加密貨幣交易所 加密貨幣交易所
Ctrl+D 加密貨幣交易所
ads

用戶眼中的DeFi是什么樣?看這份報告你就明白了_EFI:DEF

Author:

Time:1900/1/1 0:00:00

轉自:鏈聞

撰文:ARPA

2020年是去中心化金融的大熱之年。DeFi的應用方向眾多,包括去中心化交易所、借貸平臺、穩定幣等等,目前市場上已經圍繞這些應用方向出現了上百個DeFi項目。DeFi借貸龍頭Compound通過用COMP代幣來吸引用戶參與存貸,一個月內資金沉淀量飛增10倍,COMP估值高企,拉開DeFi的狂歡序幕。在這之后,DeFi新概念層出不窮,借貸平臺,去中心化交易所,去中心化自治組織,穩定幣,預言機不斷涌現,優秀的DeFi項目紛紛利用token流動性挖礦實現用戶冷啟動。這讓DeFi成為區塊鏈生態系統中發展最快的領域之一,目前總體鎖倉量超過30億美元。在DeFi眾多業務領域中,最引人注目的三大方向為穩定幣、去中心化交易所和借貸業務。其中,DeFi借貸業務的發展尤為迅速。

問卷背景

本次用戶調研主要研究課題為中外普通用戶對錢包和DApp的使用情況、流動性挖礦的參與程度、以及在目前使用DApp的痛點。ARPA團隊在2020年7月面向ARPA社群的區塊鏈從業人員、區塊鏈資深用戶、幣圈炒幣用戶、前沿科技愛好者等區塊鏈相關用戶投放了《2020關于DeFi的有獎調查問卷》。中文版問卷共收集到了300余份有效回答,英文版問卷共收到了400余份有效回答。

ParaSpace已向此前事件受損用戶空投ParaVault NFT:4月8日消息,ParaSpace 宣布已向此前事件中的受損用戶空投 ParaVault NFT。

此前報道,ParaSpace 此前表示在其黑客攻擊事件中所有受影響的用戶都將收到一個 NFT,未來可使用該 NFT 兌換 ParaSpace Token。向 ParaSpace 借貸池提供資金的用戶將獲得額外的 Token,以彌補協議暫停期間錯失的收益機會,ParaSpace 還將引入激勵計劃。[2023/4/8 13:52:03]

受訪群體中大部分(約70%)為接觸加密貨幣2年及以上的資深用戶,23%為1-2年的普通用戶,7%為剛剛接觸不到一年的新用戶。本次用戶調研兼顧了不同地域、年齡層、職業和性別,具有行業代表性。我們對調查結果進行了數據分析,最終用以了解并挖掘區塊鏈相關用戶對DeFi的認知程度、潛在需求和使用偏好,從而指導DeFi產品的設計、解決DeFi用戶的需求、促進DeFi行業的發展。

比特幣網絡用戶不斷增長表明越來越多人開始入場:據鏈上分析師Willy Woo透露,就在比特幣價格在30,000美元到40,000美元之間徘徊的時候,比特幣網絡的用戶增長卻不斷攀升,目前已經“接近歷史最高水平”,他表示越來越多人開始入場,持有少于1BTC的用戶正在購買BTC。Willy Woo補充說:“錢包里擁有100BTC的巨鯨和海豚們正在囤積,沒有人在拋售,同時有一種特定類型的持有者也在不斷買入且不傾向于賣出太多”,Willy Woo將此類用戶稱為“Rick Astley”,他們在2021年一直“非常非常活躍”。[2021/7/6 0:29:48]

執行摘要

受訪群體大部分為加密貨幣資深用戶,并不能完全代表小白用戶的行為。參考Compound、Uniswap、Curve等活躍地址數,我們預計目前DeFi的用戶量在數萬人左右,相對于全球500萬crypto交易用戶僅1%的滲透率。現階段行業需要的是能讓大眾,而非僅大戶和巨鯨才能參與進來的DeFi產品。

調查顯示,DeFi認知程度和炒作程度要遠超用戶實際參與程度。而用戶參與的單一最大訴求是獲得流動性挖礦獎勵,亦或是超額利息收益。綜合收益率要超過年化15%用戶才用動力參與。

動態 | 推特用戶稱美國和墨西哥交易中對XRP使用激增:據Zycrypto消息,推特用戶“ TplusZero”日前發推稱,目前,XRP在增強其在美國和墨西哥的影響力,現在越來越多的人在兩國內部和之間的交易中使用XRP。 根據這位投資者的說法,XRP的交易量可能會保持粘性,因為這些交易量在很大程度上取決于網絡中實際的經濟活動。[2019/10/21]

