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NXM暴漲背后:DeFi市場需求,還是炒作投機需求?_NXM:DeFi Forge

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2020年,DeFi成為區塊鏈最大的風口,不斷增長的資金池很快就成為黑客眼中的寶藏。5個月,7次被盜,3500萬美元,DeFi成為了黑客提款機。

或許是在這樣的背景下,去中心化保險NXM備受熱捧,一度暴漲4倍,但NXM的火爆究竟是DeFi市場的真實需求,還是熱潮下的炒作投機?

去中心化保險NXM暴漲4倍

NXM上線交易所K線圖

12個小時,7.2美元快速飆升到25.2美元,NXM市值突破1億,K線急速的跳動讓踏空的投資者不斷嘆氣。

隨后戲劇性的一幕出現,NXM價格終于停滯不前,大戶不斷砸盤,早期投資者出貨,價格慢慢回調到11美元,高位接盤的投資者被套在了山頂。

NXM是NexusMutual的原生代幣,是DeFi衍生品中為數不多的幾個去中心化保險的龍頭項目。

NXM突然間的暴漲,很大的一個因素就是上線了幣客交易所,給了投機者便捷的炒作機會。

因為NXM只能夠通過官網進行購買,還需要國外KYC,代幣還會被鎖在合約上。上線交易所,投資者可以通過這種低門檻的方式去獲取代幣,所以在短期內大量資金入場。

DeFi總市值330.9億美元 OKEx平臺WNXM領漲:據OKEx統計,DeFi項目當前總市值為330.9億美元,總鎖倉量為323.1億美元;

行情方面,今日DeFi代幣普漲,OKEx平臺DeFi幣種漲幅前三位分別是WNXM、MLN、AAVE;

截至18:00,OKEx平臺熱門DeFi幣種如下:[2021/1/22 16:48:13]

微信社群上喊單

而利益相關者不斷在各種社群里喊單,使得這個原本價格平穩的項目,突然之間爆發。

但是,NexusMutual官方發布多條推特警告投資者:NXM目前僅能通過會員在官方網站購買,未在任何交易所上線,代幣短時間內價格波動巨大,請投資者注意風險。

DeepChain深鏈向幣客工作人員詢問得到的消息是,幣客上的NXM代幣無法進行充提。幣客只是幫助用戶通過賬戶代購NXM,幣客上的代幣目前只是有錨定的單機幣,只能夠等NexusMutual,開放權限,才能夠上線交易所。

雖然幣價出現暴跌,但是很多投機者依舊在等待NXM回落到正常的心理價位然后抄底。

“市場上能夠炒作的DeFi熱點不多了,衍生品算是不錯的方向。”一位DeFi投資者分享了他的投資思路,想在這個熱度消散前,跟著大趨勢喝口湯。

OKEx現已開放BAND, JST, REN, RSR, wNXM, YFII提幣服務:據官方公告,OKEx已完成BAND, JST, REN, RSR, wNXM, YFII錢包維護,現已開放提幣。[2020/8/31]

去中心化的“相互寶”,NXM有什么作用呢?

拋開二級市場的暴漲暴跌不談,這個NexusMutual到底有什么作用呢?

NexusMutual是以太坊互助保險,通過全權委托來共同分擔風險。和我們目前使用的支付寶“互相寶”有點類似,將用戶的保費集中放在資金池里,遇到理賠時,審核通過后用戶將可以從資金池中獲得一定的賠償金。

作為當前DeFi保險的頭部項目,NXM主要是為DeFi協議提供投保服務,也因此受到了國內投資者的熱捧。

用戶只需要支付0.0002ETH就能夠成為NexusMutual的會員,完成KYC就可以去購買保險。

來看一下如何購買保險服務:

第一步是需要填寫你參與的DeFi項目交易單子的智能合約地址。

幣贏將于7月18日17:00在DEFI專區上線wNXM:據官方消息,幣贏CoinW將于2020年7月18日 17:00在DeFi專區上線wNXM/USDT交易對,同時開啟買入0手續費和累計充值50枚及以上wNXM贈2枚wNXM雙重活動。

據悉,Nexusn Mutual 利用以太坊技術,使人們無需保險公司即可共同承擔風險。Nexus Mutual 采用的是風險共擔模式,背后有一個風險共擔池。[2020/7/18]

第二步選擇你要保的資金金額,這里NexusMutual提示,只保護了代碼出現問題造成資金損失的單子,每個單子最多可以進行兩次理賠。

第三步選擇這個單子要保的周期多長,最終形成報價,確認你是會員就可以購買保險。

為什么在DeFi中購買保險如此重要呢?可以看一下今年2月份bZx被盜的事件。

2月15日,黑客兩次使用閃電貸攻擊bZx,第一次攻擊使用了5個DeFi協議,第二次攻擊使用了4個DeFi協議,兩次攻擊都是在一個15秒的以太坊區塊中完成。第一次攻擊收益約1271ETH,第二次攻擊收益約為2378ETH,兩次攻擊收益分別為32萬美元和60萬美元。

遇到這種情況時,保險的作用就體現出來了。

MXC抹茶7月18日12:00考核區上線wNXM,開盤最高漲幅725%:據MXC抹茶官方公告,7月18日12:00,MXC抹茶于考核區上線NEXUS MUTUAL(wNXM),開放USDT和ETH交易。MXC抹茶交易數據顯示,wNXM開盤價為2 USDT,最高報價16.5 USDT,最高漲幅725%,現報15.5 USDT。據NEXUS MUTUAL官方資料,NEXUS MUTUAL是利用以太坊的功能,使人們無需保險公司即可共同承擔風險。[2020/7/18]

