FTX崩潰后，幣安怎么樣了？_WELL:加密貨幣是干什么用的

在過去的48小時里，關于加密貨幣交易所幣安的壞消息層出不窮。現在來看看目前我們都知道些什么。

美國司法部可能起訴幣安高管洗錢

據報道，自2018年以來，幣安處理了數十億美元的非法支付。路透社(Reuters)的一篇報道稱，“參與此案的聯邦檢察官認為，已經收集到的證據證明，有理由對該交易所采取行動，并對包括創始人在內的個別高管提起刑事訴訟”。

知情人士稱，幣安正因無證轉賬、共謀洗錢和違反刑事制裁而接受調查。除此之外，還有人聲稱該公司反洗錢控制不力，并向監管機構隱瞞信息。這些都是很嚴重的指控。

尼日利亞社交支付應用Bundle將關閉加密貨幣交易服務:金色財經報道，尼日利亞社交支付應用Bundle于7月20日宣布，將關閉其加密貨幣交易部門。根據該公司博客上發布的一份聲明，該公司解釋說，它將停止其加密貨幣交易業務，因為它專注于擴大Cashlink作為支付解決方案的服務。Bundle表示，作為股東重組業務以專注于Cashlink的決定的一部分，它將停止其交易所服務的運營。

公司建議所有Bundle用戶在2023年9月12日或之前從應用程序中提取資產。[2023/7/22 15:52:23]

這對幣安來說是多大的問題呢？在這方面，對BitMEX的起訴是一個典例。2020年，這家加密交易所被美國商品期貨交易委員會(CFTC)和金融犯罪執法網絡(FinCEN)指控未能實施和維持合規的反洗錢計劃，并且未能報告可疑活動。最終，BitMEX支付了1億美元以和解此案。

美聯儲：57家公司將使用即將推出的FedNow即時支付服務:7月3日消息，美聯儲在最近的一份聲明中透露，已有57家公司獲得使用其即將于7月底推出的即時支付系統“FedNow”的認證。

雖然沒有提供確切的發布日期，但值得注意的是，41家銀行和15家服務提供商已經成功完成正式測試，包括摩根大通、紐約梅隆銀行、美國合眾銀行和富國銀行等行業巨頭；一旦該服務投入運營，將準備提供即時支付。[2023/7/3 22:14:47]

澳大利亞政府建議遭受網絡攻擊后禁止支付加密貨幣:金色財經報道，在一家當地企業遭受大規模數據泄露和隨后的贖金要求之后，澳大利亞政府被迫禁止支付網絡贖金，通常要求以加密貨幣形式支付。

澳大利亞金融機構 Latitude Financial 于 3 月 16 日首次宣布受到網絡攻擊，并于 4 月 11 日提供了更新，表明它收到了拒絕支付的贖金要求：“根據網絡犯罪專家的建議，Latitude 堅信支付贖金將對我們的客戶不利，并通過鼓勵進一步的犯罪攻擊對更廣泛的社區造成傷害。”

這次攻擊導致大約 790 萬個澳大利亞和新西蘭駕照號碼被盜，此外還有 610 萬個客戶記錄、53,000 個護照號碼和 100 份客戶財務報表。

澳大利亞政府的主要網絡安全機構澳大利亞網絡安全中心 (ACSC) 目前建議勒索軟件攻擊的受害者永遠不要支付贖金，稱不能保證信息會被退回而不是在網上出售。[2023/4/12 13:58:55]

最大的中心化交易所持有的總資產。資料來源：https://www.oklink.com/en/cex-list

以太坊質押者現可在Swell Network上選擇InfStones作為驗證節點運營商:7月19日消息，基于以太坊的去中心化質押協議Swell Network今天宣布與區塊鏈基礎設施提供商InfStones達成戰略合作伙伴關系，以實現更大的靈活性、透明度和ETH流動性質押收益。通過此次合作，Swell的用戶可以選擇InfStones作為認證節點運營商進行ETH質押。

InfStones將成為首批加入Swell Network DAO的認證節點運營商之一，為Swell提供機構級節點管理。根據這一安排，InfStones將在Swell上運行驗證器節點，這些驗證器節點在協議層運作，為質押者提供包含在Swell Financial NFT（swNFT）中的1:1資產支持ETH質押衍生品，即Swell Ether（swETH）。

此前3月消息，Swell Network完成375萬美元種子輪融資，由Framework Ventures領投。（Crypto Ninjas）[2022/7/19 2:22:40]

幣安的儲備證明引起了人們的警惕

在FTX崩潰后，中心化交易所采取了許多措施來確保自己的儲備證明，并提高了資產結構的透明度。幣安還發布了一份關于其錢包地址的報告，并委托一家外部公司進行審計。

然而，這份已公布的報告仍有一些重要的問題沒有解決：

它缺乏與內部控制質量相關的信息。幣安系統如何清算資產以支付保證金貸款的問題不夠明確。關于幣安公司結構的信息不足。該交易所的儲備證明顯示，幣安只有97%的抵押。此外，該公司的總負債也不明確。

幣安公司結構。來源：https://www.reuters.com/investigates/special-report/fintech-crypto-binance-zhao/

這里我們需要注意幾件事。首先，幣安的公司結構非常復雜。此外，幣安是一家私人實體，不具備公開交易實體的披露要求。這可以解釋報告中存在的一些問題，因為涉及這么多相關實體，審計所有資產既困難又耗時。

幣安用戶越來越緊張

在FTX崩潰的背景下，這一切都讓幣安用戶感到不安全。目前的數據也證實了這種情緒。

據Nansen稱，在過去24小時內，幣安的提款量激增，ETH和ERC20代幣的凈流量為16億美元。

幣安提款概覽。來源：Nansen

與此同時，為幣安的BNB鏈生態系統提供動力的BNB也正在下跌，已損失約7%。

BNB-USD的圖表。資料來源：https://coinmarketcap.com/currencies/bnb/?

這有可能引發更多問題。因為BNB支持的任何債務都可能成為抵押不足的債務。

總結

讓我們總結一下。幣安進行了審計，但基本問題沒有得到回答。與此同時，麻煩似乎正在逼近，美國司法部可能會提起訴訟。

因此，越來越多的幣安用戶從加密貨幣交易所撤回資產也就不足為奇了。

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