如何識別區塊鏈中的龐氏騙局？_區塊鏈:KEY

為了增進大眾對區塊鏈技術的認知，促進區塊鏈服務技術的研究和應用，中山大學區塊鏈與智能金融研究中心推出

I

nPlusLab區塊鏈黑板報欄目。本欄目將以系列推文的形式介紹區塊鏈相關技術和知識。本期主要介紹

區塊鏈中的龐氏騙局識別

。

一項新技術剛誕生時，容易被不法分子利用。就像電子郵件剛普及時，有大量垃圾郵件存在一樣，區塊鏈技術也成為各種非法應用的聚集地。龐氏騙局是一種經典騙局，在區塊鏈時代，我們發現這種經典騙局開始披上了智能合約的面紗，顯得科技感十足。

下面我們主要介紹龐氏騙局的歷史、智能龐氏騙局的概念、影響、類型、及其識別。

龐氏騙局來源

“龐氏騙局”源自于一個名叫查爾斯·龐茲的人，他是一個意大利人，1903年移民到美國。在美國干過各種工作，包括油漆工，一心想發大財。他曾因偽造罪在加拿大坐過牢，在美國亞特蘭大因走私人口而蹲過監獄。經過美國式發財夢十幾年的熏陶，龐茲發現最快速賺錢的方法就是金融，于是，從1919年起，龐茲隱瞞了自己的歷史來到了波士頓，設計了一個投資計劃，向美國大眾兜售。

烏克蘭危機全面爆發會如何：高盛預測納斯達克大跌近10%:2月21日電，高盛估計，標普500指數在俄烏危機全面爆發中的下行空間為6.2%，若降溫則有5.6%的上漲潛力。以Dominic Wilson為首的策略師預計納斯達克有9.6%的潛在下行空間，反之有8.6%的潛在上行空間。(財聯社)[2022/2/22 10:06:59]

這個投資計劃說起來很簡單，就是投資一種東西，然后獲得高額回報。但是，龐茲故意把這個計劃弄得非常復雜，讓普通人根本搞不清楚。1919年，第一次世界大戰剛剛結束，世界經濟體系一片混亂，龐茲便利用了這種混亂。他宣稱，購買歐洲的某種郵政票據，再賣給美國，便可以賺錢。國家之間由于政策、匯率等等因素，很多經濟行為普通人一般確實不容易搞清楚。其實，只要懂一點金融知識的人都會指出，這種方式根本不可能賺錢。然而，龐茲一方面在金融方面故弄玄虛，另一方面則設置了巨大的誘餌，他宣稱，所有的投資，在90天之內都可以獲得40%的回報。而且，他還給人們“眼見為實”的證據：最初的一批“投資者”的確在規定時間內拿到了龐茲所承諾的回報。于是，后面的“投資者”大量跟進。

聲音 | 微軟李國平：應用區塊鏈技術應多思考如何賦能、少談顛覆:據經濟觀察網12月6日消息，微軟中國金融行業總監李國平表示，第一，今天應用區塊鏈技術，應該多思考如何賦能，少談顛覆。他認為其實在從傳統業態向數字生活，數字經濟邁進的過程中，有很多行業場景存在痛點和短板，在整個信息化進程中如何補足現有實體經濟中的這些問題，賦能現有業務，提高效率，降低成本，是區塊鏈應用最應該思考的問題；第二，科技向善。今天的區塊鏈技術、人工智能技術等，公眾是存在認知差的。出現了認知差，就存在炒作的空間，就可能有泡沫，還包括新技術濫用數據等問題。因此在應用新的技術時，要在態度上端正，敬畏監管，敬畏客戶，敬畏可持續發展，這樣才能走的更遠，更穩；第三，從網絡效應原理來看，網絡是越大價值越大。從最早的局域網到以太網到現在整個互聯的世界，網絡的效應是需要擴大的。因此今天談公有鏈，鏈與鏈之間有沒有標準？全球有沒有標準？中國有沒有標準？很多企業資產能不能鏈互鏈？思考和解決這些問題，有助于區塊鏈的應用范圍和價值的擴大。[2019/12/7]

