「凍卡潮」襲擊幣圈_OTC:RES

作者：JXkin

來源：蜂巢財經

進入6月，凍卡潮悄然席卷幣圈。多名加密資產用戶稱，他們的銀行卡在近期接連被凍結，比特幣知名礦工孫小小也是其中之一。

他在微博上推斷，這一波大面積凍結可能因廣東嚴打涉及虛擬貨幣的電信詐騙、資金盤等相關案件而起。

近期，國內的確有地方部門破獲了相關數字貨幣的電信詐騙案件。最近的案件偵破發生在5月底。山東當地媒體魯網報道，泰安在廣東省多地控制了17名詐騙嫌疑人，這些嫌疑人涉嫌利用數字貨幣投資實施詐騙。

有業內人士表示，對涉數字貨幣的電信詐騙、資金盤、賭博進行打擊時，的確會將一些關聯涉案資金的銀行卡列入凍結行列，由于加密貨幣存在匿名屬性，普通交易用戶的銀行卡也可能在不知情的情況下流入涉案資金。無論這些涉案資金是由場外還是交易所出入，只要與銀行卡關聯，就可能被司法機關凍結，

Bitfinex上的ETH期貨資金利率達到1個月高點:金色財經報道，據Glassnode數據顯示，Bitfinex上的ETH期貨資金利率剛剛在達到1個月的高點。[2023/1/20 11:22:14]

有提供OTC服務的交易平臺表示，用戶在OTC交易區交易時被凍卡，一要聯系平臺，以便及時鎖定對手方，二要聯系銀行和，了解資金為何被凍結，配合說明情況，爭取盡快解凍。

大批幣圈用戶銀行卡遭凍結

早在6月4日，有關“火幣OTC商家銀行卡被大面積凍結”的消息在一些幣圈投資群體中傳播，帶來一絲恐慌。很快，火幣股東、節點資本創始人杜均代為辟謠：假消息。

緊接著，社交媒體、幣圈社群中均有人表示遭遇了銀行卡被凍結的情況。

6月5日下午，知名礦工孫小小在微博稱，他的銀行卡也被凍結了，凍結可能來自廣東。

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Scroll團隊表示目前其正在測試L1、L2之間的資產跨鏈功能，該測試跨鏈橋僅僅使用Hop Protocol的UI，代碼則是由團隊自主研發。[2022/7/28 2:43:34]

孫小小微博分享自己銀行卡被凍結

孫小小在微博上分享了他過往被凍卡的經歷以及解決方案。他認為，涉及電信詐騙、、資金盤以及殺豬盤相關資金的銀行卡、交易所賬戶都可能會被凍結。

加密資產投資者林輝在某社群里稱，他在賣出部分比特幣后，銀行卡被凍結，卡里的資金達30多萬，經過和銀行方面交涉，最終聯系到了廣東，“說起碼要查一個月，讓等候處理。”

南非央行副行長：將把加密貨幣作為金融資產進行監管:金色財經報道，南非央行副行長Kuben Naidoo證實，南非將推出加密貨幣法規，一定程度上支持該行業。他表示，我們不打算將加密貨幣作為一種貨幣進行監管，而是將其作為金融資產進行監管。（Finbold）[2022/7/13 2:10:52]

近期，在廣東省東莞市，當地打擊電信詐騙的新聞頻出。5月17日，廣州日報報道，截至今年5月13日，東莞市虎門分局反詐中心打擊專班共破獲電信詐騙案件82宗，抓獲電信網絡詐騙嫌疑人134人，打掉36個電信詐騙團伙，累計涉案金額約800萬元人民幣。

而山東在今年5月底披露的一起電信詐騙案，涉及數字貨幣投資，嫌疑人來自廣東省深圳、東莞、茂名、惠州等多地。5月31日，山東當地媒體魯網報道，“投資數字貨幣被騙400余萬，泰安偵破一特大電信網絡詐騙案，17名嫌疑人落網。”

除了場外交易者的銀行卡被凍結，有在交易平臺OTC交易區賣過比特幣的用戶也稱，他們的銀行卡被凍了。

有業內人士表示，對涉數字貨幣的電信詐騙、資金盤、賭博進行打擊時，的確會將一些關聯涉案資金的銀行卡列入凍結行列，由于加密貨幣存在匿名屬性，普通交易用戶的銀行卡也可能在不知情的情況下流入涉案資金。無論這些涉案資金是由場外還是交易所出入，只要與銀行卡關聯，就可能被司法機關凍結。

火幣相關負責人也向蜂巢財經表示，用戶應遠離一切形式的幫人代買、“跑分”等違法活動，避免參與傳銷、資金盤、小平臺法幣搬磚等交易，同時在交易過程中一定要做好KYC，拒絕接受非實名轉款。

銀行卡異常者謹記“兩及時”

關注加密貨幣行業的律師尹繼濤對蜂巢財經表示，銀行卡凍結主要分為兩個類型，銀行凍結和司法凍結。銀行凍結賬戶主要是因為一些賬戶的交易觸發了銀行的反洗錢系統。而司法凍結則是司法機關在調查過程中會采取的措施。

尹繼濤提示，如果加密貨幣用戶的確沒有參與電信詐騙或者洗錢，只是因為收售加密資產而導致銀行卡被凍，那么屬于被牽連的善意受害人，善意受害人應該配合辦案，必要時可以找律師協助。

如果確認是部門凍結，尹繼濤建議，應盡快和當地聯系，按照要求提供相關信息，“一般包括某段時間內用戶在OTC交易的記錄，被凍結的銀行卡流水等。另外，如果需要你提供某個成交對手方的個人資料，你可以聯系OTC服務方。”

針對在交易平臺OTC區有過交易行為且被凍結銀行卡的處理，多家交易平臺向蜂巢財經表示，避免線下交易，出現凍卡及時與平臺客服聯系，以便平臺為用戶鎖定對手方。

“用戶既然選擇了交易平臺的OTC交易區，就一定要走平臺，這樣能夠確保在平臺留下交易記錄，必要時提供給，方便查詢和追蹤資金去向。”OKEx提醒，用戶在出入金交易時一定要選擇KYC認證嚴格、用有完善風控系統的OTC平臺交易，交易時謹記切勿使用房貸卡、工資卡等常用銀行卡收款。

OKEx還提示，如果遇到陌生人允諾，提供長期高回報搬磚等高收益的數字貨幣交易時，務必要做到核實對方的身份信息，“此類交易多數為來源非法的資金。”

另一家提供C2C法幣交易通道的幣安也向蜂巢財經表示，當用戶或者商家的銀行卡被凍結時，要第一時間聯系平臺客服，說明交易情況，平臺客服會幫助你鎖定交易對手，核實對方信息，必要時平臺會凍結對方資產，避免造成損失。

幣安還提醒，當用戶賬戶出現異常后，除了聯系平臺外，也要及時聯系銀行和，了解清楚問題資金的信息，并向對方說明自己的情況，“如果需要平臺出示相關交易明細或者其他資料，我們會根據的立案證明依法協助提供相關交易明細和其他資料。”

互動時間

你被凍結過涉幣交易的銀行卡嗎？

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