流動性挖礦(Yieldfarming/Liquiditymining)作為一種創新的激勵方式,通過去中心化借貸平臺發行平臺代幣,發放給存貸用戶以補貼資金收益,是一種行之有效的早期吸引用戶的獲客機制。

中外資深用戶中,雖然去中心化錢包非常普及,但用途仍然以轉賬和儲存為主,使用各類DApp的用戶僅三分之一。使用DeFi需要熟練使用錢包,導致用戶使用路徑長,學習門檻高。

面對由智能合約驅動的DeFi產品,用戶對其缺乏安全感。智能合約交互速度慢體驗差導致用戶中途流失。合約調用費用常高達10-20美元,大幅高于普通用戶2美元的預期,導致僅大戶才能參與的窘境。以太坊基礎設施急需升級,以滿足普通用戶的需求。

目前DeFi主要集中在ERC-20代幣,資產豐富度相對低,尤其缺乏安全、用戶體驗佳、手續費低的BTC抵押品的支持。目前WBTC、RenBTC的出現有望打開新市場。

公告 | 匯幣網停止所有幣種充提 用戶須20天內盡快提幣:匯幣網HB.top交易平臺今日發布公告稱,于2019年9月29日17:00起停止所有幣種充值并關閉游戲服務功能。用戶須20天內完成提幣,否則平臺概不負責。

據公告稱,匯幣網HB.top計劃于2019年9月29日17:00-2019年10月19日17:00開始進行重大技術升級與架構調整。逾期平臺不再維護舊錢包,用戶20天內不提走代幣,平臺將不承擔相應責任。[2019/9/30]

具體數據

去中心化錢包使用情況

調查數據顯示:去中心化錢包在海內外區塊鏈用戶群體中普及率極高,海內外受訪群體使用去中心化錢包的數量均達到90%以上。使用錢包的原因中,安全和轉賬快占主要原因,占比均達76%。

海外受訪群體中,93%的海外用戶每周或每天使用錢包,40%的海外用戶將過半的數字貨幣資產放在錢包里。而國內受訪群體中,每周或每天使用錢包的用戶為66%,將過半的數字貨幣資產放在錢包里的用戶為30%。

動態 | Bithumb重新開始給予新用戶提供虛擬賬戶:韓國虛擬貨幣交易所Bithumb今日稱,從9月1日開始重新給予新用戶提供給予NH銀行的虛擬賬戶服務。[2018/8/31]

DeFi認知及參與度現狀

調查數據顯示:海外用戶對DeFi概念的認知度、對產品的參與度都普遍較高。聽過DeFi這一概念的高達97%,曾經購買過DeFi概念幣種的用戶則高達78%。

相比之下,中國受訪群體中聽過DeFi這一概念的受訪群體比例略低于海外用戶,達86%,曾經購買過DeFi概念幣種的用戶為58%。

在本次受訪群體中,有75%的海外用戶和25%的國內用戶使用過去中心化的存貸功能,雙方差距較大。相比較之下,國內的受訪群體對DeFi的認知,以及DeFi產品的接受程度相較海外有著較大的提升空間。

DeFi用戶訴求和學習門檻

我們詢問了海內外用戶使用DeFi產品的預期。調查數據顯示:海內外用戶均對DeFi產品的手續費金額較為敏感,普遍期望交易手續費不高于2美元。目前由于以太坊網絡擁堵,合約調用費用常在10-20美元,大幅高于2美元的預期,導致眾多中小型用戶無法參與到DeFi中來。

從對存款的回報預期來看,大多數海外用戶(75%)和國內用戶(74%)表示,綜合年化回報需要超過15%才能對其使用DeFi產品產生足夠的吸引力。其中約有一半的海內外用戶期望有20%以上的年化收益。

過半數的海外受訪群體表示自己曾經參與過流動性挖礦,與之相比,國內參與過流動性挖礦的用戶占比僅有22%,有很大的提升空間。值得注意的是,調查顯示大多數參與DeFi的用戶存款或參與流動性挖礦的金額為10,000到50,000美元。

從對DeFi產品的學習意愿來看,40%國內用戶表示最多愿意花1小時希望學習使用一個新的DeFi產品,這個比例在海外調查群體中約為56%。約有12%的中國用戶和2%的海外用戶根本不愿意花時間學習使用DeFi。

使用與不使用DeFi產品的原因

調查數據顯示:海外受訪群體使用DeFi產品的人數占比達到75%。

此題為多選題,受訪群體可選擇多個使用/不使用原因。其中驅動力以流動性挖礦(YieldFarming/LiquidityMining)為主,占比74%,其余依次為利息可觀(29%)、無需KYC、方便以及安全(18%)。

