觀點 | DeFi首先需要證明自己不是一劑藥_EFI:EOS

作者：梓岑

來源：幣新區塊

編者注：本文作了不改變作者原意的刪減。

本文為讀者來稿，作者梓岑，為比特股(BTS)，EOS社區早期成員，EOS超級節點HelloEOS創始人，現任加密貨幣借貸平臺RenrenBitCMO.

本文回顧了去中心化金融的發展歷史，對比了中心化解決方案和去中心化解決方案的優劣，認為現階段去中心化金融還難以保障客戶資金安全。

DeFi成了所有公鏈的“解藥”

我一直說，DeFi只是我們臆想出來的解藥。

從2017年以太坊崛起造就的公鏈賽道黃金期，到2018年整整一年慘不忍睹的下跌趨勢，這份慘不忍睹到2019年變作了暗無天日。項目描述的藍圖看起來很美，但當我們陷入熊市的死亡螺旋，幾乎所有的愿景都變成了笑話。就DAppReview上的數據來看，所有公鏈上，即使是最活躍的DApp日活也不過幾百，數據非常慘淡。

觀點：對于加密貨幣市場來說，與比特幣掛鉤的ETF可能比集中式交易所更糟糕:金色財經報道，批評者認為，對于加密貨幣市場來說，與比特幣掛鉤的ETF可能比集中式交易所更糟糕。因為持有者永遠無法利用比特幣最重要的一個特點：無需信任任何人就能控制自己的資金。這并非空談。在加拿大等市場，這些投資工具的潛力已經顯現。例如，Purpose比特幣ETF在推出后的短短兩天內就募集了超過4億美元的管理資產。加密貨幣是否是一種資產類別已不再是一個問題。機構投資者已經開始行動，為以加密貨幣ETF為起點的金融格局的地震式轉變奠定了基礎。[2023/8/14 16:24:29]

最開始，其實DeFi只是ETH的解藥。2018年ICO熱度褪去之后，以太坊社區不得不面臨尷尬的局面，持續失血，一路下行。沒有Staking功能的以太坊需要一劑解藥，鎖住ICO之后無處安放的流動性，這個解藥就是DeFi。

觀點：區塊鏈技術能夠大大提高交易的效率 降低交易成本:1月2日消息，清華大學公共管理學院江小涓和孟麗君聯合刊文表示，區塊鏈技術能夠大大提高交易的效率，降低交易成本。例如，制造一架飛機需要來自全球的數萬個零部件，而數字技術可以幫助制造商迅速而又準確地了解這數萬個零部件背后的海量信息。有國際權威報告顯示，歐洲飛機制造商空中客車公司已經開始利用區塊鏈技術分析供應商及組件源頭，從而有效降低了空客零部件修復的時間與費用。（管理世界）[2021/1/2 16:16:11]

記住，是以太坊社區需要DeFi成為一場變革。因此，也的確在舉全民之力推動DeFi的發展，MakerDAO等DeFi項目近年來取得的巨大進展是一個非常可喜的信號。但是，目前DeFi廣泛采用的去中心化質押發行的模型，實際上源起于2014年正式上線的BitShares的設計。盡管后繼者采用各種方式優化這個模型的設計，卻始終擺脫不了行情看漲時幾乎不受控制的滾雪球式的泡沫堆積，以及幣價劇烈下挫時的流動性危機和黑天鵝魔咒。

觀點：加密經濟活動99%都發生在比特幣和以太坊上:一位關注以太坊的知名投資者Arthur轉發推特網友關于投資一些山寨幣后蒙受巨額損失的推文，并評論稱：“這也是為什么我從2019年初開始就從基金中刪除了所有非比特幣和ETH Layer 1加密貨幣的部分原因。加密的經濟活動99%都發生在比特幣和以太坊上，這一點沒有改變。”[2020/6/14]

接著，DeFi成了所有公鏈的解藥。細想一下，公鏈們都在做什么？DApp、數字身份、跨鏈協議、資產上鏈、去中心化交易所，和DeFi。所有人都在做，什么都想做，為什么？因為實在是沒招了。但最后DeFi成為最熱的方向，原因也很簡單，因為只有DeFi才是真正能夠鎖住流動性的應用。

但是我們依然擺脫不了尷尬，

“牛市什么都不用做，熊市做什么都沒用。”

