Libra新版白皮書解讀：美元霸權下的金融噩夢_LIBRA:LIB

來源：?深潮DeepFlow

終于，Facebook還是妥協了。

4月16日，Libra新版白皮書出爐。其中對不少重大事項進行了更改，整體觀之，用一句話概括就是——濃濃的求生欲。

在推進Libra的過程中，Facebook先后遭到了美國國會以及歐盟國家政府的反對，并被警告——如果不合規，永遠不會推出！

為此，Facebook招聘了超過50人的合規團隊，比如銀行保密法案-反洗錢專家、反金融欺詐專家、法律合規專家。與此同時，Libra此次白皮書的修改也聽取了負責反恐怖主義和金融情報的官員建議。

而今，新版白皮書一發布，就有人慨嘆：

“Facebook終于覺悟了，搞什么區塊鏈，還是中心化最省心。”

Libra完全放棄了無許可系統，放棄了去中心化的區塊鏈宗旨，放棄了初代白皮書的無政府理想。

更為人驚顫的是，整本白皮書細看下來，后背發涼——盡管Libra協會在合規方面似乎完全妥協，但Libra并沒有放棄做世界貨幣的夢想，只是這一次他將矛頭對準了“弱勢貨幣”！

Libra一旦推出，恐成為助力美元開疆拓土的“特洛伊木馬”，這將會是第三世界主權國家的金融噩夢！

欺軟怕硬的Libra

聲音 | 美聯儲理事：Libra若2020年發布將面臨法律和監管挑戰:美聯儲理事萊爾·布雷納德在德國舉行的一場活動上表示，Facebook領導的數字貨幣項目Libra如果要在2020年發布，將會面臨一系列法律和監管核心方面挑戰，除需要進一步澄清錨定一籃子貨幣之外，其模型也需要經過驗證。萊爾·布雷納德強調說，Libra沒有解釋將會如何管理一籃子儲備貨幣，也沒有明確網絡中各個市場參與者的權利和責任，因此將導致風險加劇。（CoinDesk）[2019/12/19]

2019年6月18日，Libra白皮書公布伊始，就承載著改變世界痼疾的美好夢想。

它為顛覆世界金融結構而來，它為改造跨境轉賬難、轉賬慢、手續費昂貴等難題而生。

其自稱是一套”簡單的、無國界的貨幣和為數十億人服務的金融基礎設施“，”在全球范圍內轉移資金應該像發送短信或分享照片一樣輕松、劃算，甚至更安全“。

而今看來，這個夢想很純很美好、很傻很天真。

按照以前的規劃，Libra計劃直接錨定多種法幣，同時也引來質疑，它被認為這將會干擾貨幣主權和貨幣政策，并且遭到主權國家的抵制。

新版白皮書中對這一點進行了否認，其認為Libra只是對本國貨幣的補充而不是替代。

但為了更好的推進，Libra協會計劃先推出錨定單一貨幣的穩定幣，例如，?USD，?EUR，?GBP等，并計劃隨著時間的推移增加法幣穩定幣的數量。

現場 | Calibra首席經濟學家：中國對區塊鏈的肯定必定會促進Libra的發行:金色財經訊，10月25日中共中央總書記習近平在中央局第十八次集體學習時強調“把區塊鏈作為核心技術自主創新重要突破口”，引起各界強烈反應。金色財經在2019舊金山區塊鏈周上采訪到Calibra首席經濟學家Christian Catalini，他表示，中國對區塊鏈的新定位非常棒，樂意見到國家之間的競爭。問道會對Libra有什么影響？他對金色財經表示，影響Libra發行的因素很多，但中國對區塊鏈的肯定必定會對Libra發行起到正面作用。[2019/10/29]

和USDT的發行機制類似，每個單一貨幣的穩定幣將有相應儲備金作為支撐，儲備金包括現金或現金等價物以及以該貨幣計價的短期政府債券。

為了更好地監管儲備資產，Libra協會希望與世界各地的監管機構，中央銀行和金融機構合作。

然而，當中暗藏著Facebook的陰謀。

有意思的是，除了發行單一貨幣的穩定幣，Libra依然沒有放棄最終的夢想，計劃發行世界貨幣?LBR。

?LBR是Libra網絡上多種單幣種穩定幣的集合，按照固定權重匯總單幣穩定幣，類似于國際貨幣基金組織的特別提款權。

對于在Libra網絡上沒有單一貨幣穩定幣的國家，Libra協會認為?LBR是中立且低波動性的替代方案，可以讓這些地區的用戶從中受益。

聲音 | 美聯儲埃文斯：加密貨幣Libra可以很快壯大起來 美聯儲需要理解其意義:美聯儲埃文斯：Facebook（FB.O）旗下加密貨幣Libra可以很快壯大起來，美聯儲需要理解其意義。[2019/9/25]