在一年左右的時間里，差不多有4萬名波士頓市民，變成龐茲賺錢計劃的投資者，而且大部分是懷抱發財夢想的窮人，龐茲共收到約1500萬美元的小額投資，平均每人“投資”幾百美元。當時的龐茲被一些愚昧的美國人稱為與哥倫布、馬可尼齊名的最偉大的三個意大利人之一，因為他像哥倫布發現新大陸一樣“發現了錢”。龐茲住上了有20個房間的別墅，買了100多套昂貴的西裝，并配上專門的皮鞋，擁有數十根鑲金的拐杖，還給他的妻子購買了無數昂貴的首飾，連他的煙斗都鑲嵌著鉆石。當某個金融專家揭露龐茲的投資騙術時，龐茲還在報紙上發表文章反駁金融專家，說金融專家什么都不懂。

在美國眾議院聽證會喬治城大學法學教授表示：監管的重點應該在于數字代幣如何被對待:在美國眾議院金融服務委員會《檢查加密貨幣和ICO市場》的聽證會上，喬治城大學法學教授Chris Brummer博士表示，ICO將會成為區塊鏈行業的主要融資方式，但監管的重點應該在于數字代幣如何被對待，以及系統如何被監管。他還表示，許多ICO欺詐非常明顯，需要監管機構介入，更新法律法規，并且提供ICO白皮書指導。[2018/3/14]

1920年8月，龐茲破產了。他所收到的錢，按照他的許諾，可以購買幾億張歐洲郵政票據，事實上，他只買過兩張。此后，“龐茲騙局”成為一個專門名詞，意思是指用后來的“投資者”的錢，給前面的“投資者”以回報的，本身不創造任何價值的騙局。

智能龐氏騙局

在區塊鏈時代，許多龐氏騙局在智能合約的面紗下偽裝起來。我們將這些龐氏騙局稱為智能龐氏騙局，并將相應的智能合約稱為智能龐氏騙局合約。因為智能合約具有自動執行、不可篡改的特性，智能合約成為龐氏騙局吸引受害者的有力工具。更重要的是，發起人是匿名的。下圖是一個典型的智能龐氏騙局的宣傳圖片，其核心內容是讓投資者確信合約會在收到投資之后支付1.2倍至3倍之間的一個隨機回報，而且回報似乎很快就會到來。

阿拉斯加女學生如何依靠2014年的比特幣課題支付大學學費:2014年，阿拉斯加的一位女學生以比特幣作為競賽項目課題，而在當時這一課題毫無疑問獲得了評委的青睞。到現在，這一課題不僅為她帶來了榮譽，還給她積累了一定的財富。而當時因為這一課題而了解到比特幣的孩子們大多數仍舊保留著這些比特幣，同時還保持著對加密貨幣的興趣。正如這故事所表明的，向孩子傳授有關金錢的知識并賦予他們一定的財務自由越早越好。[2017/12/29]

然而，真實的付款情況遠非如此。通過人工檢查合同交易，我們發現有112人參與了該合約，但只有22名參與者從合約中獲得回報。其中兩個最幸運的參與者瓜分了超過40%的回報，合約創建者是其中之一。顯然，這個合約傷害了大多數其他參與者的利益。

典型的智能龐氏騙局

如何讓比特幣的尸體飄過:財新專欄作家王立仁今日發文，盡快讓比特幣的尸體飄過來的方法核心點就在于影響其交易過程和記賬過程，從而破壞對比特幣系統的信任。他還論述了7大攻擊比特幣的方法：花錢硬碰硬的算力攻擊（Brute Attack）、巧取通訊環節（SmartAttack）、攻擊記賬系統、攻擊代碼、攻擊法幣與數字貨幣的通道、路由分割（RoutingSplitting）攻擊和直接硬分叉。[2017/12/4]

