速覽香港穩定幣監管最新擬議方案_穩定幣:BTCA幣

香港金管局今日發布長達36頁的《關于加密資產和穩定幣的討論?件結論》，大致闡明了根據此前討論文件的反饋擬議的大致監管方案參數，將優先監管參考法定貨幣且可能被用來支付的穩定幣，并且對監管活動、目標實施時間、許可證、監管原則等作了詳細介紹。

一些主要的監管要求包括穩定幣應全額支持和允許面值贖回、儲備資產應具備高流動性、基于套利或算法獲得價值的穩定幣將不被接受。穩定幣持有者應該能夠在合理期限內將穩定幣按?值兌換成參考法定貨幣。另外，受監管實體不得從事與其相關牌照允許的主營業務不同的活動，例如，錢包運營商不應從事借貸活動。

關鍵信息一覽

一、2022年1?12?，香港?管局發布了?份關于加密資產和穩定幣的討論?件并邀請利益相關者提供反饋。討論?件概述了?管局關于優先制定?付相關穩定幣監管框架的想法，認為這種穩定幣可能有潛?發展成為?泛接受的?付?式，同時也能在制度上提供靈活性。

美眾議院數字資產新草案提出將成立CFTC-SEC數字資產聯合咨詢委員會:金色財經報道，美國眾議院金融服務委員會主席 Patrick McHenry 和農業委員會主席 Glenn “GT” Thompson 分享了數字資產立法的討論草案。該立法草案側重于證券或商品等數字資產，該提案提到了當前的私人證券豁免以及新的定制豁免。將成立 CFTC-SEC 數字資產聯合咨詢委員會。當前的草案為發行商出售滿足以下條件的數字資產創造了證券法豁免：

1) 發行人過去 12 個月數字資產的總銷售額不超過 7500 萬美元；

2) 非合格投資者在過去 12 個月內從發行商處購買的數字資產少于購買者年收入的 5% 或凈資產的 5%，以較高者為準；

3) 購買方在交易完成后擁有不超過數字資產 10% 的單位；

4) 本次交易不涉及股權或債務證券。

根據證券法，數字商品和支付穩定幣被排除在證券定義之外，SEC 還需要頒布允許在數字分類賬上保存記錄的規則。雖然 NFT 不是草案的一部分，但需要進一步研究由美國商務部管理的 NFT。[2023/6/4 11:56:34]

二、這之后，加密資產市場不斷發展。不過，值得注意的是，在TerraUSD崩盤之后，穩定幣市場在2022年5?經歷了很?的波動和調整。也有?些加密貨幣交易所陷入困境和危機，例如2022年11?FTX崩盤事件。在此背景下，當局呼吁對穩定幣進?更全?的監管，以解決穩定幣可能帶來的?融穩定?險。國際監管機構、國際標準制定機構和?些主要司法管轄區已經針對穩定幣提出了更具體的政策建議和監管措施或提議。

綠地集團旗下子公司擬申請香港虛擬資產交易牌照:金色財經報道，從綠地金創獲悉，該公司正計劃申請在香港交易虛擬資產的牌照。綠地金創是綠地控股集團旗下子公司。據悉，綠地金創將成立一家新公司專注于虛擬資產交易，并將向香港證券及期貨事務監察委員會提交申請。如果獲得批準，將致力于推出交易加密貨幣、NFT以及與碳排放相關的產品。所有計劃都需獲得香港證券及期貨事務監察委員會的批準。[2023/5/17 15:08:30]

三、越來越多的主要司法管轄區正在優先監管那些聲稱參考法定貨幣的穩定幣，因為監管機構認為這類穩定幣更有可能?于?付并與傳統?融體系有聯系，相比其他類型的穩定幣或加密資產而言，更容易產?更緊迫的貨幣和?融穩定?險。主要司法管轄區還注意到在監管制度中建?適當靈活性以調整監管范圍來應對快速變化的市場和國際監管發展的重要性

借貸協議Kokomo Finance對cBTC合約中剩余資金進行Rug Pull，涉及金額約150萬美元:金色財經報道，據區塊鏈安全審計公司Beosin旗下Beosin EagleEye安全風險監控、預警與阻斷平臺監測顯示，2023年4月1日，kokomo team通過修改實現合約的形式，將cBTC合約內的約50個WBTC轉移到了0x8749賬戶中，目前資金已經通過跨鏈的形式將28個BTC轉移到了Bsc鏈上的0xf650地址以及將22個BTC轉移到了Arbitrum鏈上的0xf650地址。

此前消息，Optimism上借貸協議Kokomo Finance (KOKO)發生Rug Pull，獲利約400萬美元。

rug pull tx: 0xe3b3cd24daf8a3b26de0a2712635e22050c62ece664069cff8e1b095bcaf7a3a

修改實現合約tx: 0x1c342a645a6ca458df92b6a0a850d3eecfba0b88dc0cdf4192e2419ba377de50[2023/4/2 13:40:02]

