本文作者為 New Bloc 策略分析師 Barry,5 年外匯黃金市場交易經歷。授權金色財經首發。
在 1 月 19 號,ETH 創出了 1440 美元的記錄,同時在以太坊鏈上的 DeFi 項目也受到了市場上的青睞。自 2020 年 5 月以來,圍繞 DeFi 的話題正不斷增加,在不到 1 年的時間里資產在 DeFi 中的總鎖倉價值,足足翻了 25 倍,其火爆程度令人驚嘆。
我們認為,DeFi 持續受到市場上的關注,是由于以下原因所產生:
1、落地應用:DeFi 的建立之初就是為了解決傳統金融的弊端而誕生的,將中介信任轉移到機器上,從而為金融借貸降低成本,打破信貸機構和中央銀行的壟斷地位;
百度Apollo首發 “Apollo 001”系列紀念數字藏品:金色財經報道,據百度Apollo智能駕駛官方公眾號,百度Apollo全網首發首款 “Apollo 001”系列紀念數字藏品,以百度汽車機器人為主體形象,每款對應一個百度Apollo自動駕駛重要里程碑事件。據悉,該數字藏品將于2022年7月8日 09:55發布汽車機器人家族全家福空投款。[2022/7/7 1:58:19]
2、門檻低利率高:多數 DeFi 項目的參與門檻較低,且由于有時出借方和借方一端需求較少,故會產生較高利率來吸引投資者向其中一方存幣,最終成為 LP;
3、DeFi 的低成本化:雖然從短周期來看,購入一臺自動販賣機的成本,要比雇傭員工產生的人工工成本高上不少,但從長周期來看,這一塊的人工成本消耗無疑會逐步降低的,而機器的效率會保持高位。
首發 | imKey正式支持Filecoin,成為首批Filecoin硬件錢包:12月1日,隨著imToken2.7.2版本上線,imKey同步支持Filecoin,成為業內首批正式支持FIL的硬件錢包。Filecoin作為imKey多鏈支持的優先級項目之一,成為繼BTC、ETH、EOS和COSMOS四條公鏈后的第五條公鏈。
據悉,imKey團隊已在Q4全面啟動多鏈支持計劃,計劃實現imToken已經支持的所有公鏈項目,本次imKey升級更新,無需更換硬件,不涉及固件升級,通過應用(Applet)自動升級,即可實現imKey對Filecoin的支持及FIL的代幣管理。[2020/12/2 22:52:32]
若我們把數字貨幣當做一種交易媒介,根據歷史推演,可以得出金融是經濟的加速器結論,杠桿的使用,有助于經濟有放大效應,但同時也會在經濟蕭條中,讓經濟加速向下跌落。
首發 | 嘉楠耘智宣布與Northern Data在AI、區塊鏈等高性能計算領域達成戰略合作:據官方消息,2020年2月17日,嘉楠耘智宣布與區塊鏈解決方案及數據中心服務提供商Northern Data AG達成戰略合作。本次合作的內容涵蓋AI、區塊鏈及數據中心運維等高性能計算領域。
嘉楠耘智擁有豐富的高性能計算專用ASIC芯片研發經驗。Northern Data AG則專注于區塊鏈和數據中心等高性能計算基礎設施的建設。通過本次戰略合作,雙方將在AI、區塊鏈等新興領域進一步釋放增長潛能。[2020/2/19]
如果加密貨幣市場,僅僅是通過挖礦來獲得代幣,當代幣價格上升時礦機價格也會上漲,最終導致全網算力上升、挖礦難度增加,而對于抗通脹的比特幣來講,這類每 4 年減產一次,會讓礦工感覺到其成本是不言而喻的,當代幣價格下跌時,礦工的挖礦風險也會逐日增加。
