國際清算銀行經濟學家提出基于DLT的金融市場監測新方法_BIS:穩定幣

據Cointelegraph9月17日報道，國際清算銀行的一位經濟學家提出了通過分布式賬本技術監管金融風險的新方法。

圖片來源：BIS官網

國際清算銀行：數字技術為貨幣體系帶來了光明的未來:金色財經報道，前國際貨幣基金組織（IMF）副總裁Agustín Carstens和國際清算銀行（BIS）高管Jon Frost和Hyun Song Shin在一份刊物中表示，加密貨幣的技術得到央行的基本信任支持，是實現豐富的貨幣生態系統的關鍵。數字技術為貨幣體系帶來了光明的未來。BIS高管們指出，阻礙當下加密貨幣被大眾采用的最大缺陷是DeFi的瓶頸擁堵和對不穩定資產的依賴。

他們表示，批發型和零售型CBDC都有可能繼承加密貨幣生態系統的能力，使終端用戶受益。（Cointelegraph）[2022/9/3 13:06:28]

在最近發表的一份工作論文中，經濟學家拉斐爾?奧爾提出了所謂的“嵌入式監管”(embeddedsupervision)，它將自動監控代幣化市場。據稱，這將消除收集、核實和交付公司相關數據的必要性。

國際清算銀行創新中心擬建立CBDC國際結算平臺:1月22日消息，CBDC研究已被宣布為2021年國際清算銀行創新中心（BISIH）的首要任務。根據其年度工作計劃，BISIH計劃探索使用央行數字貨幣“更快、更便宜跨境支付的可行性”。BISIH還表示，它將探索“分層零售CBDC分銷架構”的原型和分布式賬本，以向散戶投資者發行“代幣化綠色債券”。國際清算銀行的這些舉措將由香港、新加坡和瑞士的創新中心推動，這些中心已與當地央行合作成立。新加坡BISIH中心的任務是建立一個“國際結算平臺”，在這個平臺上，受監管的銀行和支付公司可以使用不同的CBDC結算交易。香港中心將致力于綠色債券代幣化項目，此外還將搭建一座橋梁，方便使用CBDC進行外匯交易，并探索穩定幣發行的不同模式。BISIH的瑞士中心已經完成了兩個概念驗證，通過其“Helvetia項目”倡議，將現有支付系統與使用批發CBDC的代幣化資產試點結算連接起來。（Cointelegraph）[2021/1/22 16:47:01]

透明度和數據可信度新形式

國際清算銀行：不確定全球穩定幣能否幫助跨境支付:金色財經報道，在向G20提交的一份題為“加強跨境支付：全球路線圖的基礎”的新報告中，國際清算銀行（BIS）支付與市場基礎設施委員會(CPMI)指出，當前的模式存在著高成本、低速及透明度問題，并呼吁采用“全球方法”解決這些問題。該報告稱，穩定幣這個重點領域比其他領域更具探索性，并且可能會走得更長遠。但全球穩定幣的建立和運營成本預計會很高，目前無法量化。由于全球穩定幣的準備主要基于尚待大規模測試的新技術，因此可能面臨重大運營風險，需要適當管理和緩解。BIS提供了許多據稱可以幫助實現全球穩定幣的解決方案。其中包括在符合國際標準和各國國內法規政策的情況下設計和實施全球穩定幣；對全球穩定幣計劃實施國際協調的監管和監督方法；在所有司法管轄區的跨管轄范圍內澄清法律待遇。然而，BIS仍然認為，無法保證全球穩定幣能夠“平穩運行”或“實現目標”，可能會遇到“監管和監督”障礙。[2020/7/14]

報告指出，分布式賬本技術和智能合約可以通過透明度和數據可信度的新形式促進金融市場的發展，并最終消除基于中間人的數據驗證。為了實現這些目標，嵌入式監管旨在利用機器學習或人工智能，依靠去中心化市場的信任創造機制實現監管目的。論文進一步寫道：

“如果基于分布式賬本技術的市場得以發展，這將改變資產的交易方式，以及將資產打包成復雜金融產品的方式。由于區塊鏈中包含的信息是通過去中心化的經濟共識進行驗證的，因此它可以取代當前的數據交付和驗證過程。”

奧爾指出，對于監管者和立法者來說，建立管理分布式市場及其基礎設施的輔助框架很有必要，這樣分布式賬本技術將確保更高質量的合規性，同時成本更低。該論文總結道：

“嵌入式監管可以進一步幫助維護公司及其客戶的機密性，因為加密工具可以在不披露潛在個人交易的情況下，向監管機構報告機構的綜合財務風險敞口。”

全球公司熱衷基于DLT的生態系統

今年早些時候，國際清算銀行表示，全球至少有40家央行正在利用區塊鏈技術開展研究項目和試點，他們的目的是解決普惠金融、支付效率和網絡安全等問題。

今年3月，德意志交易所集團、瑞士電信以及瑞士和新加坡的金融科技公司Sygnum達成戰略合作伙伴關系，以構建一個基于分布式賬本技術的生態系統，支持新興的代幣化經濟，這些合作伙伴認為，這種經濟有“重塑全球金融市場的潛力”。

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