而在該事件中買了NXM保險的用戶確實申請到了索賠,不過并不是所有用戶都拿到了保費。

5次索賠單詳情

第一筆,30000個DAI的索賠單遭到拒絕,8位評估員中有7位投了否定票;

第二筆,4個ETH的索賠單被接受,4位評估員全部投了贊成票;

第三筆,30000個DAI的索賠單被接受,10位評估員中有9位投了贊成票;

第四筆,50000個DAI的索賠單遭到了拒絕,主要的原因是這是第一次攻擊和第二次攻擊中間時間購買的;

第五筆,2600個DAI的索賠單被贊成。

以太坊互助保險Nexus Mutual稱其原生代幣NXM并未在任何交易所上線:據官方消息,以太坊互助保險Nexus Mutual(NXM)發推稱,其原生代幣NXM目前并未在任何交易所上線。獲得NXM代幣的唯一方法是成為會員,并通過Nexus Mutual應用程序購買。Nexus Mutual還提醒用戶不要通過Uniswap上來獲得NXM。

此前報道,Nexus Mutual于7月初宣布推出新的Staking(質押)系統,平臺用戶可以在其認為安全的合約上進行質押,并獲得相應獎勵。質押者(Stakers)無需再像老系統中那樣排隊等待獎勵,每個特定智能合約中都會按比例分配質押獎勵。[2020/7/11]

NexusMutual對索賠單進行賠償聲明

NexusMutual快速兌付保費的行為使其獲得DeFi使用者的高度關注。不買保險就是資產的裸奔,對于DeFi大戶來說保險還是很需要的。

NXM暴漲,是業務增長還是市場炒作?

NXM的暴漲除了上文所說的炒作以外,還有哪些原因?

從機制上來看,和NXM價格波動有很大關系的因素是賠付能力比

MCR%波動狀況

簡單來說,賠付能力比是儲備金池和最低賠付資金的比率。也就是說NXM儲備金池里最少需要有多少資金,才不會面臨無法給客戶賠付的風險。

短期之間可以通過操縱賠付能力比來影響幣價,但是這個持續不了多久,隨著大戶出貨,賠付能力比下跌,價格也會很快跟著下跌,長期還是得靠業務的增長帶動價格上漲。

NXM暴漲看似很瘋狂,其實只是虛假的繁榮。

NXM資金池狀況

NXM的資金池規模目前只有740多萬,而且這是近期市場炒作之后,快速將資金規模提升的結果,大部分的資金屬于購買NXM代幣,想通過后續項目的發展而獲利的早期投資者。

NXM日交易量狀況

日交易量這塊幾乎在過去的半年里沒什么動靜,直到7月份項目被炒作之后才開始增長。

通過對地址的追蹤,有些早期的大戶在近期的大漲幅中,已經開始將手中的NXM代幣出售。后續的日交易量可能會慢慢減少,回到熱度爆發之前的狀態。

NXM地址數量狀況

目前,持有NXM代幣的地址數為977個,參與這個項目的用戶數很少,真正參與保單的用戶更少。

當然從中也可以看出對去中心化保險有真正需求的用戶并不多,特別是散戶。不過,從數據中可以看出,目前的用戶雖然少,但是在穩步上漲。

NXM有效保單狀態

有效保單金額在短時間內很多,但是隨著時間的延長出現了斷崖式下降的趨勢。保單的資金規模不大,通過數據跟蹤可以發現,參與保單的單子很少,最主要是大單子將保單的資金規模擴大。

從側面也可以看出,NexusMutual使用者跟DeFi使用者一樣,依舊小眾。

NXM25個索賠單狀況

另外,據了解,目前的25個申請索賠單中,只有3張索賠單拿到了賠償金,大部分的索賠都是被拒絕了。

NexusMutual的索賠等所有治理措施均須經由成員、咨詢委員和所有者提議和投票。一旦索賠額超過了一定程度,代幣持有者就會投票拒絕賠償。

在沒有加入第三方仲裁法庭的情況下,這樣的做法缺乏說服力。很有可能產生的結果是,你交了保費,黑客盜走了你的錢,NexusMutual拒絕理賠。

總結下來,NXM的暴漲并非業務的增長,而是嚴重的市場炒作的行為,只在短期內拉高NXM的價格。如果沒有DeFi項目保單金額的穩步上漲、業務量的真正提升,NXM的價格很難穩住。

不過,市場炒作也讓NexusMutual擴大了影響力,讓很多增量用戶入場刺激了業務增長,讓整個項目往前進了一步。

去中心化保險值得期待嗎?

7月份NexusMutual引入PooledStaking,這是上線以來最大一次升級,重新設計質押系統。此次的升級,將減少了使用者質押代幣的學習成本,鼓勵用戶加大質押NXM,提高風險評估員的收益和使用更公平的分配方式,縮短NXM質押的鎖定期限。

任何人可以質押NXM成為風險評估員,風險評估員可以評估某個智能合約安全性,可以利用NXM保證金同時質押多個智能合約并從中收取質押合約的獎勵。但是一旦質押的某個智能合約被成功索賠,質押的代幣將會被銷毀。

這樣的做法可以刺激風險評估員提高NXM質押率,用戶的智能合約寫入的保單越多,也能夠為用戶提供更好的保護。

不過,和DeFi的問題一樣,目前NXM最大的風險是自身系統的風險。

總有新的漏洞不斷被發現,被利用,甚至是邏輯而不是代碼層面的漏洞。形式驗證無法完全暴露合約漏洞,邏輯漏洞是沒法查出來的。

NXM短期內變成熱點雖然只是市場的炒作,但去中心化的保險還是值得去探索與嘗試的,畢竟,安全問題始終是懸在DeFi頭上的達摩克利斯之劍。

Tags:NXMEFIDEFIDEFnxm幣行情WEFIN幣DeFi Forge

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