首發 | 火幣集團全球業務副總裁:監管將決定區塊鏈技術和加密貨幣的落地速度:1月21日,火幣集團全球業務副總裁Ciara Sun在達沃斯世界經濟論壇上表示,對區塊鏈和數字貨幣的監管態度,2019年是重要的一年。在美國,到2019年底,針對加密貨幣和區塊鏈政策有21項法案,這些法案包括稅收問題,監管結構,跟蹤功能和ETF批準,哪些聯邦機構監管數字資產等。歐盟(EU)在2020年1月10日實施了一項新法律,要求加密貨幣平臺采取更嚴格的反洗錢做法。瑞士,日本,立陶宛,馬耳他和墨西哥通過法律,要求交易所必須根據KYC和AML準則獲得許可。中國,土耳其,泰國等國家正在計劃自己的中央銀行數字貨幣(CBDC)。而監管將決定區塊鏈技術和加密貨幣的落地速度。[2020/1/22]
隨著數字貨幣發展到今天,其規模已經足夠龐大,對于市場而言比特幣與山寨幣,其流動性與市場認可度有著極大的差別,代幣與代幣間的融資需求與日俱增,而 DeFi 作為加密貨幣市場的金融系統,其需求自然會出現井噴式增長。
首發 | 《一起來捉妖》中玩家達到22級將會接觸到專屬貓的玩法 ?:今日騰訊上線首款區塊鏈游戲《一起來捉妖》,經金色財經查證,游戲中玩家達到22級將會接觸到專屬貓的玩法,而非此前官方對外宣稱的15級。除了誘貓鈴鐺召喚出的0代貓以及部分通過運營活動獎勵的專屬貓以外,游戲中所有的貓默認都是未上鏈狀態。未上鏈的貓不能出售,也無法進入市場與其他玩家配對;但是你可以使用這些貓與你的QQ/微信好友進行配對,產出新的小貓。使用道具“天書筆”可以將你的貓記錄到區塊鏈。當貓被記錄到區塊鏈以后,這些貓就可以進入市場,通過配對賺取點券,或者出售賺取點券。專屬貓是否上鏈,并不影響它的增益效果。但只有上鏈后,它才能面對全服務器所有的玩家進行繁殖、交易。
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《一起來捉妖》中的專屬貓玩法,基于騰訊區塊鏈技術,游戲中的虛擬數字資產得到有效保護。此外,基于騰訊區塊鏈技術,貓也可以自由繁殖,并且運用區塊鏈技術存儲、永不消失。[2019/4/11]
以簡單的比喻為例,隨著全球經濟一體化的今天,各個國家和地區都發揮了自己的相對優勢來進行交易,例如可以簡單地把澳大利亞看成原材料國,中國看成消費大國,歐美看成研發大國,不同的幣種背后有著不同的經濟結構。
特別提款權的分配,可以在提供流動性和補充成員國官方儲備方面發揮作用,在金融危機期間,基金組織向成員國 2019 年的分配總額達到了 1826 億美元,特別提款權就是一個例子。其價值在于鏈接著不同分工的國家,為其提供流動性,并保持其幣值的穩定性,降低幣值大幅波動為經濟帶來的風險。對于加密貨幣市場而言,DeFi 會扛起類似的使命,其意義在于穩定不同代幣之間的大幅波動風險。
AAVE
對于金融市場而言,流動性可以視作穩定性的重要參考指標,而目前 Aave 流動性池資金規模就已經超過 33 億美元,就流動性而言 AAVE 在 DeFi 中具有一定的優勢,但是目前 DeFi 項目基本上都是偏向以抵押貸款為經營,當市場規模較小時抵押貸款確實可以規避掉不少風險,使得項目能繼續做大規模,但是今天的 DeFi 市場已經具備了一定的規模,對于市場份額而言,繼續抵押貸款的模式似乎會錯失更多的市場份額。
從博弈的角度來說,當市場規模大到可以足夠覆蓋信用風險時,無抵押貸款將大大提高資本效率。
對于借方來說,抵押信用并不是憑空創造的,而是基于 OpenLaw 確保基于信貸的貸款得到償還,而每個信用委托都會創建一個基于智能合約的信用委托金庫,這個金庫是建立在 Aave 之上的債務包裝器。
該金庫允許用戶設置不同的委托參數,包括借款人可以提取哪種貨幣,利率公式,以及最重要的信用限額。通過 OpenLaw,所有這些參數都是通過 Karen 和 Chad 設置的可編程法律協議來選擇的,讓 Chad 可以自由地簡單提取資金。