使用阻力以利率吸引力不大為主,占比58%,其余以此為用戶體驗差、擔心合約安全性以及不會訪問dapp或沒有錢包。

使用過DeFi產品的中國用戶占比總人數為25%,驅動力依次為流動性挖礦、方便、利息可觀、無需KYC、安全。

使用阻力以擔心合約安全性為主,占比52%,其余依次為不會訪問dapp或沒有錢包、存貸款速度慢、以及用戶體驗差。

因此,DeFi產品若要提高產品吸引力,更高的利率和值得信賴的安全性是其要務。

對于開放金融的展望

從宏觀的角度來講,區塊鏈對于傳統金融屬于范式更替。區塊鏈本質是去中心化的,所以在未來不論多長時間內都存在兩個屬性:一、投機屬性;二、對于金融領域的升級。從DeFi的角度來講,未來更大的市場是在央行數字貨幣CBDC,官方數字貨幣的出現將帶動很多的資產上鏈,那個時候DeFi就能走到大眾的認知領域中被更多人熟知。

在未來的一兩年當中,DeFi發展會大于它所承載的公鏈。而DeFi所依賴的穩定幣將會發展到比比特幣更大,原因是它能不斷把圈外的資金帶到圈內。

在范式更替的過程中,總是會出現巨大機會,從互聯網到移動互聯網,從微信、Instagram到抖音均證明了這一點。區塊鏈作為去中心化的結算系統,從誕生之時就注定要改變金融業。DeFi終有一日會走出加密貨幣的小圈子,成為開放金融的弄潮兒。比特幣作為先行者,創造了去中心化的交易介質。而借貸作為古老的金融工具,在DeFi的助力下將會成為開放金融的基石。從這兩年USDT、USDC、DAI等穩定幣的崛起可以看出,穩定幣規模將是開放金融的基本盤,為DeFi提供資金供給。

最終將DeFi和開放金融發揚光大的將會是國家主導的電子貨幣CBDC和Libra。屆時,跨國抵押貸款的抵押品將會是高流動性資產、商品、債券,而非僅僅為以太坊等加密貨幣,而資金端將會是各國的電子貨幣。交易、結算、借貸、金融衍生品共同構成開放金融璀璨的生態,這將是一個全新的市場。

Tags:EFIDEFDEFI區塊鏈Efinitydefi幣有哪些Libre DeFi區塊鏈最大騙局

比特幣價格
以太坊2.0最終測試網Medalla正式上線,ETH波瀾不驚_以太坊:Metamall

北京時間8月4日晚上21:00,以太坊2.0第0階段的最終測試網Medalla正式上線,這意味著以太坊2.0的主網已近在咫尺.

1900/1/1 0:00:00
2020應屆生入職率不足13%,央視報道歐科云鏈聚焦新興職業人才缺口_區塊鏈:BDC

疫情影響下,全球經濟放緩,就業環境嚴峻,求職難、保薪難,已經成為不爭的事實。然而,作為新基建的區塊鏈行業卻逆勢迎來新風口,人社部近日發布的9個新職業中,區塊鏈就占有2席,區塊鏈頭部企業求賢若渴,

1900/1/1 0:00:00
以太坊又一里程碑:DeFi熱潮助力網絡日合約調用數突破300萬次_以太坊:SMUDGE TOKEN

據TheDailyHodl7月30日報道,伴隨著去中心化金融的火熱勢頭,以太坊的合約調用數量剛剛達到歷史新高.

1900/1/1 0:00:00
R3 Corda支持智能合約語言DAML,降低復雜程序的風險_區塊鏈:CORD

DAML是一種主要的智能合約語言,旨在構建企業級區塊鏈應用程序,已與R3的區塊鏈集成。DAML由美國區塊鏈初創公司DigitalAsset開發,現已在R3商業區塊鏈平臺CordaEnterpri.

1900/1/1 0:00:00
EthWorks:零知識證明與區塊鏈擴展_ETH:peth18c幣在哪里交易

編者注:本文為? EthWorks?撰寫的一份關于零知識證明和區塊鏈擴展方案關系的報告;對可擴展性問題、零知識證明和ZKrollup擴展方案都做了簡潔的介紹.

1900/1/1 0:00:00
MOV正式與WOOTRADE達成戰略合作,共同完善鏈上交易體驗_MOV:MOVE

伴隨著衍生品交易的繁榮,和Defi產品的火爆,金融化逐漸成為加密貨幣發展的主流趨勢,而市場流動性是金融化持續發展的基礎和保障.

1900/1/1 0:00:00
ads