然而，DeFi是一個未經歷長時間的安全攻防對抗檢驗的新生態，逃不開各種未知，包括黑天鵝。

自媒體觀點：EOS團隊或將在6月主網上線后大量拋售ETH:微信公眾號“大話數字貨幣”認為，EOS正在構建一個與以太坊競爭的平臺，且目前已經從公共錢包轉出了超過450萬個ETH，這些ETH是EOS在這場與以太坊競爭中最大的底牌。如果投資者手中持有很多ETH，那么就應該非常謹慎了，EOS的團隊公司Block.one的總部在香港，在開曼群島組建，所以他們可以輕易的把手里的ETH套現成法幣。假如在EOS平臺發布后他們大量套現手里的ETH，并利用手里的資金推動映射后EOS平臺上的EOS價格，那么，EOS必然會受到追捧并鞏固提高其市場形象，同時會毀滅性的打擊ETH價格，可謂一石二鳥，此消彼長。[2018/4/19]

而Uniswap和Lendf.me相繼受到攻擊，最近密集的暴雷事件，特別是Lendf.Me累計損失超2400萬美元幾乎直接歸零，則帶來了對DeFi更尖銳的拷問，如果不能保證開源系統的資金安全，你甚至沒有能力證明自己不是一劑藥。DeFi在證明自己真的是一場變革之前，至少需要擺脫暴雷陰影，但是，所有人都顯得有些不知所措。

對CeFi的抨擊并不能幫助DeFi突破自身的瓶頸。DeFi的擁躉們常挑釁CeFi的中心化風險，但實際上，多重簽名控制的CeFi冷溫熱錢包系統，何嘗又不能理解為另一個維度的DeFi呢？

中心化平臺設計了冷溫熱錢包系統，有全鏈路資金流動安全風控，有主機網絡層的入侵檢測/防御與分析，有多重簽名+MPC/TEE/HSM組合作為最后的防線。

一些成熟的安全方案，雖然也具有很大的安全挑戰，但只需有專業的安全團隊，實施部署相對容易。但即使這樣，我們依然不敢有絲毫大意。

誰來承擔開源協議的資金安全責任？

DeFi呢？DeFi，無異于一個裸奔的熱錢包。DeFi生態還處于早期，智能合約CodeisLaw，意味著代碼開源還不能有一絲一毫錯誤，但一些ERC新標準功能豐富的同時，安全上并未經歷多少真實的安全攻防對抗。再者，DeFi里內部智能合約與外部智能合約的互操作上無形中也可能打開一扇扇未知風險入口。

我們常說，涉及資產安全永遠沒人敢說100%。面對安全性的拷問，中心化平臺可以給出完備的安全體系作為背書，靠長時間穩定運營的成績收獲用戶信任。一個非常現實的問題，經歷了這次Lendf.Me近乎一夜歸零的災難之后，同樣的理財方案擺在用戶面前，用戶會選擇中心化平臺，還是DeFi？因為在我看來，中心化平臺能給出“就算萬一發生安全事故，至少能找到人，至少賠得起，賠不起至少還能維權”這樣的答案。

薛定諤的雷，DeFi面對嚴峻的安全形勢依然惶惶，也更需要經歷漫長的過程重建信心，不僅是對社區用戶，還有核心團隊和背后的投資人。

但一個現實而又致命的拷問，恐怕誰都答不上來，應該由誰來承擔開源協議的資金安全責任？

Staking會天然鏟除DeFi的生存土壤

最后說回EOS，為什么DeFi更不能是EOS的解藥？

在這件事情上，EOS生態和以太坊最根本的區別是，EOS已經有了staking投票鎖倉，并不需要把“鎖定流動性”寄希望于DeFi。鎖定流動性不再成為剛需，DeFi也就失去了像以太坊社區那樣的肥沃土壤，所以即使EOS擁有足夠高的并發和效率，DeFi項目也很難有足夠活躍度。

同樣的邏輯，不難發現以太坊之外的其他DeFi項目都難成氣候，因為公鏈們早就已經抄了作業：無一例外，全世界都在Staking。不幸的是，Staking會天然鏟除DeFi的生存土壤，因為在這樣的環境里，DeFi不再被迫切需要。

開拓者們一直在為實踐我們的理想主義付出巨大試錯成本，但是，我們離證明DeFi真的是一場變革還很遠很遠。當我們談到DeFi，能不再因為潛在的安全風險如履薄冰的時候，再把DeFi當解藥不遲。

援引@曹寅的話：

“如果未來，全人類有機會使用各種自由開放的DeFi服務的時候，應該感謝在過去歷次黑客攻擊事件中受損的DeFi用戶，以及各位孜孜不倦，不忘初心的DeFi開發者們，這段激動人心的旅程永遠肇始于這些探險者和建造者們踏出的第一步，向他們致敬。”

致謝

感謝知名白帽黑客、慢霧科技創始人余弦為本文提供的專業安全建議，以及部分內容貢獻。

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