“?LBR可以作為跨境交易中的結算代幣，個人和企業可以將他們收到的?LBR轉換為本地貨幣，或者通過第三方金融服務商進行消費。”Libra協會如此表示。

但這美好愿望背后卻是欺軟怕硬的行為。

在美國和歐盟，Libra都遭遇到了金融監管部門的強大阻力，怎么辦？針對這些經濟強勢的國家，推出錨定其法幣的穩定幣，算是一種妥協和安撫，也容易得到監管部門的批準，畢竟這算是幫助推廣美元和歐元。

然而在這些強勢國家之外，比如亞非拉，對不起，屆時推廣的將會是”真正的Libra。其意圖明顯，瞄準跨境結算、生活消費，這是對主權國家貨幣的威脅和替代，對于弱勢貨幣而言，這無疑將會是一個沉重的打擊。

此外，Libra還盯上了央行數字貨幣，其表示，央行數字貨幣可以直接與Libra網絡集成。如果中央銀行開發除了數字美元，數字歐元，則Libra協會可以用央行數字貨幣替換適用的單一貨幣穩定幣。

無論是美元穩定幣?USD，還是大概率以美元儲備金為主的?LBR，Libra的馬甲背后就是美元，整個Libra體系事實上成為了美元的“特洛伊木馬”。

動態 | 調查顯示：亞馬遜是Libra最大的潛在競爭對手:金融分析公司Cindicator調查顯示，Libra面臨的最大威脅可能是一家尚未涉足加密貨幣領域的公司。分析師認為，Facebook最應該擔心的是在線零售巨頭亞馬遜，因為近五分之一的調查小組成員相信，這家總部位于華盛頓西雅圖的巨頭有可能在不久的將來推出一種與之競爭的加密貨幣。 Cindicator報告中包含的其他調查結果也表明，為了讓Libra獲得廣泛接受，這家社交媒體巨頭需要恢復其聲譽。在表示不會使用Libra的受訪分析師中，29.31%的人表示，這是因為他們對Facebook失去了信任。另有11.38%的人表示，他們的反Libra立場是出于一般的隱私考慮。（ccn）[2019/9/3]

2019年末，Facebook全球用戶突破29億，他們都是Libra的潛在用戶，一旦Libra在全球蔓延擴散，等于就是讓美元長上無形翅膀，從而能夠更加暢通無阻地在世界范圍內跨界滲透，擠壓弱勢貨幣的生存空間。

結合最近美聯儲無限量化寬松，資產負債表總規模突破6萬億美元的新聞，一個帶有“陰謀論”色彩的猜想是，未來Libra將會向全球輸出“美元”，幫助美國轉嫁危機，維持金融霸權地位！

求生欲！強化監管與合規

2019年，負責反恐怖主義和金融情報的美國財政部副部長SigalMandelker曾表示，

聲音 | Morgan Creek創始人：Facebook的Libra和Calibra對于加密生態系統來說是件好事:據ambcrypto報道，Morgan Creek創始人Anthony Pompliano接受CNBC采訪時表示：“我認為（Facebook的）Libra和Calibra，數字錢包對于加密生態系統來說是件好事。”他補充說，Libra將作為一個信號設備，對加密貨幣世界的各個細節進行“曝光”。目前還有很多人對于加密領域尚且一無所知，而Facebook的加密項目將播下一顆數字資產的種子，從而作為教育大眾加密技術的一種手段。 從營銷的角度來看，Pompliano指出該項目重點將是零售，并補充說Libra將作為一種“可以用來買東西的加密貨幣”進行銷售。關鍵在于引入“價值”，即公眾可以從數字資產項目中獲得的“價值”。[2019/6/29]

Facebook數字貨幣Libra在推出之前必須達到美國監管合規的最高標準。

英格蘭銀行行長MarkCarney曾有預斷：“Libra將面臨最高標準的監管。”

果不其然，Libra在初版白皮書公布后就先后遭遇了美國國會以及美聯儲、歐盟等地政府的輪番質詢、拷問。而今更新的白皮書上，滿眼都是Libra在過去一年遭受的傷痕和瘡痍。

