，因為市場需要穩定幣這樣的一般等價物，既然用的挺好了，何必還換一個。這種情況下，除非真的有政府和司法部門強力打擊泰達，或者有人發現泰達和關聯方濫用發幣權嚴重損害行業的實錘證據，否則盡管大家都呼吁泰達公開，但是其實也沒多少人“揪著不放”吧。

對于USDT你怎么看？

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