智能龐氏騙局一般有樹型，順序型，瀑布型，游戲型等。樹形騙局使用樹形數據結構來存儲用戶之間的排序，類似于傳銷騙局。當一個用戶加入該合約時，他必須將另一個用戶指定為邀請人，該用戶將成為他的父節點，如果沒有指示邀請方，父節點將是根節點，即騙局的所有者，參與者之間形成如下圖的關系結構。當新用戶加入時，其投資將在她的祖先之間按照一定的規則進行分配。

因而，如果他想要獲得回報，就必須不斷發展“下線”。由于沒有對節點的子節點數量的限制，所以節點的子節點(和后代節點)越多，賺的錢就越多。一般是越早加入合約的用戶獲益最多，越晚加入的用戶獲益少，而大多數合約的參與者都是虧損的。

龐氏騙局的一個“弱點”是，后期投資者因為看不到回報不再愿意參與其中。一個游戲型智能龐氏騙局Fomo3D引入了一個特殊機制來解決這個問題。簡單來說，Fomo3D是一個基于智能合約的去中心化資金盤游戲。

玩家使用以太幣購買key加入游戲，每輪游戲倒計時24小時，玩家從買入Key到一輪結束前,可以從后來的玩家得到持續的分紅，擁有的Key越多，得到的分紅會越多；每當有一個人購買key，游戲的倒計時就會增加30秒，時間最多增加到24小時。

這樣，只要不斷有人參與，游戲就無法結束；如果超過24小時沒有玩家購買key，最后的參與者就會獲得獎金池里48%的以太幣。這樣的規則設置，讓瘋狂的賭徒都去爭奪最后的參與者，解決了一般龐氏騙局后期無人參與的問題。因為區塊鏈技術去中心化的原因，沒人能操縱這款游戲停止下來，人性的貪婪也讓這款游戲成為看不到盡頭的“龐氏游戲“。

智能龐氏騙局識別

就像生活中，必須要對“傳銷”進行打擊一樣，在區塊鏈生態中，我們也需要對這類合約進行打擊，這需要我們首先識別這類智能龐氏騙局。那怎么去識別這類騙局呢？由于區塊鏈數據都是公開透明的，最容易想到的辦法是分析合約賬戶的資金流，判斷其是不是有用后來者的資金補貼先前投資者的特性。下圖就是前面宣傳的智能龐氏騙局的資金流圖。

其中，縱坐標表示參與者，橫坐標是時間軸，紅色的點是參與者投資該合約，而綠色的點表示合約的回報。由圖可見，后期的大量參與者事實上是沒有回報的。

從資金流的角度分析一個合約是否是智能龐氏騙局合約是相對比較容易的，但問題是，已經有這么多人上當受騙，后來的參與者也會明白，回報可能遙遙無期，從而騙局可能就無法繼續，因而再識別出來意義也就不大了。

為了解決這一問題，我們直接從合約的字節碼抽取特征，建立了龐氏騙局的識別模型。字節碼是源代碼編譯之后部署在區塊鏈上的東西，任何合約要在鏈上運行，可以沒有源代碼，但不能沒有字節碼。由于通過字節碼建立識別模型，我們可以在合約部署時，也就是在合約還沒有造成任何影響時，就判斷出它是否是龐氏騙局。

更多關于智能龐氏騙局及其識別的細節請參考我們的論文，并查閱xblock網站了解更多內容?http://xblock.pro/。

ChenW,ZhengZ,CuiJ,etal.Detectingponzischemesonethereum:Towardshealthierblockchaintechnology//Proceedingsofthe2018WorldWideWebConference.InternationalWorldWideWebConferencesSteeringCommittee,2018:1409-1418.

Tags：區塊鏈比特幣KEYING區塊鏈上班都是干什么的比特幣今日價格行情中國走勢圖keyTangoKing Arthur

Filecoin