不合規=死亡！

因此，在此次白皮書更新中，重點推進了Libra的合規進程。

Libra協會表示，將制定金融合規和全網風險管理的綜合框架，以及反洗錢、打擊資助恐怖主義、遵守制裁和防止非法活動的有力標準。

Libra網絡將參與者分為四類：

指定交易商；

在金融行動特別工作組(FATF)成員司法管轄區注冊或獲得VASPs牌照等；

已完成協會批準的認證程序的VASPs；

尋求通過Libra網絡進行交易或提供服務的所有其他個人和實體

在準入機制上，Libra協會將對協會會員和指定經銷商進行全方位的盡職調查。未來，Libra的發行和兌換主要依靠這些指定經銷商去完成，但時刻處于被監管的狀態。

此外，協會還將運行FIU功能，也就是充當金融情報機構(FinancialIntelligenceUnit，FIU)的角色。

FIU功能將時刻監視Libra網絡的活動，并與政府機構和服務提供商進行合作，當檢測到潛在可疑的活動時，FIU職能將根據法律的允許向主管部門提交相關的材料和報告。

總結起來就是，Libra協會將執行嚴格的身份審查和市場準入制度，全天候監視網絡活動，和監管部門密切合作，提交信息，打擊各類金融犯罪！

斷臂求生

除了淪為金融情報機構之外，Libra還放棄了探索法規外的可能性，也就是說，Libra已完成了自我閹割。

競爭是構建高度可互操作、高效且創新的支付系統的先決條件。在第一版Libra白皮書中，其宣傳最終將通過網絡過渡到無許可系統的意圖來實現這一目標。

為什么Libra放棄了抗爭？

白皮書里有這樣一句話：“在接下來的幾個月里，包括瑞士金融市場監管局在內的司法管轄區監管者們表示出，他們最關心的是，協會要保證Libra網絡的合規性條款該成為挑戰”。

這句話背后，蘊藏的是Libra協會與各地監管的無聲斗爭和無盡辛酸。

于是，在監管機構的層層拷問下，終于，LIbra放棄了、妥協了。它隔絕了未來向無許可系統探索的所有可能性。此時，區塊鏈原教旨主義者恐怕要對Libra大失所望了。

自宮之后，Libra協會給出的回答是什么呢？建立一個開放、透明和強競爭性的網絡服務治理市場。

如何做？Libra協會給出的解決方案是——建立一個更新會員資格和擴充參與范圍的清晰路徑，讓相同愿景的企業和非營利組織一起加入到Libra的建設計劃中來。

白皮書里介紹了Libra協會正在探索的這種方法，盡量兼顧核心網絡服務治理和監管需求。其中最重要標準之一就是新進入者的競爭能力，其中包括：

向企業和消費者提供付款和金融服務。

在沒有相關故障風險的情況下，運行獨立的驗證器節點，提高Libra共識協議的安全性和可靠性。

積極參與Libra項目的治理和演進。

Libra項目從一開始就實現了第一個目標，而第二和第三個目標需要以考慮以市場為導向的流程，從而讓獲得資格的協會會員可以參與其中并與現有會員競爭。

這也就是說，對Libra社區最大的一個考驗是如何為網絡服務和治理探索一個開放、透明和競爭性市場。其中主要體現為兩點：1.擴大協會的會員基礎；2.確保時時更新成員資格。

據此，Libra協會也給出了現有解決方案：

擴大成員資格。Libra協會依靠公開招募的新成員，并定義每輪會有多少個成員席位。

潛在申請者需要提交涵蓋以下內容的申請資料：

證明申請人滿足成員資格要求的基本信息，包括合規的盡職調查。

顯示申請人能成功運行驗證程序節點能力的技術信息。

支持申請人可在一段時間內推動Libra網絡發展的經濟證明。

支持Libra協會運營成本和激勵措施的財政預算。

申請表中的信息將用于計算會員貢獻分數，申請者基于該分數進行排名錄取。

更新成員資格：協會目的是為了確保新成員能夠參與、競爭核心的網絡服務，為治理做出貢獻，而現有的成員可以基于過去良好成績來更新參與程度。

另一方面，如果會員破壞了Libra網絡的完整性和安全性，Libra協會可將會員從驗證者名單里刪除，極為嚴重時甚至可將其驅逐出會員。

Libra新版白皮書甫一公布，便引發業內人士議論紛紛。有人感嘆道：“Facebook終于覺悟了，搞什么區塊鏈，還是中心化最省心。”

這個發起于去年6月的工程，用了接近一年的時間，親身驗證、展現了去中心化世界和強權監管之間的對抗、碰撞、妥協的全過程。

而接下來，Libra這頭承載了理想情懷和商業精神、糅雜了極客氣質和功利的龐然大物將駛向何處，能否著陸，都將備受矚目。

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