四、截?2022年3?31?的反饋期結束時，?管局共收到58份意?書。受訪者普遍表??持?管局將穩定幣納?監管范圍的提議。考慮到最新的國際建議和收到的反饋，?管局將進?步著?建?監管制度。相關制度的擬議關鍵參數總結如下：

ENS近24小時交易額增長67%，排名達到OpenSea第一:金色財經報道，據OpenSea最新數據顯示，ENS過去24小時的交易額為687 ETH，增長率為67%。近24小時交易額排名位列OpenSea第一。[2022/9/6 13:10:43]

監管什么？

與穩定幣相關的關鍵活動將受到強制許可制度的約束。具體來說，?管局將采?基于?險的?法來確定穩定幣結構的范圍，以便在擬議的制度下進?監管。鑒于穩定幣可能帶來更?、更緊迫的貨幣和?融穩定?險，?管局將優先監管聲稱參考?種或多種法定貨幣的穩定幣。之后當局將建?靈活性，從而在未來對其他穩定幣結構進?監管。

監管哪些主要活動？

治理：建?和維護管理范圍內穩定幣的規則；發?：發?、創建或銷毀相關穩定幣；穩定性：相關范圍內穩定幣的穩定和儲備管理安排；錢包：提供允許存儲用戶加密密鑰的服務。哪些實體需要獲得金管局許可證？

在?港進?受規管活動；積極向?港公眾推銷受規管活動；進?涉及聲稱參考港元價值的穩定幣的受規管活動；涉及到重?公共利益的事項。重點監管原則

全?的監管框架：將在所有權、治理和管理、?融資源要求、?險管理、反洗錢和反恐怖融資、用戶保護和定期監管等領域制定適當的監管要求審計和披露要求。

穩定幣應全額支持和允許面值贖回：穩定幣的儲備資產價值應始終與未償還穩定幣的價值相匹配。儲備資產應具有?質量和?流動性。基于套利或算法獲得價值的穩定幣將不被接受。穩定幣持有者應該能夠在合理期限內將穩定幣按?值兌換成參考法定貨幣。

主營業務限制：受監管實體不得從事與其相關牌照允許的主營業務不同的活動。例如，錢包運營商不應從事借貸活動。

目標實施日期：2023年/2024年

立法方法：?管局正在權衡引?新?法和修訂現?法律來實施監管制度的利弊。

五、金管局將在適當的時候進?更詳細的咨詢，進一步提供有關監管制度的詳細信息。

六、關于更?泛的加密資產領域，根據?港特區政府于2022年10?31?發布的《關于在?港發展虛擬資產的政策聲明》，?管局將繼續與?港特區政府和?融監管機構中的其他利益相關者持續討論，并積極參與相關國際論壇。?管局?持?融創新，并?勵機構探索分布式賬本技術的潛?，以?持?港虛擬資產?態系統發展。

七、?管局指出，上述穩定幣制度擬議監管活動可能與?港其他?融監管制度重疊或有相交的地方，例如虛擬資產服務提供商的發牌制度由證券及期貨事務監察委員會管理。?管局將進?進?步評估，并在制定制度細節時繼續與?港特別?政區政府其他利益相關者、本地?融監管機構等合作，以避免監管套利和解決重復監管或監管空白問題，并緩解不同活動產?的?險。

后續步驟

一、金管局表示，擬議監管方案達成?泛共識后，?管局打算為穩定幣制定靈活、基于?險的監管制度。這將有助于確保貨幣和?融穩定，保護用戶，并將監管套利?險降?最低。

二、?管局會考慮收到的回應，并參考相關的國際討論，以制定監管制度的細節，亦會繼續監察市場發展，與業界接洽，并與?港特區政府及其他?融監管機構的其他利益相關者合作。

三、將在適當時候進?更詳細的磋商，提供有關監管制度的更詳細信息，以期敲定?法草案將涵蓋的主要參數。此外，?管局將就某些問題進?進?步評估，例如是否引?新?法或修訂現?法律以實施擬議的監管制度、如何盡量減少可能的重復監管、如何應對可能由關聯實體提供多種或捆綁?融服務的風險以及當地注冊要求。

四、?管局亦會與其他利益相關者緊密合作，通過適當的?法活動落實監管制度。根據設想，該?法草案將闡明關鍵問題，例如(i)定義根據該?法將受到監管或不受監管的結構和活動；(ii)應授予?管局實施監管的權?范圍，同時兼顧監管有效性和相稱性）；(iii)主要監管要求；(iv)應授予當局的權?范圍，以便及時更新監管制度以涵蓋額外的結構或活動；(v)當局在?使與上述第(iv)點有關的權?時應考慮的相關指導因素。

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