信用委托的資金來源有兩個方面,一個是同行之間的信任,另一個是智能合約的信任。
AAVE 的經濟模型:
1.新代幣的發行與舊代幣的置換
2.啟動一個安全模塊 SM
3.引入安全和生態激勵措施來驅動協議的發展
4.發布了一個授予 Aave 持有者決定權的治理框架
5.治理定義了一套供 Aave 協議以及資金市場遵守的政策
6.引入了用于將來協議升級的 Aave 改進提案(AIPs)
AAVE 獎勵機制
在 Aave 中,兩個獎勵機制都是通過挖礦的形式來獲得,一個是安全保障激勵機制和生態激勵機制。AAVE 的挖礦途徑有三種:
1、向安全池質押 AAVE
2、在 AAVE 平臺進行借貸
3、在 Balancer 提供 AAVE/ETH 流動性做市
1、向安全池質押 AAVE
AAVE 的安全模塊 SM,其運行機制是通過資金質押來做擔保,解決貸款過程中可能出現的資不抵貸問題,其中質押的資金就是 AAVE,用戶可以通過質押 AAVE 到 SM 池中獲取 AAVE 代幣獎勵和協議使用費比例。
2、在 Balancer 提供 AAVE/ETH 流動性做市
以 AAVE/ETH 兩種代幣搭配的方式,放入 Balancer 平臺參與流動性做市,獲取 BAL 和交易手續費分成。
3、在 AAVE 平臺進行借貸
在 AAVE 平臺進行借貸,由生態激勵池提供獎勵。
后續
隨著加密貨幣市場的發展越來越完備,代幣之間的融通需求也就越來越大,而在 DeFi 中敢于創新的 AAVE 自然受到了市場的青睞。對于投資人來說,控制風險固然重要,但鑒于當前市場仍然是增量市場,因此率先搶占份額是待市場成熟前必須要做的事情。
據行情數據統計,AAVE 近 3 月漲幅已經高達 623.32%,遠遠超過了 BTC、ETH 等主流幣,加密資產市值排名已經沖進到了全球第 15 名,其市場認可程度顯而易見。隨著 DeFi 生態逐漸完善,用創新模式來搶占市場份額的優勢也將逐漸顯現,AAVE 未來或將是 DeFi 中的龍頭。
區塊鏈的發展在中心化和去中心化的過程中分叉。這里面有兩個概念:可信性和可用性。可用性通俗易通,即是快速上手不那么廣泛、全面的信息.
1900/1/1 0:00:00金色財經近期推出金色硬核(Hardcore)欄目,為讀者提供熱門項目介紹或者深度解讀。經常有人說“2%的賬戶控制了95%的比特幣”,比特幣真是這樣高度集中分布嗎?近日鏈上數據分析機構Glassn.
1900/1/1 0:00:00作者:禹鐘華,中國國際金融學會理事,就職于東北財經大學作為金融運行的實體基礎是具體的社會組織結構之上的經濟運行,人類的社會組織形式從低級到高級的演化過程,簡單說是一個在規模上由小到大的過程.
1900/1/1 0:00:00Filecoin網絡即將升級!新提案的實施或將成為降低Gsa費用的“實驗”。近日,Filecoin的官方人員在slack頻道里面發布了一些消息,消息的內容大致意思是:filecoin網絡會在未來.
1900/1/1 0:00:00市場焦點重回 DeFi 龍頭項目,DEXTools、UniTrade、Hummingbot、OctoFi 這類交易工具會成為下一個風口嗎 ?進入 2021 年.
1900/1/1 0:00:00WBTC全名是Wrapped BTC,是由BitGo發行的一種ERC20代幣,每個代幣都有對應的BTC作為擔保。BitGo是誰?這是一家為機構提供數字資產托管、交易和金融服務的公司.
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